クレッドブルのプライベート・クレジット・ファンド: 30% の収益の可能性で DeFi 融資に革命を起こす

クレッドブルは最大30％のリターンを目指すオンチェーンプライベートクレジットファンドを立ち上げており、DeFiの融資セクターが成熟していることを示唆している。このファンドは高利回り融資市場に投資しており、プライベートクレジットの中核を暗号レール上に再現し、長期投資家向けに最大10％の固定利回りソリューションと10～20％の上昇余地を提供している。

Credbull's Private Credit Fund Revolutionizes DeFi Lending Landscape with 30% Return Potential

クレッドブルのプライベート・クレジット・ファンド、30%の収益の可能性でDeFi融資の状況に革命を起こす

In a transformative development for the decentralized finance (DeFi) sector, Credbull, a crypto startup, is poised to launch an on-chain private credit fund that promises to unlock access to high-yield lending markets for investors.

分散型金融（DeFi）セクターの革新的な発展において、仮想通貨スタートアップのCredbullは、投資家に高利回りの融資市場へのアクセスを解放することを約束するオンチェーンプライベートクレジットファンドを立ち上げる準備ができている。

This trailblazing product marks a significant leap in the evolution of DeFi's lending capabilities, which have historically been confined to decentralized exchanges and stablecoin applications. By introducing private credit to the digital realm, Credbull is bridging the gap between traditional finance and the burgeoning crypto market.

この先駆的な製品は、これまで分散型取引所とステーブルコインのアプリケーションに限定されてきたDeFiの融資機能の進化における大きな飛躍を示すものです。 Credbull はデジタル領域に民間信用を導入することで、従来の金融と急成長する仮想通貨市場の間のギャップを埋めています。

Recreating Real-World Success in the Digital Realm

現実世界での成功をデジタル領域で再現する

Credbull's initial fund meticulously emulates the core principles of private credit in the traditional financial world, translating them into the crypto sphere. Investors seamlessly contribute to the fund using the stablecoin USD Coin (USDC), which is subsequently converted to dollars by Credbull through Circle, the leading stablecoin issuer. These funds are then channeled to SME originators – debt financing companies that extend loans to businesses in need of capital.

クレッドブルの初期ファンドは、伝統的な金融界における民間信用の中核原則を細心の注意を払ってエミュレートし、それを暗号領域に変換します。投資家はステーブルコイン USD コイン (USDC) を使用してファンドにシームレスに寄付し、その後、このコインは大手ステーブルコイン発行会社である Circle を通じて Credbull によってドルに変換されます。これらの資金は、中小企業のオリジネーター、つまり資本を必要としている企業に融資を行う債務融資会社に送られます。

"The allure of high yields and market fluctuations has captivated investors," observed Credbull CEO Jason Dehni in an interview with CoinDesk. "However, there is a glaring absence of high fixed yield solutions in the current investment landscape."

「高利回りと市場変動の魅力が投資家を魅了している」とクレッドブルの最高経営責任者（CEO）ジェイソン・デニ氏はコインデスクとのインタビューで述べた。 「しかし、現在の投資環境には、高利回りのソリューションが明らかに欠けています。」

Harnessing On-Chain Efficiency for Enhanced Returns

オンチェーンの効率を活用して収益を向上

The high-yield targets of Credbull's fund are not solely driven by the underlying lending market dynamics but are also amplified by the fund's on-chain structure. Streamlining operations on a blockchain eliminates administrative costs, reducing fees by a significant margin of up to 150 basis points – a saving that is ultimately passed on to investors in the form of enhanced returns.

クレッドブルのファンドの高利回り目標は、根底にある融資市場の力学だけによって推進されているわけではなく、ファンドのオンチェーン構造によっても増幅されている。ブロックチェーン上での運用を合理化することで管理コストが削減され、手数料が最大 150 ベーシス ポイントという大幅な削減となり、その節約分が最終的には収益向上という形で投資家に還元されます。

In the traditional private credit market, small and mid-sized businesses seek financing from specialized lenders rather than relying on banks. This sector has matured into a colossal $1.7 trillion industry, effectively challenging the dominance of banks and attracting discerning investors who are willing to commit their capital for extended periods in pursuit of attractive returns.

従来の民間信用市場では、中小企業は銀行に依存するのではなく、専門の金融機関からの融資を求めます。このセクターは 1 兆 7,000 億ドル規模の巨大産業に成長し、事実上銀行の支配に挑戦し、魅力的な収益を求めて長期にわたって資金を投じる目の肥えた投資家を惹きつけています。

Bridging the Gap Between Crypto and Real-World Investments

仮想通貨と現実世界の投資の間のギャップを埋める

While private credit deals have occasionally emerged in the crypto realm, they have largely been overshadowed by the high-risk ventures that dominate the DeFi landscape. Stablecoin treasuries, which tokenize and fractionalize U.S. government bonds, and variable rate lending pools, which cater primarily to traders, have captured the majority of the stable and predictable returns associated with real-world assets (RWAs).

