한국의 업비트 암호화폐 거래소, 잠재적인 KYC 위반에 대한 조사에 직면

한국 금융정보분석원(FIU)이 업비트에서 KYC(고객알기제도) 요건 위반 혐의를 50만~60만 건에 달하는 적발했다.

South Korea’s Financial Intelligence Unit (FIU) has uncovered a staggering 500,000 to 600,000 suspected violations of Know Your Customer (KYC) requirements at Upbit, the country’s largest cryptocurrency exchange.

한국 금융정보분석원(FIU)이 국내 최대 암호화폐 거래소인 업비트에서 KYC(고객알기제도) 요구 사항을 위반한 것으로 의심되는 50만~60만 건에 달하는 엄청난 규모의 적발을 적발했습니다.

The discovery comes during a meticulous review of Upbit’s business license renewal application, raising concerns about potential legal and regulatory ramifications.

이번 발견은 업비트의 사업 허가 갱신 신청을 면밀히 검토하던 중 나온 것으로, 잠재적인 법적, 규제적 영향에 대한 우려가 제기되고 있습니다.

Potential KYC Violations on Upbit

업비트의 잠재적인 KYC 위반

According to sources within South Korea’s financial sector, the FIU’s findings were the result of an intensive inspection that began in late August. The violations pertain to lapses in Upbit’s customer verification processes, a crucial component of anti-money laundering (AML) and counter-terrorist financing (CTF) measures.

금융계에 따르면 FIU의 이번 조사 결과는 지난 8월 말부터 시작된 집중 점검 결과다. 위반 사항은 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF) 조치의 핵심 요소인 업비트의 고객 검증 프로세스에 결함이 있는 것과 관련이 있습니다.

Examples of breaches include accounts being approved despite incomplete or blurred identification documents. According to the financial regulator, this could facilitate illicit activities such as money laundering.

위반의 예로는 불완전하거나 흐릿한 신분증에도 불구하고 계정이 승인되는 경우가 있습니다. 금융 규제 기관에 따르면 이는 자금 세탁과 같은 불법 활동을 조장할 수 있습니다.

An official from Upbit reportedly refrained from commenting on the FIU’s ongoing review, citing confidentiality clauses. However, the exchange’s operational future hangs in the balance as financial authorities verify the validity of the flagged cases. Potential fines of up to 100 million won (approximately $75,000) per violation loom.

업비트 관계자는 기밀유지 조항을 이유로 FIU의 진행 중인 검토에 대해 논평을 자제한 것으로 알려졌다. 그러나 금융 당국이 신고된 사례의 타당성을 검증함에 따라 거래소의 운영 미래가 불투명해졌습니다. 위반 시 최대 1억원(약 75,000달러)의 벌금이 부과될 수 있습니다.

This is not the first time Upbit has been scrutinized. South Korean authorities have consistently monitored the exchange due to its dominant position in the local crypto market. Of note is that it is the largest trading volume in the South Asian region.

업비트에 대한 정밀 조사는 이번이 처음이 아니다. 한국 당국은 국내 암호화폐 시장에서 지배적인 위치를 차지하고 있기 때문에 거래소를 지속적으로 모니터링해 왔습니다. 주목할만한 점은 남아시아 지역에서 가장 큰 거래량이라는 점이다.

As BeInCrypto reported, South Korean lawmakers recently opened an investigation against Upbit. The probe centered on the monopoly structure of the virtual asset market built around the trading platform. Similarly, listings on Upbit have been known to cause significant market fluctuations, leading to questions about transparency and fair practices.

BeInCrypto가 보도한 바와 같이, 한국 국회는 최근 업비트에 대한 조사를 시작했습니다. 이번 조사는 거래 플랫폼을 중심으로 구축된 가상자산 시장의 독점 구조를 중심으로 조사됐다. 마찬가지로, 업비트 상장은 상당한 시장 변동을 일으키는 것으로 알려져 있으며, 이는 투명성과 공정한 관행에 대한 의문으로 이어집니다.

Upbit Listings Remain Controversial

업비트 상장 여전히 논란

Recently, Upbit’s move to expand the Uniswap (UNI) trading pair caused a 150% volume spike for the decentralized exchange token. Similarly, the exchange’s popularity boosted Cat in a Dogs World (MEW) to a new peak, also following trading pair expansion. Other tokens that have benefited from trading activities on Upbit include Injective (INJ) and real-world asset (RWA) token Ondo Finance (ONDO).

