韓国の仮想通貨取引所アップビット、KYC違反の可能性で厳しい監視に直面

韓国の金融情報局（FIU）は、アップビットにおける顧客確認（KYC）要件の50万件から60万件という驚異的な違反の疑いを発見した。

South Korea’s Financial Intelligence Unit (FIU) has uncovered a staggering 500,000 to 600,000 suspected violations of Know Your Customer (KYC) requirements at Upbit, the country’s largest cryptocurrency exchange.

韓国の金融情報局（FIU）は、同国最大の仮想通貨取引所であるアップビットで、50万件から60万件という驚異的な顧客確認（KYC）要件違反の疑いを発見した。

The discovery comes during a meticulous review of Upbit’s business license renewal application, raising concerns about potential legal and regulatory ramifications.

この発見は、アップビットのビジネスライセンス更新申請の綿密な審査中に行われ、法的および規制上の潜在的な影響についての懸念が高まっています。

Potential KYC Violations on Upbit

Upbit における KYC 違反の可能性

According to sources within South Korea’s financial sector, the FIU’s findings were the result of an intensive inspection that began in late August. The violations pertain to lapses in Upbit’s customer verification processes, a crucial component of anti-money laundering (AML) and counter-terrorist financing (CTF) measures.

韓国金融業界関係者によると、FIUの調査結果は8月末から始まった集中検査の結果だった。この違反は、マネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）対策の重要な要素であるアップビットの顧客確認プロセスの不履行に関するものである。

Examples of breaches include accounts being approved despite incomplete or blurred identification documents. According to the financial regulator, this could facilitate illicit activities such as money laundering.

違反の例には、本人確認書類が不完全または不鮮明であるにもかかわらずアカウントが承認されることが含まれます。金融規制当局によると、これによりマネーロンダリングなどの違法行為が促進される可能性があるという。

An official from Upbit reportedly refrained from commenting on the FIU’s ongoing review, citing confidentiality clauses. However, the exchange’s operational future hangs in the balance as financial authorities verify the validity of the flagged cases. Potential fines of up to 100 million won (approximately $75,000) per violation loom.

伝えられるところによると、アップビットの関係者は、機密保持条項を理由に、FIUの進行中の審査についてコメントを控えた。しかし、金融当局が報告された事件の正当性を検証しているため、取引所の運営の将来は危うい状況にある。違反1件につき最大1億ウォン（約7万5000ドル）の罰金が科せられる可能性もある。

This is not the first time Upbit has been scrutinized. South Korean authorities have consistently monitored the exchange due to its dominant position in the local crypto market. Of note is that it is the largest trading volume in the South Asian region.

Upbitが精査されるのはこれが初めてではない。韓国当局は、国内の仮想通貨市場における支配的な地位のため、この取引所を一貫して監視してきた。注目すべきは、南アジア地域で最大の取引量であることです。

As BeInCrypto reported, South Korean lawmakers recently opened an investigation against Upbit. The probe centered on the monopoly structure of the virtual asset market built around the trading platform. Similarly, listings on Upbit have been known to cause significant market fluctuations, leading to questions about transparency and fair practices.

BeInCryptoが報じたように、韓国の国会議員は最近Upbitに対する捜査を開始した。調査は、取引プラットフォームを中心に構築された仮想資産市場の独占構造に焦点を当てた。同様に、Upbit への上場は市場に大きな変動を引き起こすことが知られており、透明性や公正な慣行に対する疑問が生じています。

Upbit Listings Remain Controversial

Upbitの上場は依然として物議を醸している

Recently, Upbit’s move to expand the Uniswap (UNI) trading pair caused a 150% volume spike for the decentralized exchange token. Similarly, the exchange’s popularity boosted Cat in a Dogs World (MEW) to a new peak, also following trading pair expansion. Other tokens that have benefited from trading activities on Upbit include Injective (INJ) and real-world asset (RWA) token Ondo Finance (ONDO).

