더러운 동전: 지갑에 들어가는 방법과 추적 방법

암호화폐 소유자는 더러운 코인을 직접 경험하는 경우가 많습니다. 자산이란 무엇이며, 그러한 자산을 추적하기가 점점 더 쉬워지는 이유는 무엇입니까?

People who don't keep an eye on so-called "dirty" cryptocurrencies can wind up with these marked assets in their wallets. Many large platforms have blocked such wallets, and proving innocence can sometimes be challenging.

소위 "더러운" 암호화폐에 주의를 기울이지 않는 사람들은 지갑에 표시된 자산을 갖게 될 수 있습니다. 많은 대규모 플랫폼이 이러한 지갑을 차단했으며 때로는 결백을 입증하는 것이 어려울 수 있습니다.

Specialists in analytical systems can change the data on cryptocurrency addresses to connect funds with illegal activity, even if a significant amount of time has passed since they were received.

분석 시스템 전문가는 자금을 받은 후 상당한 시간이 지났더라도 암호화폐 주소의 데이터를 변경하여 자금을 불법 활동과 연결할 수 있습니다.

Large centralized exchanges (CEX) are among the most law-abiding market participants. They typically follow the recommendations of the Financial Action Task Force (FATF), an intergovernmental organization dedicated to combating money laundering, terrorist financing, and other threats. They also use specialized analytical tools to check the purity of cryptocurrency at the entry stage, making it unlikely that "dirty" assets will be received on such platforms.

대규모 중앙 집중식 거래소(CEX)는 법을 가장 잘 준수하는 시장 참여자 중 하나입니다. 그들은 일반적으로 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 기타 위협에 맞서 싸우는 정부 간 조직인 FATF(Financial Action Task Force)의 권장 사항을 따릅니다. 또한 전문적인 분석 도구를 사용하여 진입 단계에서 암호화폐의 순도를 확인하므로 이러한 플랫폼에서 "더러운" 자산이 수신될 가능성이 거의 없습니다.

However, the risk arises if the exchange is subject to sanctions, from which all associated funds can be marked as sanctioned.

그러나 거래소가 제재 대상이라면 위험이 발생하며, 이로 인해 모든 관련 자금이 제재 대상으로 표시될 수 있습니다.

In contrast, decentralized services (DEX) can operate without licenses, in a gray area, and do not adhere to anti-money laundering (AML) requirements, which increases the likelihood of receiving “dirty” cryptocurrency.

이와 대조적으로 분산형 서비스(DEX)는 라이센스 없이 회색 영역에서 작동할 수 있으며 자금 세탁 방지(AML) 요구 사항을 준수하지 않으므로 "더러운" 암호화폐를 받을 가능성이 높아집니다.

How can ‘dirty’ coins end up in a wallet?

어떻게 '더러운' 동전이 지갑에 들어갈 수 있나요?

Regulated trading platforms and exchangers keep a close eye on the movement of cryptocurrencies linked to criminal activity. They record assets that have been involved in illegal transactions.

규제 대상 거래 플랫폼과 거래소는 범죄 활동과 관련된 암호화폐의 움직임을 면밀히 감시하고 있습니다. 불법 거래에 연루된 자산을 기록합니다.

Fraudsters use various schemes to conceal their actions and "clean" the coins, including crypto mixers, splitting transactions into small amounts, unregulated platforms, gambling, prepaid cards, and crypto ATMs.

사기꾼은 암호화폐 믹서, 거래를 소액으로 분할, 규제되지 않은 플랫폼, 도박, 선불 카드, 암호화폐 ATM 등 다양한 계획을 사용하여 자신의 행동을 숨기고 코인을 "정화"합니다.

As a result, even the most law-abiding users may wind up with "dirty" cryptocurrencies in their wallets. It is impossible to purchase such assets on regulated exchanges and exchangers that operate according to KYC/AML requirements because they cannot be received on their platforms.

결과적으로 가장 법을 준수하는 사용자라도 지갑에 "더러운" 암호화폐를 갖게 될 수 있습니다. 이러한 자산은 플랫폼에서 받을 수 없기 때문에 규제된 거래소 및 KYC/AML 요구 사항에 따라 운영되는 거래소에서 구매하는 것이 불가능합니다.

However, users can easily purchase digital assets on an unregulated platform or a dubious exchange or accept them as payment.

그러나 사용자는 규제되지 않은 플랫폼이나 모호한 거래소에서 쉽게 디지털 자산을 구매하거나 결제 수단으로 받아들일 수 있습니다.

How to track ‘dirty’ coins

'더러운' 코인을 추적하는 방법

Regulated exchanges closely monitor the circulation of compromised coins, following regulators' directives. Since January 2020, the EU's Fifth Anti-Money Laundering Directive has been in effect, requiring platforms to monitor users' crypto transactions, maintain records, share data, and report suspicious transactions to authorities.

규제 대상 거래소는 규제 기관의 지시에 따라 손상된 코인의 유통을 면밀히 모니터링합니다. 2020년 1월부터 EU의 제5차 자금세탁 방지 지침이 발효되어 플랫폼이 사용자의 암호화폐 거래를 모니터링하고, 기록을 유지하고, 데이터를 공유하고, 의심스러운 거래를 당국에 보고하도록 요구하고 있습니다.

Large platforms have special units responsible for monitoring suspicious transactions. Bots, automatic notification systems, and manual checks identify “dirty” coins. Exchanges wield mixers, programs, and services for anonymizing transactions and laundering funds, which can lead to account blocking. Exchanges are not interested in the purpose for which the user used the mixer.

