Chainlink, UBS Asset Management et Swift Complete Pilot pour extraire des espèces de fonds tokenisés

Le projet pilote a été mené dans le cadre du projet Guardian de l'Autorité monétaire de Singapour.

Blockchain company Chainlink, global financial messaging platform Swift and the asset management unit of Swiss bank UBS have successfully completed a pilot testing the ability to settle and redeem fiat cash from tokenized funds.

La société de blockchain Chainlink, la plateforme mondiale de messagerie financière Swift et l'unité de gestion d'actifs de la banque suisse UBS ont mené à bien un projet pilote testant la capacité de régler et de racheter des espèces fiduciaires à partir de fonds tokenisés.

The project, completed as part of the Monetary Authority of Singapore's (MAS) Project Guardian, showcased how Swift's infrastructure can facilitate off-chain cash settlements for tokenized funds. It also demonstrates how tokenization and blockchain can work to improve, not replace, Swift, which connects over 11,500 financial institutions in more than 200 countries.

Le projet, réalisé dans le cadre du projet Guardian de l'Autorité monétaire de Singapour (MAS), a montré comment l'infrastructure de Swift peut faciliter les règlements en espèces hors chaîne pour les fonds tokenisés. Il démontre également comment la tokenisation et la blockchain peuvent améliorer, et non remplacer, Swift, qui connecte plus de 11 500 institutions financières dans plus de 200 pays.

As Singapore and other jurisdictions around the world offer more tokenized funds, the ability to gain quick and efficient access to cash — which is what the multitrillion dollar traditional finance (TradFi) industry wants to settle in — is important.

Alors que Singapour et d'autres pays du monde offrent davantage de fonds symboliques, la possibilité d'obtenir un accès rapide et efficace aux liquidités – ce dans quoi le secteur de la finance traditionnelle (TradFi) de plusieurs milliards de dollars veut s'installer – est importante.

"I think this shows where we're going with our work with Swift and how it can be useful for various parts of the financial services industry," Sergey Nazarov, co-founder of Chainlink, told CoinDesk in an interview.

"Je pense que cela montre où nous allons avec notre travail avec Swift et comment il peut être utile pour diverses parties du secteur des services financiers", a déclaré Sergey Nazarov, co-fondateur de Chainlink, à CoinDesk dans une interview.

Nazarov said the pilot enables the huge market of TradFi investors to subscribe to tokenized funds via a Swift transfer they are already familiar with, and not a stablecoin, central bank digital currency (CBDC) or other digital asset.

Nazarov a déclaré que le projet pilote permet à l'énorme marché des investisseurs TradFi de souscrire à des fonds tokenisés via un transfert Swift qu'ils connaissent déjà, et non une monnaie stable, une monnaie numérique de banque centrale (CBDC) ou un autre actif numérique.

"We've been emphasizing for years the need for the large institutional market, where most of the world's value currently resides, to flow into the blockchain industry. We're now helping facilitate this shift in a reliable, technical and secure way," Nazarov said.

"Nous soulignons depuis des années la nécessité pour le grand marché institutionnel, où réside actuellement la majeure partie de la valeur mondiale, d'affluer vers l'industrie de la blockchain. Nous contribuons désormais à faciliter ce changement de manière fiable, technique et sécurisée." dit Nazarov.

As part of the pilot, Swift’s system, combined with Chainlink’s platform, also facilitated the automatic minting and burning of UBS tokenized fund tokens.

Dans le cadre du projet pilote, le système de Swift, combiné à la plate-forme Chainlink, a également facilité la frappe et la gravure automatiques de jetons de fonds tokenisés UBS.

The pilot was run as part of a broader initiative by MAS to explore the use of decentralized finance (DeFi) applications within the traditional financial system. Chainlink, Swift and UBS began working on the project in August 2022.

Le projet pilote a été mené dans le cadre d'une initiative plus large du MAS visant à explorer l'utilisation d'applications de finance décentralisée (DeFi) au sein du système financier traditionnel. Chainlink, Swift et UBS ont commencé à travailler sur le projet en août 2022.

"This successful pilot demonstrates the potential of Swift's infrastructure to support the settlement of tokenized assets, enabling seamless integration between traditional and decentralized finance," said Wim Raymaekers, Swift's head of banking markets.

« Ce projet pilote réussi démontre le potentiel de l'infrastructure de Swift pour prendre en charge le règlement d'actifs tokenisés, permettant une intégration transparente entre la finance traditionnelle et décentralisée », a déclaré Wim Raymaekers, responsable des marchés bancaires de Swift.

“We are excited to continue exploring how our services can further contribute to the development and adoption of new financial technologies."

« Nous sommes ravis de continuer à explorer comment nos services peuvent contribuer davantage au développement et à l'adoption de nouvelles technologies financières. »

The pilot also highlighted the use of Chainlink's decentralized oracle network to automate and secure the flow of data and events between on- and off-chain applications.

Le projet pilote a également mis en évidence l'utilisation du réseau Oracle décentralisé de Chainlink pour automatiser et sécuriser le flux de données et d'événements entre les applications en chaîne et hors chaîne.

"This pilot showcases the power of Chainlink oracles to integrate and automate complex financial processes, enabling traditional finance institutions to efficiently participate in the rapidly growing world of tokenized assets," said Nazarov.

"Ce projet pilote montre la puissance des oracles Chainlink pour intégrer et automatiser des processus financiers complexes, permettant aux institutions financières traditionnelles de participer efficacement au monde en croissance rapide des actifs symboliques", a déclaré Nazarov.

“We expect to see more institutions adopt Chainlink oracles as the demand for DeFi and Web3 services continues to grow."

"Nous nous attendons à voir davantage d'institutions adopter les oracles Chainlink à mesure que la demande de services DeFi et Web3 continue de croître."

The pilot was completed on Dec. 14, 2023, and the parties involved said they are now exploring opportunities to expand the use of Swift's infrastructure for the settlement of tokenized assets.

Le projet pilote s'est achevé le 14 décembre 2023 et les parties impliquées ont déclaré qu'elles étudiaient désormais les possibilités d'étendre l'utilisation de l'infrastructure de Swift pour le règlement des actifs tokenisés.

"UBS is committed to driving innovation in the asset management industry and we believe that tokenization has the potential to revolutionize the way funds are managed and accessed," said Michael Baldinger, head of UBS Asset Management.

"UBS s'engage à stimuler l'innovation dans le secteur de la gestion d'actifs et nous pensons que la tokenisation a le potentiel de révolutionner la manière dont les fonds sont gérés et accessibles", a déclaré Michael Baldinger, responsable d'UBS Asset Management.

“We are pleased to have participated in this successful pilot, which showcased how Swift's infrastructure can be utilized to facilitate efficient and secure cash settlements for tokenized funds."

"Nous sommes ravis d'avoir participé à ce projet pilote réussi, qui a montré comment l'infrastructure de Swift peut être utilisée pour faciliter des règlements en espèces efficaces et sécurisés pour les fonds tokenisés."

Edited by Siu Lung Fung at siulung.fung@dowjones.com

Edité par Siu Lung Fung à siulung.fung@dowjones.com

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