EU의 새로운 자금세탁 방지 프레임워크: 암호화폐에 대한 오해를 명확히 함

암호화폐 업계에 널리 퍼져 있는 오해에도 불구하고, 새로운 EU AML/CFT 프레임워크는 자체 보관 지갑을 통한 익명 암호화폐 거래를 금지하지 않습니다. 암호화폐 변호사 Patrick Hansen에 따르면 이 프레임워크는 주로 거래소와 브로커를 대상으로 하며 익명 계정에 대해 KYC 조치를 구현해야 합니다. 그러나 MetaMask와 같은 자체 호스팅 지갑 제공업체는 제외되며 VASP가 해당 지갑과 관련된 위험을 완화하도록 요구합니다. 또한 이 프레임워크는 Monero 및 Zcash와 같은 개인 정보 보호 코인으로 확장되어 암호화폐 기업이 이러한 거래에 참여하는 것을 금지합니다.

The EU's New Anti-Money Laundering/Counter-Financing of Terrorism Framework: Clarifying Misconceptions about Its Impact on Cryptocurrency

EU의 새로운 자금 세탁 방지/테러 자금 조달 방지 프레임워크: 암호화폐에 미치는 영향에 대한 오해 해명

The European Union (EU) has unveiled a comprehensive new framework to combat money laundering and counter the financing of terrorism (AML/CFT). While this framework encompasses cryptocurrencies, its provisions have been met with significant confusion and misinterpretation, particularly regarding the impact on anonymous crypto transactions and self-custody wallets.

유럽연합(EU)은 자금세탁과 테러자금조달(AML/CFT)을 방지하기 위한 포괄적이고 새로운 프레임워크를 공개했습니다. 이 프레임워크는 암호화폐를 포함하지만, 특히 익명의 암호화폐 거래 및 자체 보관 지갑에 미치는 영향과 관련하여 해당 조항은 상당한 혼란과 오해를 불러일으켰습니다.

Debunking Common Misconceptions

일반적인 오해 폭로

One of the most prevalent misconceptions is that the new framework prohibits anonymous crypto transactions altogether. However, this is not the case. As explained by Patrick Hansen, a renowned crypto lawyer and Director of Policy for Circle in Europe, the framework specifically targets anonymous accounts, not anonymous transactions.

가장 널리 퍼진 오해 중 하나는 새로운 프레임워크가 익명 암호화폐 거래를 완전히 금지한다는 것입니다. 그러나 이는 사실이 아니다. 유명한 암호화폐 변호사이자 유럽 Circle 정책 이사인 Patrick Hansen이 설명했듯이, 프레임워크는 특히 익명 거래가 아닌 익명 계정을 대상으로 합니다.

Self-custody wallets, such as MetaMask, Ledger, and Trezor, remain unaffected by the new regulations as they do not provide access to users' tokens. This clarification allayed concerns that the EU intended to outlaw self-hosted crypto transactions and reinforced the distinction between self-custody and custodial crypto businesses.

MetaMask, Ledger 및 Trezor와 같은 자체 보관형 지갑은 사용자의 토큰에 대한 액세스를 제공하지 않으므로 새로운 규정의 영향을 받지 않습니다. 이러한 설명은 EU가 자체 호스팅 암호화폐 거래를 불법화하려는 의도가 있다는 우려를 완화하고 자체 보관 및 보관 암호화폐 사업 간의 구분을 강화했습니다.

Exchanges and brokers, on the other hand, will be subject to stricter regulations under the Markets in Crypto Assets (MiCA) framework. These entities are now required to adhere to customer due diligence (CDD) and other know-your-customer (KYC) requirements, aligning with existing AML regulations in Europe.

반면, 거래소와 중개인은 암호화폐 자산 시장(MiCA) 프레임워크에 따라 더욱 엄격한 규제를 받게 됩니다. 이제 이러한 법인은 유럽의 기존 AML 규정에 맞춰 고객 실사(CDD) 및 기타 고객 파악(KYC) 요구 사항을 준수해야 합니다.

