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메릭 B. 갈랜드(Merrick B. Garland) 미국 법무장관은 목요일 워싱턴 DC에서 TD 은행이 여러 건의 중범죄 혐의에 대해 유죄를 인정했다고 발표했습니다.
One of the largest financial institutions in the U.S., TD Bank, has agreed to pay a record $3 billion penalty after pleading guilty to felony charges. This marks the largest-ever penalty under the Bank Secrecy Act and the first time a U.S. bank has pleaded guilty to conspiring to commit money laundering.
미국 최대 금융 기관 중 하나인 TD 은행이 중범죄 혐의에 대해 유죄를 인정한 후 기록적인 30억 달러의 벌금을 지불하기로 합의했습니다. 이는 은행비밀보호법에 따른 역대 최대 벌금이자, 미국 은행이 자금세탁 공모에 대해 유죄를 인정한 최초의 사례다.
The Justice Department highlighted TD Bank’s compliance failures, which created an environment where financial crime thrived. As part of the agreement, the bank will now undergo significant reforms.
법무부는 금융 범죄가 번성하는 환경을 조성한 TD 은행의 규정 준수 실패를 강조했습니다. 이번 합의의 일환으로 은행은 이제 대대적인 개혁을 겪게 될 것입니다.
Here are the key details of TD Bank’s historic guilty plea and the record-breaking penalties.
다음은 TD 은행의 역사적인 유죄 인정과 기록적인 처벌에 대한 주요 세부 사항입니다.
TD Bank Pleads Guilty to Money Laundering and Bank Secrecy Act Violations
TD 은행, 자금 세탁 및 은행 비밀법 위반에 대해 유죄를 인정
U.S. Attorney General Merrick B. Garland announced the guilty plea in Washington D.C. on Thursday. He stated that TD Bank agreed to a criminal penalty of $1.8 billion, which, when combined with civil enforcement actions, will result in a total penalty of approximately $3 billion.
미국 법무장관 메릭 B. 갈랜드(Merrick B. Garland)는 목요일 워싱턴 DC에서 유죄 인정을 발표했습니다. 그는 TD 은행이 18억 달러의 형사 처벌에 동의했으며, 이를 민사 집행 조치와 합치면 총 약 30억 달러의 벌금이 부과될 것이라고 밝혔습니다.
"This resolution includes the largest-ever penalty under the Bank Secrecy Act and the first time the Justice Department has assessed a daily fine against a bank,” Garland noted, adding that TD Bank “created an environment that allowed financial crime to flourish. By making its services convenient for criminals, it became one.”
Garland는 "이 결의안에는 은행 비밀법에 따른 사상 최대 규모의 벌금과 법무부가 은행에 매일 벌금을 부과한 최초의 사례가 포함되어 있습니다."라고 덧붙였습니다. TD Bank는 "금융 범죄가 번성할 수 있는 환경을 조성했습니다."라고 덧붙였습니다. 범죄자들에게 편리한 서비스를 제공함으로써 하나가 되었습니다.”
According to Garland, TD Bank admitted to failing to maintain an adequate anti-money laundering (AML) program from January 2014 to October 2023. During this time, the bank failed to monitor $18.3 trillion in customer activity, enabling three money laundering networks to transfer over $670 million through its accounts. One of the schemes even involved five bank employees.
Garland에 따르면 TD 은행은 2014년 1월부터 2023년 10월까지 적절한 자금세탁 방지(AML) 프로그램을 유지하지 못했다고 인정했습니다. 이 기간 동안 은행은 18조 3천억 달러에 달하는 고객 활동을 모니터링하지 못해 3개의 자금세탁 네트워크가 이전되었습니다. 계좌를 통해 6억 7천만 달러 이상. 그 계획 중 하나에는 은행 직원 5명이 참여하기도 했습니다.
Despite having an automated transaction monitoring system designed to flag suspicious activity, the bank deliberately rendered it ineffective. Senior executives, including the future chief AML officer, were aware of the system’s deficiencies but failed to address them.
의심스러운 활동을 표시하도록 설계된 자동화된 거래 모니터링 시스템을 갖추고 있음에도 불구하고 은행은 의도적으로 이를 비효율적으로 만들었습니다. 미래의 최고 AML 책임자를 포함한 고위 경영진은 시스템의 결함을 알고 있었지만 이를 해결하지 못했습니다.
As part of the agreement, TD Bank will now have to undertake significant reforms, including restructuring its compliance program. Noting that TD Bank is the 10th largest bank in the U.S., Garland further emphasized: "Today, TD Bank became the largest bank in U.S. history to plead guilty to Bank Secrecy Act program failures and the first U.S. bank in history to plead guilty to conspiracy to commit money laundering."
계약의 일환으로 TD Bank는 이제 규정 준수 프로그램 구조 조정을 포함하여 대대적인 개혁을 수행해야 합니다. Garland는 TD 은행이 미국에서 10번째로 큰 은행이라는 점을 언급하면서 다음과 같이 강조했습니다. "오늘 TD 은행은 은행 비밀법 프로그램 실패에 대해 유죄를 인정한 미국 역사상 가장 큰 은행이 되었으며 음모에 대해 유죄를 인정한 역사상 최초의 미국 은행이 되었습니다." 돈세탁을 하려고요."
부인 성명:info@kdj.com
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