最近、Uniswap (UNI) 取引ペアを拡大する Upbit の動きにより、分散型取引所トークンの取引量が 150% 急増しました。同様に、取引ペアの拡大を受けて、この取引所の人気により Cat in a Dogs World (MEW) も新たなピークに達しました。 Upbit での取引活動から恩恵を受けた他のトークンには、Injective (INJ) や実世界資産 (RWA) トークン Ondo Finance (ONDO) などがあります。

Nevertheless, it is impossible to ignore the prevalence of South Korean traders engaging in “pump and dump” schemes, particularly for altcoins. As noted by CryptoQuant CEO Ki Yong Ju, some traders exploit Upbit’s listings to artificially inflate token prices before selling them off, leaving other investors at a loss.

それにもかかわらず、特にアルトコインの「ポンプ・アンド・ダンプ」スキームに従事する韓国のトレーダーの蔓延を無視することはできません。 CryptoQuant CEOのKi Yong Ju氏が指摘したように、一部のトレーダーはUpbitのリストを悪用してトークン価格を人為的につり上げてから売却し、他の投資家を損失に導いている。

“Korean crypto traders love pumping & dumping altcoins, ironically,” Young Ju noted, demonstrating with a video.

「皮肉なことに、韓国の仮想通貨トレーダーはアルトコインのポンピングとダンピングが大好きだ」とヨン・ジュ氏はビデオでデモンストレーションしながら指摘した。

In addition, traders tend to exploit the Kimchi premium, a price gap between South Korean and overseas exchanges. While these practices are not directly linked to Upbit’s management, the exchange’s listings wield an undeniable influence on the market.

さらに、トレーダーは韓国と海外の取引所の価格差であるキムチプレミアムを悪用する傾向がある。これらの行為はアップビットの経営とは直接関係していないが、同取引所の上場は市場に否定できない影響を及ぼしている。

Meanwhile, even in the face of ongoing regulatory challenges, Upbit has recently taken steps to enhance transparency and user protection. In July, the exchange issued its first public disclosure under the newly enacted Virtual Asset User Protection Act. This testified to Upbit’s financial stability, user asset holdings, and risk management practices, reflecting an effort to align with changing regulatory standards.

一方、継続的な規制上の課題に直面しても、アップビットは最近、透明性とユーザー保護を強化するための措置を講じました。 7月、同取引所は新たに制定された仮想資産ユーザー保護法に基づき、初めての情報公開を行った。これは、Upbit の財務の安定性、ユーザー資産の保有、リスク管理の実践を証明し、変化する規制基準に合わせようとする取り組みを反映しています。

Additionally, Upbit has made strides in global compliance. In January, it secured a Digital Payment Token Services License from Singapore’s Monetary Authority of Singapore (MAS). This milestone followed an earlier conditional approval from the same regulator. The license reflects Upbit’s commitment to regulatory adherence in international markets, even as it faces scrutiny at home.

さらに、Upbit は世界的なコンプライアンスにおいても進歩を遂げました。 1月にはシンガポール金融管理局（MAS）からデジタル決済トークンサービスライセンスを取得した。このマイルストーンは、同じ規制当局からの以前の条件付き承認に続くものでした。このライセンスは、国内で厳しい監視にさらされているにもかかわらず、国際市場での規制順守に対するアップビットの取り組みを反映している。

Notwithstanding, the FIU’s findings could have far-reaching implications for Upbit, both domestically and internationally. While the financial watchdog has yet to announce definitive conclusions, the scale of potential violations could result in hefty fines.

それにもかかわらず、FIUの調査結果は国内外でアップビットに広範囲に影響を与える可能性がある。金融監視機関はまだ最終的な結論を発表していないが、潜在的な違反の規模によっては高額の罰金が科せられる可能性がある。

Furthermore, besides reputation damage, the case may prompt broader discussions about KYC practices and regulatory compliance across South Korea’s growing crypto sector. Upbit’s influence as a market leader makes its actions particularly significant. Beyond dominating South Korea’s trading volume, Upbit also shapes trends and token adoption rates.

さらに、この事件は風評被害に加えて、韓国の成長する仮想通貨セクター全体にわたるKYCの慣行や規制順守についての広範な議論を引き起こす可能性がある。マーケットリーダーとしての Upbit の影響力は、その行動を特に重要なものにしています。 Upbit は韓国の取引量を支配するだけでなく、トレンドやトークンの採用率も形成しています。