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メリック・B・ガーランド米司法長官は木曜日、TD銀行が複数の重罪に対して有罪答弁を行ったとワシントンDCで発表した。
One of the largest financial institutions in the U.S., TD Bank, has agreed to pay a record $3 billion penalty after pleading guilty to felony charges. This marks the largest-ever penalty under the Bank Secrecy Act and the first time a U.S. bank has pleaded guilty to conspiring to commit money laundering.
米国最大の金融機関の1つであるTD銀行は、重罪で有罪を認めた後、記録的な30億ドルの罰金を支払うことに同意した。これは銀行秘密法に基づく史上最大の罰金であり、米国の銀行がマネーロンダリングの共謀で有罪を認めたのは初めてである。
The Justice Department highlighted TD Bank’s compliance failures, which created an environment where financial crime thrived. As part of the agreement, the bank will now undergo significant reforms.
司法省は、TD銀行のコンプライアンス違反が金融犯罪が蔓延する環境を生み出したと強調した。合意の一環として、同銀行は今後、大幅な改革を受けることになる。
Here are the key details of TD Bank’s historic guilty plea and the record-breaking penalties.
TD銀行の歴史的な有罪答弁と記録破りの罰金の重要な詳細は次のとおりです。
TD Bank Pleads Guilty to Money Laundering and Bank Secrecy Act Violations
TD銀行、マネーロンダリングと銀行秘密法違反で有罪を認める
U.S. Attorney General Merrick B. Garland announced the guilty plea in Washington D.C. on Thursday. He stated that TD Bank agreed to a criminal penalty of $1.8 billion, which, when combined with civil enforcement actions, will result in a total penalty of approximately $3 billion.
メリック・B・ガーランド米司法長官は木曜日、ワシントンDCで有罪答弁を発表した。同氏は、TD銀行が18億ドルの刑事罰に同意し、民事執行と合わせると総額約30億ドルの罰金となると述べた。
"This resolution includes the largest-ever penalty under the Bank Secrecy Act and the first time the Justice Department has assessed a daily fine against a bank,” Garland noted, adding that TD Bank “created an environment that allowed financial crime to flourish. By making its services convenient for criminals, it became one.”
「この決議には、銀行秘密法に基づく史上最大の罰金と、司法省が銀行に対して初めて課した日次罰金が含まれている」とガーランド氏は指摘し、TD銀行が「金融犯罪の蔓延を許す環境を作り出した」と付け加えた。犯罪者にとって便利なサービスを提供することで、そのサービスは 1 つになりました。」
According to Garland, TD Bank admitted to failing to maintain an adequate anti-money laundering (AML) program from January 2014 to October 2023. During this time, the bank failed to monitor $18.3 trillion in customer activity, enabling three money laundering networks to transfer over $670 million through its accounts. One of the schemes even involved five bank employees.
ガーランド氏によると、TD銀行は、2014年1月から2023年10月まで適切なマネーロンダリング対策(AML)プログラムを維持できなかったことを認めた。この間、銀行は18兆3000億ドルの顧客活動を監視できず、3つのマネーロンダリングネットワークによる送金が可能になった。その口座を通じて6億7,000万ドル以上。そのうちの 1 つの計画には 5 人の銀行員も関与していました。
Despite having an automated transaction monitoring system designed to flag suspicious activity, the bank deliberately rendered it ineffective. Senior executives, including the future chief AML officer, were aware of the system’s deficiencies but failed to address them.
不審な行為に警告するように設計された自動取引監視システムがあるにもかかわらず、この銀行は意図的にそれを無効にしていた。将来の最高AML責任者を含む上級幹部は、システムの欠陥を認識していましたが、それに対処できませんでした。
As part of the agreement, TD Bank will now have to undertake significant reforms, including restructuring its compliance program. Noting that TD Bank is the 10th largest bank in the U.S., Garland further emphasized: "Today, TD Bank became the largest bank in U.S. history to plead guilty to Bank Secrecy Act program failures and the first U.S. bank in history to plead guilty to conspiracy to commit money laundering."
合意の一環として、TD銀行はコンプライアンスプログラムの再構築を含む大幅な改革に着手する必要がある。ガーランド氏は、TD銀行が米国で10番目に大きい銀行であることを指摘し、「本日、TD銀行は銀行秘密法プログラムの失敗について有罪を認めた米国史上最大の銀行となり、共謀罪について有罪を認めた史上初の米国の銀行となった」とさらに強調した。マネーロンダリングを行うこと。」
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