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韓國最大的加密貨幣交易所UPBIT起訴金融情報部門（FIU）推翻了涉嫌違反AML/KYC違反AML/KYC違規行為和與未註冊的公司進行交易的部分企業暫停訂單，從而影響了新的用戶註冊，並有可能重塑韓國加密貨幣。
Upbit 起訴金融情報局的緣由
韓國最大加密貨幣交易平台Upbit 的運營商Dunamu，於2 月28 日向首爾行政法院提起訴訟，旨在撤銷韓國金融情報局（FIU）實施的部分業務暫停令。這一舉動源於FIU 對Upbit 的監管措施。此前，FIU 在檢查中發現Upbit 存在諸多問題，如違反反洗錢（AML）和了解你的客戶（KYC）標準，與未註冊的虛擬資產公司進行交易等。
業務暫停令的具體內容
根據FIU 規定，Upbit 未來3 個月內被限制新註冊用戶的加密貨幣充值和提現業務。該禁令自2025 年3 月7 日起生效，至6 月6 日結束。不過，現有用戶不受影響，可繼續正常交易。 Upbit 方面認為，自身已進行必要改進措施，但某些因素未得到FIU 充分考量，故而決定通過法律途徑闡明立場。
Upbit 此前的違規情況
在FIU 的調查中，Upbit 暴露出大量問題。早在2024 年11 月，FIU 就發現Upbit 客戶身份識別程序中存在多達60 萬次違規。今年1 月，又有70 萬起KYC 違規行為被曝出。這些違規行為涉及客戶身份識別系統要求未達標，如客戶提交的身份證信息模糊卻仍完成賬戶開設等情況。
監管行動背後的政策考量
韓國政府一直致力於加強對加密貨幣行業的監管，以穩定反洗錢系統，保護投資者權益。隨著加密貨幣市場在韓國的迅速發展，投資人數不斷增加，據統計超過30% 的韓國人口投資加密貨幣，監管機構不得不加強管控，確保市場合規運行。此次對Upbit 的監管行動，便是韓國政府在加密貨幣監管框架下的重要舉措。
Upbit 在韓國加密市場的地位
Upbit 在韓國加密貨幣市場佔據主導地位，控制著該國加密貨幣市場70% 以上的交易量。其龐大的用戶基礎和市場份額，使其一舉一動都對韓國加密市場產生重大影響。即便麵臨監管挑戰，Upbit 依然是韓國加密市場的關鍵參與者，其業務發展和合規情況備受關注。
Upbit 對監管措施的回應
面對FIU 的製裁，Upbit 在其網站上向客戶致歉，並承認已完成金融監管機構指示的必要整改。同時，Upbit 指出，制裁範圍可能因“具體事實和情況” 未被充分考慮而有所調整，通過監管程序，對新會員的當前限制有望解除或終止。
訴訟對韓國加密市場的潛在影響
Upbit 此次起訴FIU，可能會對韓國加密貨幣市場產生多方面影響。一方面，若Upbit 勝訴，可能會影響韓國現有加密貨幣監管政策的執行力度，其他加密貨幣交易平台可能會重新審視自身合規策略；另一方面，若敗訴，Upbit 可能需進一步加強合規建設，這也將為韓國其他加密貨幣交易平台敲響警鐘，促使整個行業提升合規水平。
行業對該事件的關注焦點
行業內對此次事件高度關注，焦點集中在Upbit 能否成功撤銷部分業務暫停令，以及這一事件對韓國加密貨幣監管框架未來走向的影響。此外，Upbit 後續如何改進合規措施，以避免類似問題再次發生，也是行業關注的重點。眾多加密貨幣投資者也密切關注事件進展，擔憂其對自身投資產生不利影響。
FIU 對Upbit 的監管歷史
FIU 對Upbit 的監管由來已久。自2024 年起，FIU 就對Upbit 展開多次檢查，發現諸多違規行為。除了KYC 違規外，還包括與未註冊的海外虛擬資產服務提供商進行交易等問題。這些違規行為導致FIU 不斷加強對Upbit 的監管力度，最終出台了此次的業務暫停令。
Upbit 業務暫停令的經濟影響
Upbit 業務暫停令對其自身及相關方已產生明顯經濟影響。自1 月以來，Upbit 的每日交易量下降了近70%，約為46 億美元。新用戶業務受限，可能導致其未來市場份額增長受阻，收入減少。同時，與Upbit 有合作關係的企業，如相關支付機構、區塊鏈技術供應商等，也可能受到牽連，面臨業務量下滑的風險。
韓國加密貨幣監管的未來趨勢
韓國計劃在2025 年下半年推出加密監管框架的第二階段。此次Upbit 事件或促使監管機構在後續框架制定中，更加註重細節，強化對加密貨幣交易平台的監管標準，尤其是在反洗錢和客戶身份識別方面。未來，韓國加密貨幣交易平台可能面臨更嚴格的審查和更高的合規成本。
國際上對類似事件的反應
國際加密貨幣市場對韓國Upbit 事件高度關注。其他國家的加密貨幣監管機構可能會以此為鑑，重新審視本國監管政策，加強對加密貨幣交易平台的監管。對於國際加密貨幣投資者而言，這一事件也增加了投資的不確定性，可能會促使他們調整投資策略，更加謹慎地選擇投資平台和地區。
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2025年03月01日 其他文章發表於