대형 플랫폼에는 의심스러운 거래를 모니터링하는 특수 부서가 있습니다. 봇, 자동 알림 시스템 및 수동 검사를 통해 "더러운" 코인을 식별합니다. 거래소는 거래를 익명화하고 자금을 세탁하기 위해 혼합기, 프로그램 및 서비스를 사용하며, 이로 인해 계정이 차단될 수 있습니다. 거래소는 사용자가 믹서를 어떤 목적으로 사용했는지에는 관심이 없습니다.

International AML standards don't prohibit mixers, but exchanges are cautious. They usually do not block accounts where coins have been noticed to have passed through a mixer. Still, such wallets are subject to additional surveillance.

국제 AML 표준은 믹서를 금지하지 않지만 거래소는 조심스럽습니다. 그들은 일반적으로 코인이 믹서를 통과한 것으로 확인된 계정을 차단하지 않습니다. 그럼에도 불구하고 이러한 지갑은 추가 감시 대상입니다.

Exchanges mainly use external solutions to optimize AML processes to monitor suspicious transactions. The most popular solutions are Chainalysis, CipherTrace, and Elliptic, which are used by regulated exchanges, exchangers, and law enforcement agencies.

거래소는 의심스러운 거래를 모니터링하기 위해 주로 외부 솔루션을 사용하여 AML 프로세스를 최적화합니다. 가장 널리 사용되는 솔루션은 규제 대상 거래소, 교환기 및 법 집행 기관에서 사용하는 Chainalytic, CipherTrace 및 Elliptic입니다.

For example, CipherTrace tracks the bulk of all digital assets. Its system monitors crypto transactions and assigns wallets a risk level on a ten-point scale, depending on whether the funds were used in scam projects, mixers, darknet purchases, hacker attacks, extortion, drug trafficking, and terrorist financing.

예를 들어 CipherTrace는 모든 디지털 자산의 대부분을 추적합니다. 해당 시스템은 암호화폐 거래를 모니터링하고 자금이 사기 프로젝트, 혼합, 다크넷 구매, 해커 공격, 갈취, 마약 밀매 및 테러 자금 조달에 사용되었는지 여부에 따라 지갑에 10점 척도로 위험 수준을 할당합니다.

All compromised wallets and coins are added to a blacklist, which is accessible to trading platforms using the CipherTrace solution. After that, the exchange systems only have to block “dirty” funds and close accounts found to be violating AML requirements.

손상된 모든 지갑과 코인은 블랙리스트에 추가되며, 이는 CipherTrace 솔루션을 사용하는 거래 플랫폼에서 액세스할 수 있습니다. 그 후, 교환 시스템은 "더러운" 자금을 차단하고 AML 요구 사항을 위반한 것으로 밝혀진 계좌를 폐쇄하기만 하면 됩니다.

Anonymous cryptocurrency

익명의 암호화폐

Anonymous cryptocurrencies, designed to provide high privacy and anonymity, have implemented technologies primarily created to ensure the anonymity and privacy of transactions without external crypto mixers.

높은 개인정보 보호와 익명성을 제공하도록 설계된 익명 암호화폐는 주로 외부 암호화 믹서 없이 거래의 익명성과 개인정보 보호를 보장하기 위해 만들어진 기술을 구현했습니다.

One of the most famous anonymous cryptocurrencies is Monero (XMR). The principle of Monero is that each transferred token is mixed with many other transactions, so it is impossible to track who sent Monero to whom.

가장 유명한 익명 암호화폐 중 하나는 모네로(XMR)입니다. 모네로의 원칙은 전송된 각 토큰이 다른 많은 거래와 혼합되어 있기 때문에 누가 누구에게 모네로를 보냈는지 추적하는 것이 불가능하다는 것입니다.

However, in reality, the anonymity of XMR has often been questioned. Monero's anonymity problems were especially noticeable until February 2017, but the developers fixed the code afterward. Thus, all transactions made before this time can be tracked; moreover, even after the code change, some loopholes remain with which it is possible to track the senders of transactions; experts from Princeton University, Carnegie Mellon University, Boston University, Massachusetts Institute of Technology and the University of Illinois at Urbana-Champaign found out.

그러나 실제로는 XMR의 익명성에 종종 의문이 제기되었습니다. 모네로의 익명성 문제는 2017년 2월까지 특히 눈에 띄었지만 이후 개발자가 코드를 수정했습니다. 따라서 이 시간 이전에 이루어진 모든 거래를 추적할 수 있습니다. 게다가 코드 변경 후에도 거래 발신자를 추적할 수 있는 허점이 남아 있습니다. 프린스턴 대학교, 카네기멜론 대학교, 보스턴 대학교, 매사추세츠 공과대학, 일리노이 대학교 어바나-샴페인 캠퍼스의 전문가들이 이 사실을 알아냈습니다.

“Monero mixins are sampled in such a way that they can be easily distinguished from the real coins by their age distribution; in short, the real input is usually the newest input.”

“모네로 믹스인은 연령 분포에 따라 실제 코인과 쉽게 구별될 수 있는 방식으로 샘플링됩니다. 즉, 실제 입력은 일반적으로 최신 입력입니다.”

Monero's anonymity was also established relatively recently — in 2024, there were several known cases where the supposedly anonymous cryptocurrency was tracked.

모네로의 익명성은 비교적 최근에 확립되었습니다. 2024년에는 익명으로 추정되는 암호화폐가 추적된 몇 가지 알려진 사례가 있었습니다.

For example, in January, the Finnish National Bureau of Investigation reported tracking XMR associated with hacker Julius Kivimäki.

예를 들어, 지난 1월 핀란드 국립수사국은 해커 Julius Kivimäki와 관련된 XMR 추적을 보고했습니다.

Later in September, a video leak by

지난 9월말 영상이 유출됐다.