MAS, 디지털 결제 토큰 부문에서 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 억제하기 위해 규제 강화

싱가포르 통화청(MAS)은 디지털 결제 토큰(DPT) 서비스 제공업체에게 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하는 책임을 묻기 위한 새로운 규정을 시행했습니다. 이러한 조치는 결제 서비스법(Payment Services Act)을 개정하고 관리 서비스, 전송 촉진 및 국경 간 송금을 포함하여 MAS 규정에 따른 결제 서비스 범위를 확장합니다. DPT 서비스 제공업체는 신탁 계정 유지, 강력한 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 조치 구현 등 사용자 보호 및 금융 안정성 요구 사항을 준수해야 하며, 이는 2024년 4월 4일부터 단계적으로 발효됩니다.

Monetary Authority of Singapore Strengthens Regulations for Digital Payment Token Service Providers to Combat Money Laundering and Terrorism Financing

싱가포르 통화청, 자금세탁 및 테러자금 조달 근절을 위해 디지털 결제 토큰 서비스 제공업체에 대한 규제 강화

Singapore, April 3, 2023 - The Monetary Authority of Singapore (MAS) has implemented comprehensive measures to enhance accountability among digital payment token (DPT) service providers in the fight against money laundering and terrorism financing.

싱가포르, 2023년 4월 3일 - 싱가포르 통화청(MAS)은 자금세탁 및 테러자금 조달에 맞서 디지털 결제 토큰(DPT) 서비스 제공업체의 책임성을 강화하기 위한 포괄적인 조치를 시행했습니다.

Expansion of Payment Services Act

결제서비스 확대법

On Tuesday, April 2, MAS amended the Payment Services Act and its subsidiary legislation, the Payment Services Regulations, to broaden the scope of payment services subject to regulation by the central bank. This move aims to impose stringent user protection and financial stability-related requirements on DPT service providers, complementing the establishment of the Cosmic centralized digital platform announced the previous day.

MAS는 4월 2일 화요일에 중앙은행의 규제를 받는 결제 서비스 범위를 확대하기 위해 결제 서비스법과 그 하위 법률인 결제 서비스 규정을 개정했습니다. 이러한 움직임은 전날 발표된 Cosmic 중앙 집중식 디지털 플랫폼 구축을 보완하여 DPT 서비스 제공업체에 엄격한 사용자 보호 및 금융 안정성 관련 요구 사항을 부과하는 것을 목표로 합니다.

The amended Payment Services Act encompasses three additional activities under its regulatory purview:

개정된 결제 서비스법은 규제 범위에 따라 세 가지 추가 활동을 포함합니다.

1. Provision of custodial services for DPTs
2. Facilitation of the transmission and exchange of DPTs between accounts, even if the service provider does not possess the funds or DPTs
3. Facilitation of cross-border money transfers between different countries, regardless of whether funds are accepted or received in Singapore

The expanded scope will be implemented in phases, commencing on April 4.

DPT에 대한 보관 서비스 제공서비스 제공자가 자금이나 DPT를 보유하지 않은 경우에도 계정 간 DPT 전송 및 교환 촉진싱가포르에서 자금 허용 또는 수신 여부에 관계없이 여러 국가 간 국경 간 송금 촉진범위 확장 4월 4일부터 단계적으로 시행됩니다.

Transitional Arrangements and Regulatory Compliance

과도기적 조치 및 규정 준수

MAS has established transitional arrangements for entities currently engaged in activities covered under the expanded scope.

MAS는 확장된 범위에 포함되는 활동에 현재 참여하고 있는 기업에 대한 과도기적 조치를 확립했습니다.

"Affected entities must notify MAS within 30 days and submit a license application within six months from April 4 if they intend to continue these activities on a temporary basis while their license applications are under review," the central bank stated.

중앙은행은 "해당 기업이 라이선스 신청이 검토되는 동안 일시적으로 이러한 활동을 계속하려면 영향을 받는 기업이 30일 이내에 MAS에 통보하고 4월 4일부터 6개월 이내에 라이선스 신청서를 제출해야 한다"고 밝혔습니다.

"The license application must be accompanied by an attestation report from a qualified external auditor verifying the entity's business activities and compliance with anti-money laundering and countering the financing of terrorism requirements, submitted within nine months from April 4," MAS added. Entities failing to meet these requirements must cease the designated activities upon the amendments' effective date.

MAS는 "라이센스 신청서에는 해당 기업의 사업 활동, 자금세탁 방지, 테러자금조달 요구사항 대응 등을 검증하는 자격을 갖춘 외부 감사인의 증명 보고서가 4월 4일부터 9개월 이내에 제출되어야 한다"고 덧붙였다. 이러한 요구 사항을 충족하지 못하는 단체는 개정 발효일에 지정된 활동을 중단해야 합니다.

Measures for Customer Asset Protection

고객 자산 보호를 위한 조치

Six months from April 4, MAS will implement measures to safeguard customer assets held by DPT service providers. These measures include placing assets in a trust account for the benefit of customers, maintaining accurate books and records, and implementing effective systems and controls to ensure asset integrity and security.

MAS는 4월 4일부터 6개월간 DPT 서비스 제공업체가 보유한 고객 자산을 보호하기 위한 조치를 시행할 예정입니다. 이러한 조치에는 고객의 이익을 위해 자산을 신탁 계좌에 배치하고, 정확한 장부와 기록을 유지하며, 자산 무결성과 보안을 보장하기 위한 효과적인 시스템과 통제 수단을 구현하는 것이 포함됩니다.

Legislative Framework and Information Sharing

입법 체계 및 정보 공유

The announcement follows the implementation of the Financial Services and Markets (Amendment) Act 2023 and its subsidiary legislation, which established the legal framework for information sharing on money laundering and terrorism financing among financial institutions. The Financial Services and Markets Act 2022 (FSMA) was also amended in May 2023 to provide the legislative basis for Cosmic.

이번 발표는 금융 기관 간 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 관한 정보 공유를 위한 법적 틀을 확립한 2023년 금융 서비스 및 시장(개정)법과 그 보조 법안의 시행에 따른 것입니다. 2022년 금융 서비스 및 시장법(FSMA)도 2023년 5월 개정되어 코스믹의 입법 기반을 제공했습니다.

Through these comprehensive measures, MAS aims to enhance Singapore's regulatory framework for DPT service providers, bolstering the country's efforts against money laundering and terrorism financing and protecting the integrity of the financial system.

이러한 포괄적인 조치를 통해 MAS는 DPT 서비스 제공업체에 대한 싱가포르의 규제 프레임워크를 강화하고 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 대한 국가의 노력을 강화하며 금융 시스템의 무결성을 보호하는 것을 목표로 합니다.