Pièces sales : comment elles se retrouvent dans les portefeuilles et comment elles sont suivies

Les propriétaires de crypto-monnaies sont souvent confrontés à des pièces sales. De quoi s’agit-il et pourquoi ces actifs sont-ils de plus en plus faciles à suivre ?

People who don't keep an eye on so-called "dirty" cryptocurrencies can wind up with these marked assets in their wallets. Many large platforms have blocked such wallets, and proving innocence can sometimes be challenging.

Les personnes qui ne surveillent pas les crypto-monnaies dites « sales » peuvent se retrouver avec ces actifs marqués dans leur portefeuille. De nombreuses grandes plateformes ont bloqué ces portefeuilles, et prouver son innocence peut parfois s’avérer difficile.

Specialists in analytical systems can change the data on cryptocurrency addresses to connect funds with illegal activity, even if a significant amount of time has passed since they were received.

Les spécialistes des systèmes analytiques peuvent modifier les données sur les adresses de crypto-monnaie pour relier les fonds à des activités illégales, même si un laps de temps important s'est écoulé depuis leur réception.

Large centralized exchanges (CEX) are among the most law-abiding market participants. They typically follow the recommendations of the Financial Action Task Force (FATF), an intergovernmental organization dedicated to combating money laundering, terrorist financing, and other threats. They also use specialized analytical tools to check the purity of cryptocurrency at the entry stage, making it unlikely that "dirty" assets will be received on such platforms.

Les grandes bourses centralisées (CEX) comptent parmi les acteurs du marché les plus respectueux des lois. Ils suivent généralement les recommandations du Groupe d'action financière (GAFI), une organisation intergouvernementale dédiée à la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres menaces. Ils utilisent également des outils analytiques spécialisés pour vérifier la pureté des crypto-monnaies au stade de l'entrée, ce qui rend peu probable la réception d'actifs « sales » sur ces plateformes.

However, the risk arises if the exchange is subject to sanctions, from which all associated funds can be marked as sanctioned.

Cependant, le risque survient si l'échange est soumis à des sanctions, à partir desquelles tous les fonds associés peuvent être marqués comme sanctionnés.

In contrast, decentralized services (DEX) can operate without licenses, in a gray area, and do not adhere to anti-money laundering (AML) requirements, which increases the likelihood of receiving “dirty” cryptocurrency.

En revanche, les services décentralisés (DEX) peuvent fonctionner sans licence, dans une zone grise, et ne pas adhérer aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), ce qui augmente la probabilité de recevoir des cryptomonnaies « sales ».

How can ‘dirty’ coins end up in a wallet?

Comment des pièces « sales » peuvent-elles finir dans un portefeuille ?

Regulated trading platforms and exchangers keep a close eye on the movement of cryptocurrencies linked to criminal activity. They record assets that have been involved in illegal transactions.

Les plateformes de trading réglementées et les échangeurs surveillent de près les mouvements de crypto-monnaies liés à des activités criminelles. Ils enregistrent les actifs impliqués dans des transactions illégales.

Fraudsters use various schemes to conceal their actions and "clean" the coins, including crypto mixers, splitting transactions into small amounts, unregulated platforms, gambling, prepaid cards, and crypto ATMs.

Les fraudeurs utilisent divers stratagèmes pour dissimuler leurs actions et « nettoyer » les pièces, notamment des mélangeurs de crypto-monnaie, la division des transactions en petits montants, des plateformes non réglementées, des jeux de hasard, des cartes prépayées et des guichets automatiques de crypto-monnaie.

As a result, even the most law-abiding users may wind up with "dirty" cryptocurrencies in their wallets. It is impossible to purchase such assets on regulated exchanges and exchangers that operate according to KYC/AML requirements because they cannot be received on their platforms.

En conséquence, même les utilisateurs les plus respectueux des lois peuvent se retrouver avec des crypto-monnaies « sales » dans leur portefeuille. Il est impossible d'acheter de tels actifs sur des bourses réglementées et des échangeurs qui fonctionnent selon les exigences KYC/AML car ils ne peuvent pas être reçus sur leurs plateformes.

However, users can easily purchase digital assets on an unregulated platform or a dubious exchange or accept them as payment.

Cependant, les utilisateurs peuvent facilement acheter des actifs numériques sur une plateforme non réglementée ou sur une bourse douteuse ou les accepter comme moyen de paiement.

How to track ‘dirty’ coins

Comment suivre les pièces « sales »

Regulated exchanges closely monitor the circulation of compromised coins, following regulators' directives. Since January 2020, the EU's Fifth Anti-Money Laundering Directive has been in effect, requiring platforms to monitor users' crypto transactions, maintain records, share data, and report suspicious transactions to authorities.

Les bourses réglementées surveillent de près la circulation des pièces compromises, conformément aux directives des régulateurs. Depuis janvier 2020, la cinquième directive anti-blanchiment d'argent de l'UE est en vigueur, obligeant les plateformes à surveiller les transactions cryptographiques des utilisateurs, à conserver des enregistrements, à partager des données et à signaler les transactions suspectes aux autorités.

Large platforms have special units responsible for monitoring suspicious transactions. Bots, automatic notification systems, and manual checks identify “dirty” coins. Exchanges wield mixers, programs, and services for anonymizing transactions and laundering funds, which can lead to account blocking. Exchanges are not interested in the purpose for which the user used the mixer.

