Pourquoi Upbit Korea a-t-il poursuivi l'agence de renseignement financier? Que couvre l'ordre de suspension des entreprises?

Dunamu, l'exploitant d'Upbit, la plus grande plate-forme de trading de crypto-monnaie de Corée du Sud, a déposé une plainte auprès du tribunal administratif de Séoul le 28 février pour révoquer certaines des ordonnances de suspension commerciale mises en œuvre par la South Corée Financial Intelligence Agency (FIU). Cette décision découle des mesures réglementaires de la CRF contre Upbit. Auparavant, la CRF a découvert de nombreux problèmes avec Upbit lors des inspections, tels que la violation de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la connaissance des normes de votre client (KYC) et le commerce avec des sociétés d'actifs virtuelles non enregistrées.

Selon les règlements de la CFI, Upbit sera limité des services de recharge et de retrait de la crypto-monnaie des utilisateurs nouvellement enregistrés au cours des 3 prochains mois. L'interdiction entre en vigueur le 7 mars 2025 et se termine le 6 juin. Cependant, les utilisateurs existants ne sont pas affectés et peuvent continuer à négocier normalement. Upbit estime qu'il a pris les mesures d'amélioration nécessaires, mais certains facteurs n'ont pas été pleinement pris en compte par la CRF, il a donc décidé de clarifier sa position par des moyens juridiques.

Upbit a exposé de nombreux problèmes lors de l'enquête de la CRF. Dès novembre 2024, la CRF a découvert jusqu'à 600 000 violations dans les programmes d'identité des clients Upbit. En janvier de cette année, 700 000 autres violations du KYC ont été exposées. Ces violations impliquent la non-respect des exigences du système d'identification d'identité du client, telles que les informations sur la carte d'identité soumises par le client sont vagues, mais le compte est toujours ouvert.

Le gouvernement sud-coréen s'est engagé à renforcer la supervision de l'industrie de la crypto-monnaie pour stabiliser le système de lutte contre le blanchiment d'argent et protéger les droits et intérêts des investisseurs. Avec le développement rapide du marché des crypto-monnaies en Corée du Sud, le nombre d'investisseurs a continué d'augmenter. Cette action réglementaire sur Upbit est une mesure importante prise par le gouvernement sud-coréen dans le cadre du réglementation des crypto-monnaies.

Upbit domine le marché des crypto-monnaies en Corée du Sud, contrôlant plus de 70% du marché des crypto-monnaies du pays. Son énorme base d'utilisateurs et sa part de marché ont fait que chaque mouvement a un impact significatif sur le marché de la cryptographie coréenne. Même avec les défis réglementaires, Upbit est toujours un acteur clé du marché de la cryptographie coréenne, et son développement commercial et sa conformité attirent beaucoup d'attention.

Face aux sanctions de la FIU, Upbit s'est excusé auprès des clients sur son site Web et a admis avoir terminé les rectifications nécessaires dirigées par le régulateur financier. Pendant ce temps, Upbit a souligné que la portée des sanctions peut être ajustée en raison des «faits et circonstances spécifiques» qui ne sont pas pleinement pris en compte, et grâce à des procédures réglementaires, les restrictions actuelles sur les nouveaux membres devraient être levées ou résiliées.

Le procès d'UPBIT contre la CRF pourrait avoir un impact multiforme sur le marché sud-coréen des crypto-monnaies. D'une part, si Upbit remporte le cas, cela peut affecter la mise en œuvre des politiques de réglementation de la crypto-monnaie existantes de la Corée du Sud, et d'autres plates-formes de négociation de crypto-monnaie peuvent réexaminer leurs stratégies de conformité;

L'industrie accorde une attention particulière à cet incident, en se concentrant sur la question de savoir si Upbit peut révoquer avec succès certaines commandes de suspension commerciale et l'impact de cet incident sur la direction future du cadre réglementaire de la crypto-monnaie de la Corée du Sud. De plus, la façon dont Upbit peut améliorer les mesures de conformité à l'avenir pour éviter que des problèmes similaires ne se reproduisent est également au point de l'attention de l'industrie. De nombreux investisseurs de crypto-monnaie surveillent également de près les progrès de l'incident, craignant qu'il ait un impact négatif sur leur propre investissement.

La FIU régule depuis longtemps Upbit. Depuis 2024, la CRF a effectué de multiples inspections sur Upbit et a trouvé de nombreuses violations. En plus des violations de KYC, il comprend également des questions telles que des transactions avec des fournisseurs de services d'actifs virtuels à l'étranger non enregistrés. Ces violations ont conduit au renforcement continu par la CFI de la supervision d'Upbit et ont finalement rendu cette ordonnance de suspension commerciale.

L'ordonnance de suspension des entreprises d'UPBIT a eu un impact économique important sur lui-même et ses parties connexes. Le volume des trading quotidiens d'Upbit a baissé de près de 70% depuis janvier à environ 4,6 milliards de dollars. La restriction des activités des nouveaux utilisateurs pourrait entraîner la croissance de leur future croissance des parts de marché et réduit les revenus. Dans le même temps, les entreprises qui ont des relations coopératives avec Upbit, telles que les institutions de paiement connexes, les fournisseurs de technologies de blockchain, etc., peuvent également être impliquées et faire face au risque de baisse du volume des entreprises.

La Corée du Sud prévoit de lancer la deuxième phase du cadre crypto-régulatrice dans la seconde moitié de 2025. L'incident d'Upbit peut inciter les régulateurs à accorder plus d'attention aux détails dans la formulation du cadre ultérieure et à renforcer les normes réglementaires pour les plateformes de trading de crypto-monnaie, en particulier dans l'identification anti-blanchiment et l'identification des clients. À l'avenir, les plateformes de trading sud-coréen des crypto-monnaies pourraient faire face à un examen plus stricte et à des coûts de conformité plus élevés.

Le marché international des crypto-monnaies est fortement préoccupé par l'incident sud-coréen Upbit. Les régulateurs de crypto-monnaie dans d'autres pays peuvent en tirer des leçons, réexaminer leurs propres politiques réglementaires et renforcer la supervision des plateformes de trading de crypto-monnaie. Pour les investisseurs internationaux de crypto-monnaie, cet événement augmente également l'incertitude des investissements et peut les inciter à ajuster leurs stratégies d'investissement et à choisir les plateformes d'investissement et les régions plus prudemment.