MAS、デジタル決済トークン分野におけるマネーロンダリングとテロ資金供与を抑制するため規制を強化

シンガポール金融管理局（MAS）は、マネーロンダリングとテロ資金供与を防止する責任をデジタル決済トークン（DPT）サービスプロバイダーに課すための新しい規制を導入しました。これらの措置は決済サービス法を改正し、保管サービス、送金円滑化、国境を越えた送金など、MAS規制に基づく決済サービスの範囲を拡大します。 DPT サービスプロバイダーは、信託口座の維持や、2024 年 4 月 4 日から段階的に施行される強力なマネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策の実施など、ユーザー保護と財務安定性の要件を遵守する必要があります。

Monetary Authority of Singapore Strengthens Regulations for Digital Payment Token Service Providers to Combat Money Laundering and Terrorism Financing

シンガポール金融庁、マネーロンダリングとテロ資金供与対策としてデジタル決済トークンサービスプロバイダーの規制を強化

Singapore, April 3, 2023 - The Monetary Authority of Singapore (MAS) has implemented comprehensive measures to enhance accountability among digital payment token (DPT) service providers in the fight against money laundering and terrorism financing.

シンガポール、2023年4月3日 - シンガポール金融管理局（MAS）は、マネーロンダリングやテロ資金供与との戦いにおいて、デジタル決済トークン（DPT）サービスプロバイダーの説明責任を強化するための包括的な対策を実施しました。

Expansion of Payment Services Act

資金決済法の拡大

On Tuesday, April 2, MAS amended the Payment Services Act and its subsidiary legislation, the Payment Services Regulations, to broaden the scope of payment services subject to regulation by the central bank. This move aims to impose stringent user protection and financial stability-related requirements on DPT service providers, complementing the establishment of the Cosmic centralized digital platform announced the previous day.

4月2日火曜日、MASは中央銀行による規制の対象となる決済サービスの範囲を拡大するために、決済サービス法とその補助法である決済サービス規制を改正した。この動きは、前日発表されたコズミック集中デジタルプラットフォームの確立を補完するものとして、DPTサービスプロバイダーに厳しいユーザー保護と財務安定関連の要件を課すことを目的としています。

The amended Payment Services Act encompasses three additional activities under its regulatory purview:

改正決済サービス法には、規制の範囲内で 3 つの追加活動が含まれています。

1. Provision of custodial services for DPTs
2. Facilitation of the transmission and exchange of DPTs between accounts, even if the service provider does not possess the funds or DPTs
3. Facilitation of cross-border money transfers between different countries, regardless of whether funds are accepted or received in Singapore

The expanded scope will be implemented in phases, commencing on April 4.

DPT 向け保管サービスの提供サービスプロバイダーが資金や DPT を所有していない場合でも、口座間での DPT の送信と交換の促進シンガポールでの資金の受入れに関係なく、異なる国間の国境を越えた送金の促進対象範囲の拡大4月4日から段階的に実施される。

Transitional Arrangements and Regulatory Compliance

移行措置と規制遵守

MAS has established transitional arrangements for entities currently engaged in activities covered under the expanded scope.

MAS は、拡大された範囲の対象となる活動に現在従事している団体に対する移行措置を確立しました。

"Affected entities must notify MAS within 30 days and submit a license application within six months from April 4 if they intend to continue these activities on a temporary basis while their license applications are under review," the central bank stated.

「影響を受ける企業は、ライセンス申請の審査中に一時的にこれらの活動を継続する場合、30日以内にMASに通知し、4月4日から6か月以内にライセンス申請を提出しなければならない」と中央銀行は述べた。

"The license application must be accompanied by an attestation report from a qualified external auditor verifying the entity's business activities and compliance with anti-money laundering and countering the financing of terrorism requirements, submitted within nine months from April 4," MAS added. Entities failing to meet these requirements must cease the designated activities upon the amendments' effective date.

MASはさらに、「ライセンス申請には、企業の事業活動とマネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策要件の遵守を検証する資格のある外部監査人による認証報告書を添付し、4月4日から9か月以内に提出しなければならない」と付け加えた。これらの要件を満たさない事業体は、改正発効日に指定された活動を中止しなければなりません。

Measures for Customer Asset Protection

顧客資産保護への取り組み

Six months from April 4, MAS will implement measures to safeguard customer assets held by DPT service providers. These measures include placing assets in a trust account for the benefit of customers, maintaining accurate books and records, and implementing effective systems and controls to ensure asset integrity and security.

MAS は 4 月 4 日から 6 か月間、DPT サービスプロバイダーが保有する顧客資産を保護する措置を講じます。これらの対策には、顧客の利益のために資産を信託口座に置くこと、正確な帳簿と記録を維持すること、資産の完全性とセキュリティを確保するための効果的なシステムと管理の導入が含まれます。

Legislative Framework and Information Sharing

法的枠組みと情報共有

The announcement follows the implementation of the Financial Services and Markets (Amendment) Act 2023 and its subsidiary legislation, which established the legal framework for information sharing on money laundering and terrorism financing among financial institutions. The Financial Services and Markets Act 2022 (FSMA) was also amended in May 2023 to provide the legislative basis for Cosmic.

この発表は、金融機関間のマネーロンダリングとテロ資金供与に関する情報共有の法的枠組みを確立した2023年金融サービス・市場法（改正）とその補助法の施行を受けたものである。 2022 年金融サービス市場法 (FSMA) も、コズミックの法的根拠を提供するために 2023 年 5 月に改正されました。

Through these comprehensive measures, MAS aims to enhance Singapore's regulatory framework for DPT service providers, bolstering the country's efforts against money laundering and terrorism financing and protecting the integrity of the financial system.

これらの包括的な措置を通じて、MAS は DPT サービスプロバイダーに対するシンガポールの規制枠組みを強化し、マネーロンダリングとテロ資金供与に対する国の取り組みを強化し、金融システムの完全性を保護することを目指しています。