Understanding the Framework's Provisions

프레임워크 조항 이해

The EU's AML/CFT framework prohibits crypto asset service providers (CASPs) from providing anonymous accounts, effectively barring custodial crypto businesses from offering services to unidentified individuals. This aligns with existing AML rules and global efforts to combat financial crime.

EU의 AML/CFT 프레임워크는 암호화폐 자산 서비스 제공업체(CASP)가 익명 계정을 제공하는 것을 금지하여 관리형 암호화폐 기업이 신원 미상의 개인에게 서비스를 제공하는 것을 효과적으로 금지합니다. 이는 기존 AML 규정 및 금융 범죄 퇴치를 위한 글로벌 노력과 일치합니다.

Additionally, the framework extends these measures to privacy coins such as Monero and Zcash, reinforcing global regulatory concerns about the anonymity they afford. Several exchanges have already delisted these coins in response to regulatory pressure.

또한 프레임워크는 이러한 조치를 Monero 및 Zcash와 같은 개인 정보 보호 코인으로 확장하여 그들이 제공하는 익명성에 대한 글로벌 규제 우려를 강화합니다. 몇몇 거래소에서는 규제 압력에 대응하여 이미 해당 코인을 상장 폐지했습니다.

Regarding self-custody wallets, the framework does not ban their use but requires virtual asset service providers (VASPs) to mitigate risks associated with such wallets, including through the use of blockchain analytics. This is in line with the Financial Action Task Force (FATF) travel rule, which aims to track the origin and destination of crypto transactions.

자체 보관 지갑과 관련하여 프레임워크는 사용을 금지하지 않지만 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)가 블록체인 분석 사용을 포함하여 해당 지갑과 관련된 위험을 완화하도록 요구합니다. 이는 암호화폐 거래의 출발지와 목적지를 추적하는 것을 목표로 하는 FATF(Financial Action Task Force) 여행 규칙과 일치합니다.

Cash Payment Restrictions

현금결제 제한사항

The framework also includes provisions to limit cash payments beyond €10,000 to reduce opportunities for money laundering. However, it does not affect self-custody wallets directly. A proposal to limit payments from self-custody wallets to €1,000 was rejected, allowing users to make payments up to the €10,000 threshold.

또한 이 프레임워크에는 자금 세탁 기회를 줄이기 위해 10,000유로를 초과하는 현금 지급을 제한하는 조항도 포함되어 있습니다. 그러나 셀프 커스터디 지갑에는 직접적인 영향을 미치지 않습니다. 자체 보관 지갑의 지불을 €1,000로 제한하는 제안이 거부되어 사용자가 최대 €10,000 한도까지 지불할 수 있도록 허용했습니다.

Clarifying the Impact on Cryptocurrency

암호화폐에 미치는 영향을 명확히 합니다.

The EU's AML/CFT framework is a significant development in the fight against financial crime, and its impact on cryptocurrency requires careful analysis. By clarifying misconceptions about anonymous transactions and self-custody wallets, it ensures legal clarity and prevents undue harm to the crypto industry.

EU의 AML/CFT 프레임워크는 금융 범죄와의 전쟁에서 중요한 발전을 이루었으며 암호화폐에 미치는 영향은 신중한 분석이 필요합니다. 익명 거래 및 자체 보관 지갑에 대한 오해를 명확히 함으로써 법적 명확성을 보장하고 암호화폐 산업에 대한 부당한 피해를 방지합니다.

It is crucial for policymakers, regulators, and industry stakeholders to engage in continued dialogue to address concerns, monitor the framework's implementation, and ensure that it remains balanced and effective in combating financial crime without stifling innovation in the cryptocurrency sector.

정책 입안자, 규제 기관 및 업계 이해관계자가 지속적인 대화에 참여하여 우려 사항을 해결하고, 프레임워크의 구현을 모니터링하며, 암호화폐 부문의 혁신을 방해하지 않고 금융 범죄에 맞서 싸우는 데 있어 균형 있고 효과적인 상태를 유지하는 것이 중요합니다.