暗号通貨の分野ではプライベートクレジット取引が時折登場しますが、DeFi環境を支配するハイリスクベンチャーの影に大きく隠れてきました。米国国債をトークン化して細分化するステーブルコイン国債と、主にトレーダーに対応する変動金利融資プールは、現実世界の資産（RWA）に関連する安定した予測可能な収益の大部分を獲得しています。

Credbull's fund introduces a distinctive twist to this narrative, offering more than just tokenized debt. Investors, referred to as the "community," actively participate in shaping the fund's risk profile and gain unparalleled transparency into the management of their funds – a level of governance and accountability that is notably lacking in traditional private credit markets.

クレッドブルのファンドは、この物語に独特のひねりを加え、単なるトークン化された負債以上のものを提供します。 「コミュニティ」と呼ばれる投資家は、ファンドのリスクプロファイルの形成に積極的に参加し、ファンドの管理に対する比類のない透明性を獲得します。これは、従来の民間信用市場では著しく欠けているレベルのガバナンスと説明責任です。

Tailoring to the Unique Needs of DeFi Investors

DeFi投資家特有のニーズに合わせて調整する

Recognizing the distinctive nature of DeFi investors, Credbull has designed its fund with shorter lockup periods than traditional private credit investments. The typical 6- to 12-month lockup duration allows investors greater flexibility in adjusting their portfolios. Additionally, the fund offers fixed yields of up to 10% for longer-term investors, supplemented by an additional 10 to 20% of the fund's generated upside.

DeFi投資家の独特の性質を認識し、クレッドブルは従来のプライベートクレジット投資よりもロックアップ期間が短いファンドを設計しました。通常 6 ～ 12 か月のロックアップ期間により、投資家はポートフォリオをより柔軟に調整できます。さらに、このファンドは長期投資家向けに最大 10% の固定利回りを提供し、ファンドが生み出すアップサイドの 10 ～ 20% が追加されます。

"We are not targeting family offices," emphasized Dehni. "Our goal is not to lock funds for over 12 months. DeFi investors have different needs and preferences, and our fund is tailored to those unique requirements."

「我々はファミリーオフィスをターゲットにしていない」とデニ氏は強調した。 「私たちの目標は、資金を12か月以上ロックしないことです。DeFi投資家にはさまざまなニーズや好みがあり、私たちのファンドはそれらの独自の要件に合わせて調整されています。」

A Catalyst for Broader Credit Market Professionalization

より広範なクレジット市場の専門化の促進剤

Credbull's foray into the private credit market is a testament to the maturing sophistication of crypto credit markets. Goldfinch, a notable player in the lending protocol space, recently launched an SEC-registered investment advisory service that facilitates private credit deals through its on-chain platform.

クレッドブルのプライベートクレジット市場への進出は、暗号通貨クレジット市場が洗練されつつあることの証しです。融資プロトコル分野の著名なプレーヤーである Goldfinch は、オンチェーン プラットフォームを通じてプライベート クレジット取引を促進する SEC 登録の投資顧問サービスを最近開始しました。

Credbull's fund, registered in the Bahamas, boasts the distinction of being the first licensed on-chain private credit fund, signaling a pivotal shift towards regulated and compliant investment structures in the crypto realm. Preparations are underway for the fund's launch, anticipated in May, with several crypto finance platforms actively exploring partnerships to integrate the Credbull fund into their offerings.

クレッドブルのファンドはバハマで登録されており、初の認可を受けたオンチェーンプライベートクレジットファンドであるという特徴を誇り、暗号通貨分野における規制と準拠した投資構造への極めて重要な移行を示している。 5月に予定されている同ファンドの立ち上げに向けて準備が進められており、いくつかの仮想通貨金融プラットフォームが自社の商品にCredbullファンドを統合するパートナーシップを積極的に模索している。

"To foster the growth and maturity of our industry, we must prioritize the diversification of fixed yield offerings," Dehni stated. Credbull's private credit fund is a pivotal step in this direction, unlocking access to traditional investment opportunities for DeFi investors and further legitimizing the crypto asset class as a viable investment destination.

「業界の成長と成熟を促進するには、固定利回り商品の多様化を優先する必要があります」とデニ氏は述べた。クレッドブルのプライベートクレジットファンドは、この方向への極めて重要な一歩であり、DeFi投資家に従来の投資機会へのアクセスを解放し、実行可能な投資先として暗号資産クラスをさらに正当化します。