ダーティコイン: ウォレットにどのように入ってくるのか、そしてどのように追跡されるのか

暗号通貨の所有者は、汚れたコインを直接経験することがよくあります。それらは何ですか?また、なぜそのような資産の追跡が容易になっているのでしょうか?

People who don't keep an eye on so-called "dirty" cryptocurrencies can wind up with these marked assets in their wallets. Many large platforms have blocked such wallets, and proving innocence can sometimes be challenging.

いわゆる「ダーティ」暗号通貨に注意を払わない人は、これらのマーク付き資産をウォレットに入れてしまう可能性があります。多くの大規模プラットフォームはそのようなウォレットをブロックしており、無実を証明するのが難しい場合があります。

Specialists in analytical systems can change the data on cryptocurrency addresses to connect funds with illegal activity, even if a significant amount of time has passed since they were received.

分析システムの専門家は、たとえ受け取ってからかなりの時間が経過したとしても、暗号通貨アドレスのデータを変更して資金を違法行為に結び付けることができます。

Large centralized exchanges (CEX) are among the most law-abiding market participants. They typically follow the recommendations of the Financial Action Task Force (FATF), an intergovernmental organization dedicated to combating money laundering, terrorist financing, and other threats. They also use specialized analytical tools to check the purity of cryptocurrency at the entry stage, making it unlikely that "dirty" assets will be received on such platforms.

大規模な中央集権取引所 (CEX) は、最も法律を遵守している市場参加者の 1 つです。彼らは通常、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の脅威との闘いを専門とする政府間組織である金融活動作業部会 (FATF) の勧告に従います。また、特殊な分析ツールを使用して、参入段階で暗号通貨の純度をチェックするため、そのようなプラットフォームで「汚い」資産が受け取られる可能性は低くなります。

However, the risk arises if the exchange is subject to sanctions, from which all associated funds can be marked as sanctioned.

ただし、取引所が制裁の対象となっている場合にはリスクが発生し、関連するすべての資金が制裁対象としてマークされる可能性があります。

In contrast, decentralized services (DEX) can operate without licenses, in a gray area, and do not adhere to anti-money laundering (AML) requirements, which increases the likelihood of receiving “dirty” cryptocurrency.

対照的に、分散型サービス (DEX) はライセンスなしでグレーゾーンで運用でき、マネーロンダリング対策 (AML) 要件を遵守していないため、「汚い」暗号通貨を受け取る可能性が高くなります。

How can ‘dirty’ coins end up in a wallet?

「汚れた」コインはどのようにして財布に残るのでしょうか?

Regulated trading platforms and exchangers keep a close eye on the movement of cryptocurrencies linked to criminal activity. They record assets that have been involved in illegal transactions.

規制された取引プラットフォームと交換業者は、犯罪行為に関連した暗号通貨の動きを注意深く監視しています。彼らは違法取引に関与した資産を記録します。

Fraudsters use various schemes to conceal their actions and "clean" the coins, including crypto mixers, splitting transactions into small amounts, unregulated platforms, gambling, prepaid cards, and crypto ATMs.

詐欺師は、暗号ミキサー、取引を少額に分割する、規制されていないプラットフォーム、ギャンブル、プリペイド カード、暗号 ATM など、さまざまなスキームを使用して自分の行動を隠し、コインを「クリーンアップ」します。

As a result, even the most law-abiding users may wind up with "dirty" cryptocurrencies in their wallets. It is impossible to purchase such assets on regulated exchanges and exchangers that operate according to KYC/AML requirements because they cannot be received on their platforms.

その結果、最も法律を遵守しているユーザーであっても、ウォレットに「汚れた」暗号通貨が入ってしまうことになる可能性があります。このような資産は​​プラットフォームで受け取ることができないため、規制された取引所や KYC/AML 要件に従って運営されている取引所で購入することは不可能です。

However, users can easily purchase digital assets on an unregulated platform or a dubious exchange or accept them as payment.

ただし、ユーザーは規制されていないプラットフォームや疑わしい取引所でデジタル資産を簡単に購入したり、支払いとして受け取ったりすることができます。

How to track ‘dirty’ coins

「汚れた」コインを追跡する方法

Regulated exchanges closely monitor the circulation of compromised coins, following regulators' directives. Since January 2020, the EU's Fifth Anti-Money Laundering Directive has been in effect, requiring platforms to monitor users' crypto transactions, maintain records, share data, and report suspicious transactions to authorities.

規制対象の取引所は、規制当局の指示に従い、侵害されたコインの流通を注意深く監視しています。 2020年1月以降、EUの第5次マネーロンダリング対策指令が施行され、プラットフォームに対しユーザーの仮想通貨取引の監視、記録の維持、データの共有、疑わしい取引の当局への報告を義務付けている。

Large platforms have special units responsible for monitoring suspicious transactions. Bots, automatic notification systems, and manual checks identify “dirty” coins. Exchanges wield mixers, programs, and services for anonymizing transactions and laundering funds, which can lead to account blocking. Exchanges are not interested in the purpose for which the user used the mixer.