Les grandes plateformes disposent d'unités spéciales chargées de surveiller les transactions suspectes. Les robots, les systèmes de notification automatiques et les contrôles manuels identifient les pièces « sales ». Les bourses utilisent des mélangeurs, des programmes et des services pour anonymiser les transactions et blanchir des fonds, ce qui peut conduire au blocage de compte. Les échanges ne s'intéressent pas au but pour lequel l'utilisateur a utilisé le mixeur.

International AML standards don't prohibit mixers, but exchanges are cautious. They usually do not block accounts where coins have been noticed to have passed through a mixer. Still, such wallets are subject to additional surveillance.

Les normes internationales AML n’interdisent pas les mélanges, mais les échanges sont prudents. Ils ne bloquent généralement pas les comptes sur lesquels des pièces ont été remarquées comme étant passées par un mélangeur. Néanmoins, ces portefeuilles sont soumis à une surveillance supplémentaire.

Exchanges mainly use external solutions to optimize AML processes to monitor suspicious transactions. The most popular solutions are Chainalysis, CipherTrace, and Elliptic, which are used by regulated exchanges, exchangers, and law enforcement agencies.

Les bourses utilisent principalement des solutions externes pour optimiser les processus AML afin de surveiller les transactions suspectes. Les solutions les plus populaires sont Chainalysis, CipherTrace et Elliptic, qui sont utilisées par les bourses réglementées, les échangeurs et les forces de l'ordre.

For example, CipherTrace tracks the bulk of all digital assets. Its system monitors crypto transactions and assigns wallets a risk level on a ten-point scale, depending on whether the funds were used in scam projects, mixers, darknet purchases, hacker attacks, extortion, drug trafficking, and terrorist financing.

Par exemple, CipherTrace suit la majeure partie de tous les actifs numériques. Son système surveille les transactions cryptographiques et attribue aux portefeuilles un niveau de risque sur une échelle de dix points, selon que les fonds ont été utilisés dans des projets frauduleux, des mixages, des achats sur le darknet, des attaques de pirates informatiques, de l'extorsion, du trafic de drogue et du financement du terrorisme.

All compromised wallets and coins are added to a blacklist, which is accessible to trading platforms using the CipherTrace solution. After that, the exchange systems only have to block “dirty” funds and close accounts found to be violating AML requirements.

Tous les portefeuilles et pièces compromis sont ajoutés à une liste noire, accessible aux plateformes de trading utilisant la solution CipherTrace. Après cela, les systèmes d’échange n’ont plus qu’à bloquer les fonds « sales » et fermer les comptes qui enfreignent les exigences AML.

Anonymous cryptocurrency

Crypto-monnaie anonyme

Anonymous cryptocurrencies, designed to provide high privacy and anonymity, have implemented technologies primarily created to ensure the anonymity and privacy of transactions without external crypto mixers.

Les crypto-monnaies anonymes, conçues pour offrir un niveau élevé de confidentialité et d'anonymat, ont mis en œuvre des technologies principalement créées pour garantir l'anonymat et la confidentialité des transactions sans mélangeurs cryptographiques externes.

One of the most famous anonymous cryptocurrencies is Monero (XMR). The principle of Monero is that each transferred token is mixed with many other transactions, so it is impossible to track who sent Monero to whom.

L’une des crypto-monnaies anonymes les plus connues est Monero (XMR). Le principe de Monero est que chaque token transféré est mélangé à de nombreuses autres transactions, il est donc impossible de savoir qui a envoyé Monero à qui.

However, in reality, the anonymity of XMR has often been questioned. Monero's anonymity problems were especially noticeable until February 2017, but the developers fixed the code afterward. Thus, all transactions made before this time can be tracked; moreover, even after the code change, some loopholes remain with which it is possible to track the senders of transactions; experts from Princeton University, Carnegie Mellon University, Boston University, Massachusetts Institute of Technology and the University of Illinois at Urbana-Champaign found out.

Cependant, en réalité, l’anonymat de XMR a souvent été remis en question. Les problèmes d'anonymat de Monero étaient particulièrement visibles jusqu'en février 2017, mais les développeurs ont ensuite corrigé le code. Ainsi, toutes les transactions effectuées avant cette heure peuvent être suivies ; de plus, même après le changement de code, certaines failles subsistent grâce auxquelles il est possible de suivre les expéditeurs de transactions ; des experts de l'Université de Princeton, de l'Université Carnegie Mellon, de l'Université de Boston, du Massachusetts Institute of Technology et de l'Université de l'Illinois à Urbana-Champaign l'ont découvert.

“Monero mixins are sampled in such a way that they can be easily distinguished from the real coins by their age distribution; in short, the real input is usually the newest input.”

« Les mixins Monero sont échantillonnés de telle manière qu'ils peuvent être facilement distingués des pièces réelles par leur répartition par âge ; en bref, la véritable contribution est généralement la contribution la plus récente.

Monero's anonymity was also established relatively recently — in 2024, there were several known cases where the supposedly anonymous cryptocurrency was tracked.

L'anonymat de Monero a également été établi relativement récemment : en 2024, il y a eu plusieurs cas connus où la crypto-monnaie prétendument anonyme a été suivie.

For example, in January, the Finnish National Bureau of Investigation reported tracking XMR associated with hacker Julius Kivimäki.

Par exemple, en janvier, le Bureau national d'enquête finlandais a signalé avoir suivi XMR associé au pirate informatique Julius Kivimäki.

Later in September, a video leak by

Plus tard en septembre, une fuite vidéo de