MAS verschärft die Vorschriften zur Eindämmung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Bereich der digitalen Zahlungstoken

Die Monetary Authority of Singapore (MAS) hat neue Vorschriften eingeführt, um Anbieter digitaler Zahlungstoken (DPT) für die Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zur Rechenschaft zu ziehen. Durch diese Maßnahmen wird das Zahlungsdienstegesetz geändert und der Umfang der Zahlungsdienste im Rahmen der MAS-Verordnung erweitert, einschließlich Verwahrungsdiensten, Übertragungserleichterungen und grenzüberschreitenden Geldtransfers. DPT-Dienstleister müssen die Anforderungen an den Benutzerschutz und die Finanzstabilität einhalten, wie z. B. die Führung von Treuhandkonten und die Umsetzung robuster Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die schrittweise ab dem 4. April 2024 in Kraft treten.

Monetary Authority of Singapore Strengthens Regulations for Digital Payment Token Service Providers to Combat Money Laundering and Terrorism Financing

Die Währungsbehörde von Singapur verschärft die Vorschriften für Anbieter digitaler Zahlungstoken-Dienste zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Singapore, April 3, 2023 - The Monetary Authority of Singapore (MAS) has implemented comprehensive measures to enhance accountability among digital payment token (DPT) service providers in the fight against money laundering and terrorism financing.

Singapur, 3. April 2023 – Die Monetary Authority of Singapore (MAS) hat umfassende Maßnahmen umgesetzt, um die Rechenschaftspflicht der Anbieter digitaler Zahlungstoken (DPT) im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu stärken.

Expansion of Payment Services Act

Erweiterung des Zahlungsdienstegesetzes

On Tuesday, April 2, MAS amended the Payment Services Act and its subsidiary legislation, the Payment Services Regulations, to broaden the scope of payment services subject to regulation by the central bank. This move aims to impose stringent user protection and financial stability-related requirements on DPT service providers, complementing the establishment of the Cosmic centralized digital platform announced the previous day.

Am Dienstag, dem 2. April, änderte MAS das Payment Services Act und seine Nebengesetze, die Payment Services Regulations, um den Umfang der Zahlungsdienste zu erweitern, die der Regulierung durch die Zentralbank unterliegen. Dieser Schritt zielt darauf ab, den DPT-Dienstleistern strenge Anforderungen an den Nutzerschutz und die Finanzstabilität aufzuerlegen und ergänzt die am Vortag angekündigte Einrichtung der zentralisierten digitalen Plattform Cosmic.

The amended Payment Services Act encompasses three additional activities under its regulatory purview:

Das geänderte Zahlungsdienstegesetz umfasst drei zusätzliche Aktivitäten in seinem Regulierungsbereich:

1. Provision of custodial services for DPTs
2. Facilitation of the transmission and exchange of DPTs between accounts, even if the service provider does not possess the funds or DPTs
3. Facilitation of cross-border money transfers between different countries, regardless of whether funds are accepted or received in Singapore

The expanded scope will be implemented in phases, commencing on April 4.

Bereitstellung von Verwahrungsdiensten für DPTs. Erleichterung der Übertragung und des Austauschs von DPTs zwischen Konten, auch wenn der Dienstleister nicht über die Gelder oder DPTs verfügt. Erleichterung von grenzüberschreitenden Geldtransfers zwischen verschiedenen Ländern, unabhängig davon, ob Gelder in Singapur angenommen oder empfangen werden. Der erweiterte Anwendungsbereich wird schrittweise umgesetzt, beginnend am 4. April.

Transitional Arrangements and Regulatory Compliance

Übergangsregelungen und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

MAS has established transitional arrangements for entities currently engaged in activities covered under the expanded scope.

MAS hat Übergangsregelungen für Unternehmen festgelegt, die derzeit Tätigkeiten ausüben, die unter den erweiterten Anwendungsbereich fallen.

"Affected entities must notify MAS within 30 days and submit a license application within six months from April 4 if they intend to continue these activities on a temporary basis while their license applications are under review," the central bank stated.

„Betroffene Unternehmen müssen MAS innerhalb von 30 Tagen benachrichtigen und innerhalb von sechs Monaten ab dem 4. April einen Lizenzantrag einreichen, wenn sie beabsichtigen, diese Aktivitäten vorübergehend fortzusetzen, während ihre Lizenzanträge geprüft werden“, erklärte die Zentralbank.

"The license application must be accompanied by an attestation report from a qualified external auditor verifying the entity's business activities and compliance with anti-money laundering and countering the financing of terrorism requirements, submitted within nine months from April 4," MAS added. Entities failing to meet these requirements must cease the designated activities upon the amendments' effective date.

„Dem Lizenzantrag muss ein Bescheinigungsbericht eines qualifizierten externen Prüfers beigefügt sein, der die Geschäftsaktivitäten des Unternehmens und die Einhaltung der Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung überprüft und innerhalb von neun Monaten ab dem 4. April eingereicht wird“, fügte MAS hinzu. Unternehmen, die diese Anforderungen nicht erfüllen, müssen die vorgesehenen Tätigkeiten zum Zeitpunkt des Inkrafttretens der Änderungen einstellen.

Measures for Customer Asset Protection

Maßnahmen zum Schutz des Kundenvermögens

Six months from April 4, MAS will implement measures to safeguard customer assets held by DPT service providers. These measures include placing assets in a trust account for the benefit of customers, maintaining accurate books and records, and implementing effective systems and controls to ensure asset integrity and security.

Sechs Monate ab dem 4. April wird MAS Maßnahmen zum Schutz der Kundenvermögenswerte der DPT-Dienstleister umsetzen. Zu diesen Maßnahmen gehören die Anlage von Vermögenswerten auf einem Treuhandkonto zugunsten der Kunden, die Führung genauer Bücher und Aufzeichnungen sowie die Implementierung wirksamer Systeme und Kontrollen zur Gewährleistung der Integrität und Sicherheit der Vermögenswerte.

Legislative Framework and Information Sharing

Gesetzlicher Rahmen und Informationsaustausch

The announcement follows the implementation of the Financial Services and Markets (Amendment) Act 2023 and its subsidiary legislation, which established the legal framework for information sharing on money laundering and terrorism financing among financial institutions. The Financial Services and Markets Act 2022 (FSMA) was also amended in May 2023 to provide the legislative basis for Cosmic.

Die Ankündigung folgt auf die Umsetzung des Financial Services and Markets (Amendment) Act 2023 und seiner Nebengesetze, die den rechtlichen Rahmen für den Informationsaustausch über Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zwischen Finanzinstituten festlegten. Auch der Financial Services and Markets Act 2022 (FSMA) wurde im Mai 2023 geändert, um die gesetzliche Grundlage für Cosmic zu schaffen.

Through these comprehensive measures, MAS aims to enhance Singapore's regulatory framework for DPT service providers, bolstering the country's efforts against money laundering and terrorism financing and protecting the integrity of the financial system.

Durch diese umfassenden Maßnahmen möchte MAS den Regulierungsrahmen Singapurs für DPT-Dienstleister verbessern, die Bemühungen des Landes gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung stärken und die Integrität des Finanzsystems schützen.