大規模なプラットフォームには、不審なトランザクションを監視する特別なユニットがあります。ボット、自動通知システム、手動チェックによって「汚れた」コインが特定されます。取引所は、取引の匿名化や資金洗浄のためにミキサー、プログラム、サービスを利用しており、これがアカウントのブロックにつながる可能性があります。取引所は、ユーザーがミキサーを使用した目的には関心がありません。

International AML standards don't prohibit mixers, but exchanges are cautious. They usually do not block accounts where coins have been noticed to have passed through a mixer. Still, such wallets are subject to additional surveillance.

国際AML基準ではミキサーは禁止されていないが、取引所は慎重だ。通常、コインがミキサーを通過したことが判明したアカウントはブロックされません。それでも、そのようなウォレットは追加の監視の対象となります。

Exchanges mainly use external solutions to optimize AML processes to monitor suspicious transactions. The most popular solutions are Chainalysis, CipherTrace, and Elliptic, which are used by regulated exchanges, exchangers, and law enforcement agencies.

取引所は主に外部ソリューションを使用して AML プロセスを最適化し、不審なトランザクションを監視します。最も人気のあるソリューションは、Chainalies、CipherTrace、および Elliptic で、規制対象の取引所、交換業者、および法執行機関によって使用されています。

For example, CipherTrace tracks the bulk of all digital assets. Its system monitors crypto transactions and assigns wallets a risk level on a ten-point scale, depending on whether the funds were used in scam projects, mixers, darknet purchases, hacker attacks, extortion, drug trafficking, and terrorist financing.

たとえば、CipherTrace は、すべてのデジタル資産の大部分を追跡します。そのシステムは暗号通貨取引を監視し、資金が詐欺プロジェクト、ミキサー、ダークネットでの購入、ハッカー攻撃、恐喝、麻薬密売、テロ資金供与に使用されたかどうかに応じて、ウォレットに 10 段階のリスク レベルを割り当てます。

All compromised wallets and coins are added to a blacklist, which is accessible to trading platforms using the CipherTrace solution. After that, the exchange systems only have to block “dirty” funds and close accounts found to be violating AML requirements.

侵害されたすべてのウォレットとコインはブラックリストに追加され、CipherTrace ソリューションを使用して取引プラットフォームにアクセスできます。その後、取引所システムは「汚い」資金をブロックし、AML 要件に違反していることが判明した口座を閉鎖するだけで済みます。

Anonymous cryptocurrency

匿名の暗号通貨

Anonymous cryptocurrencies, designed to provide high privacy and anonymity, have implemented technologies primarily created to ensure the anonymity and privacy of transactions without external crypto mixers.

高いプライバシーと匿名性を提供するように設計された匿名暗号通貨は、主に外部の暗号ミキサーなしでトランザクションの匿名性とプライバシーを確​​保するために作成されたテクノロジーを実装しています。

One of the most famous anonymous cryptocurrencies is Monero (XMR). The principle of Monero is that each transferred token is mixed with many other transactions, so it is impossible to track who sent Monero to whom.

最も有名な匿名暗号通貨の 1 つは Monero (XMR) です。 Monero の原理は、転送された各トークンが他の多くのトランザクションと混合されるため、誰が誰に Monero を送ったかを追跡することは不可能です。

However, in reality, the anonymity of XMR has often been questioned. Monero's anonymity problems were especially noticeable until February 2017, but the developers fixed the code afterward. Thus, all transactions made before this time can be tracked; moreover, even after the code change, some loopholes remain with which it is possible to track the senders of transactions; experts from Princeton University, Carnegie Mellon University, Boston University, Massachusetts Institute of Technology and the University of Illinois at Urbana-Champaign found out.

しかし実際には、XMR の匿名性はしばしば疑問視されてきました。 Monero の匿名性の問題は 2017 年 2 月まで特に顕著でしたが、その後開発者がコードを修正しました。したがって、この時点より前に行われたすべてのトランザクションを追跡できます。さらに、コード変更後でも、トランザクションの送信者を追跡できる抜け穴がいくつか残っています。プリンストン大学、カーネギーメロン大学、ボストン大学、マサチューセッツ工科大学、イリノイ大学アーバナシャンペーン校の専門家らが明らかにした。

“Monero mixins are sampled in such a way that they can be easily distinguished from the real coins by their age distribution; in short, the real input is usually the newest input.”

「モネロのミックスインは、その年齢分布によって本物のコインと簡単に区別できるような方法でサンプリングされています。つまり、実際の入力は通常、最新の入力です。」

Monero's anonymity was also established relatively recently — in 2024, there were several known cases where the supposedly anonymous cryptocurrency was tracked.

モネロの匿名性も比較的最近確立されました。2024 年には、匿名であるはずの暗号通貨が追跡されたことがいくつか知られています。

For example, in January, the Finnish National Bureau of Investigation reported tracking XMR associated with hacker Julius Kivimäki.

たとえば、1 月にフィンランド国家捜査局は、ハッカー Julius Kivimäki に関連する XMR を追跡していると報告しました。

Later in September, a video leak by

9月後半、ビデオが流出