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韓國FIU對UPBIT的新用戶加密貨幣/提款施加了3個月的限制，理由是儘管UPBIT提出了補救的要求，但仍在進行KYC違規和對交易所合規性改善的分歧。
2 月25 日，韓國金融情報局（FIU）宣布，對韓國最大加密貨幣交易平台Upbit 實施監管措施，未來3 個月內限制新註冊用戶的加密貨幣充值和提現業務。而Upbit 此前已表示已進行必要改進措施，雙方爭議由此產生，焦點主要集中在以下幾方面。
合規改進成效認定存分歧
Upbit 稱已按照金融監管機構指示，完成了必要整改。但FIU 顯然不這麼認為，從其實施制裁的行動來看，它覺得Upbit 的改進未達到合規要求。在客戶身份識別（KYC）方面，FIU 在2024 年檢查發現大量問題，如多達60 萬次違規。即便Upbit 已做改進，FIU 可能認為其改進措施執行不到位，未能徹底解決KYC 程序漏洞，導致仍有潛在風險。
交易政策違規判定尺度不一
FIU 制裁原因之一是Upbit 違反當地禁止交易所與未註冊加密資產服務提供商（CASPs）交易的政策。 Upbit 或認為在區塊鏈複雜環境下，難以提前精準判斷對方是否為未註冊海外交易所。但FIU 站在監管立場，認定只要存在與未註冊CASPs 交易事實，就屬違規。這背後是對交易政策執行尺度的理解差異，Upbit 覺得自身有客觀困難，而FIU 強調規則的嚴格遵守。
制裁範圍與程度的爭議
Upbit 認為製裁範圍過廣、程度過重。對新用戶加密貨幣存取業務限制3 個月，這對其業務拓展影響巨大。 Upbit 覺得考慮到自身已有的改進，不應該受到如此嚴厲制裁。 FIU 則基於維護金融秩序、加強加密行業監管的目的，認為這樣的製裁是必要的，以儆效尤，促使整個加密貨幣交易行業更加規範。
監管審查的全面性分歧
Upbit 可能認為FIU 在做制裁決定時，某些因素未得到充分考慮。也許Upbit 有新的合規計劃或改進成果，未被FIU 納入此次製裁考量範圍。而FIU 或許認為自身已全面審查Upbit 各方面情況，包括其過往違規歷史、市場地位等，制裁決定是綜合權衡後的結果。這種對監管審查全面性的不同看法，也是雙方爭議焦點。
交易所市場地位與影響考量差異
Upbit 是韓國最大的中心化加密貨幣交易所，在韓國加密貨幣市場佔據重要地位，據CoinGecko 信任評分排名全球第23 位。 Upbit 覺得自身對市場穩定有重要作用，過度製裁可能影響市場信心與活躍度。 FIU 雖也明白Upbit 市場地位，但更注重規則的公平性與嚴肅性，不會因交易所規模和影響力就放鬆監管標準，兩者在對交易所市場地位與影響的考量上存在分歧。
潛在經濟處罰與內部審查爭議
除了業務暫停，Upbit 還面臨經濟處罰和內部合規審查。 Upbit 可能對經濟處罰金額、內部審查方式及範圍存在異議。它認為自身已在努力改進，處罰應相對從輕。 FIU 則依據相關法規，認為經濟處罰是對違規行為的必要懲戒，內部審查是確保其未來合規運營的重要手段，雙方在這方面的爭議也較為突出。
過往違規記錄與整改態度爭議
在過去幾個月，Upbit 面臨諸多監管審查。五個月前因擔心數字資產市場壟斷行為成為反壟斷調查對象，一個月前因70 萬起KYC 違規面臨臨時限制。 Upbit 認為自己已積極整改，不應總被過往違規記錄“束縛”。 FIU 卻認為過往違規反映出其長期合規意識不足，即便有整改，也需通過嚴厲制裁來確保其未來不再犯。
韓國金融情報局對Upbit 的製裁，雖表面是對其違規行為的處理，但背後涉及雙方在合規改進成效、交易政策理解、制裁程度等多方面爭議。這些爭議如何解決，不僅關係到Upbit 未來發展，也將影響韓國加密貨幣交易行業的走向。
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2025年03月01日 其他文章發表於