최근 업비트의 유니스왑(UNI) 거래 쌍 확장 움직임으로 인해 분산형 거래소 토큰의 거래량이 150% 급증했습니다. 마찬가지로, 거래소의 인기는 거래 쌍 확장에 이어 Cat in a Dogs World(MEW)를 새로운 정점으로 끌어올렸습니다. 업비트 거래 활동으로 이익을 얻은 다른 토큰으로는 Injective(INJ)와 실물자산(RWA) 토큰 Ondo Finance(ONDO)가 있습니다.

Nevertheless, it is impossible to ignore the prevalence of South Korean traders engaging in “pump and dump” schemes, particularly for altcoins. As noted by CryptoQuant CEO Ki Yong Ju, some traders exploit Upbit’s listings to artificially inflate token prices before selling them off, leaving other investors at a loss.

그럼에도 불구하고, 특히 알트코인의 경우 "펌프 앤 덤프" 계획에 가담하는 한국 거래자들의 만연함을 무시하는 것은 불가능합니다. CryptoQuant CEO 주기용이 언급한 바와 같이, 일부 거래자들은 Upbit의 상장을 악용하여 토큰을 매도하기 전에 인위적으로 토큰 가격을 부풀려 다른 투자자들에게 손실을 입힙니다.

“Korean crypto traders love pumping & dumping altcoins, ironically,” Young Ju noted, demonstrating with a video.

“한국의 암호화폐 거래자들은 아이러니하게도 알트코인을 펌핑하고 버리는 것을 좋아합니다.” 영주씨가 동영상을 통해 시연하면서 말했습니다.

In addition, traders tend to exploit the Kimchi premium, a price gap between South Korean and overseas exchanges. While these practices are not directly linked to Upbit’s management, the exchange’s listings wield an undeniable influence on the market.

또한 거래자들은 한국과 해외 거래소 간의 가격 격차인 김치 프리미엄을 이용하는 경향이 있습니다. 이러한 관행이 업비트 경영과 직접적인 연관이 있는 것은 아니지만, 업비트 상장이 시장에 미치는 영향력은 부인할 수 없습니다.

Meanwhile, even in the face of ongoing regulatory challenges, Upbit has recently taken steps to enhance transparency and user protection. In July, the exchange issued its first public disclosure under the newly enacted Virtual Asset User Protection Act. This testified to Upbit’s financial stability, user asset holdings, and risk management practices, reflecting an effort to align with changing regulatory standards.

한편, 업비트는 지속적인 규제 문제에도 불구하고 최근 투명성과 사용자 보호를 강화하기 위한 조치를 취했습니다. 지난 7월, 거래소는 새로 제정된 가상자산 이용자 보호법에 따라 첫 공시를 했습니다. 이는 업비트의 재무 안정성, 사용자 자산 보유 및 위험 관리 관행을 입증하며 변화하는 규제 표준에 맞춰 노력하는 모습을 반영합니다.

Additionally, Upbit has made strides in global compliance. In January, it secured a Digital Payment Token Services License from Singapore’s Monetary Authority of Singapore (MAS). This milestone followed an earlier conditional approval from the same regulator. The license reflects Upbit’s commitment to regulatory adherence in international markets, even as it faces scrutiny at home.

또한, 업비트는 글로벌 컴플라이언스에도 큰 진전을 이루었습니다. 지난 1월에는 싱가포르 통화청(MAS)으로부터 디지털결제토큰서비스 라이선스를 확보했다. 이 이정표는 동일한 규제 기관의 이전 조건부 승인에 이어졌습니다. 이번 라이선스는 국내에서 정밀 조사를 받는 상황에서도 국제 시장에서 규제를 준수하겠다는 업비트의 의지를 반영합니다.

Notwithstanding, the FIU’s findings could have far-reaching implications for Upbit, both domestically and internationally. While the financial watchdog has yet to announce definitive conclusions, the scale of potential violations could result in hefty fines.

그럼에도 불구하고 FIU의 이번 조사 결과는 국내외적으로 업비트에 광범위한 영향을 미칠 수 있습니다. 금융 감시 기관은 아직 최종 결론을 발표하지 않았지만 잠재적인 위반 규모로 인해 막대한 벌금이 부과될 수 있습니다.

Furthermore, besides reputation damage, the case may prompt broader discussions about KYC practices and regulatory compliance across South Korea’s growing crypto sector. Upbit’s influence as a market leader makes its actions particularly significant. Beyond dominating South Korea’s trading volume, Upbit also shapes trends and token adoption rates.

또한, 이번 사건은 평판 훼손 외에도 한국의 성장하는 암호화폐 부문 전반에 걸쳐 KYC 관행 및 규제 준수에 대한 광범위한 논의를 촉발할 수 있습니다. 시장 선두주자로서 업비트의 영향력은 특히 의미가 깊다. Upbit은 한국의 거래량을 지배하는 것 외에도 트렌드와 토큰 채택률을 형성합니다.