Fonds de crédit privé de Credbull : révolutionner les prêts DeFi avec un potentiel de rendement de 30 %

Credbull lance un fonds de crédit privé en chaîne visant des rendements allant jusqu'à 30 %, signalant une maturation du secteur des prêts de DeFi. Le fonds, qui investit sur les marchés des prêts à haut rendement, reproduit le cœur du crédit privé sur les rails cryptographiques, offrant des solutions à rendement fixe allant jusqu'à 10 % pour les investisseurs à long terme et un potentiel de hausse de 10 à 20 %.

Credbull's Private Credit Fund Revolutionizes DeFi Lending Landscape with 30% Return Potential

Le fonds de crédit privé de Credbull révolutionne le paysage des prêts DeFi avec un potentiel de rendement de 30 %

In a transformative development for the decentralized finance (DeFi) sector, Credbull, a crypto startup, is poised to launch an on-chain private credit fund that promises to unlock access to high-yield lending markets for investors.

Dans le cadre d'un développement transformateur pour le secteur de la finance décentralisée (DeFi), Credbull, une startup de cryptographie, s'apprête à lancer un fonds de crédit privé en chaîne qui promet de débloquer l'accès aux marchés de prêts à haut rendement pour les investisseurs.

This trailblazing product marks a significant leap in the evolution of DeFi's lending capabilities, which have historically been confined to decentralized exchanges and stablecoin applications. By introducing private credit to the digital realm, Credbull is bridging the gap between traditional finance and the burgeoning crypto market.

Ce produit pionnier marque une avancée significative dans l'évolution des capacités de prêt de DeFi, qui ont été historiquement limitées aux échanges décentralisés et aux applications stables. En introduisant le crédit privé dans le domaine numérique, Credbull comble le fossé entre la finance traditionnelle et le marché en plein essor de la cryptographie.

Recreating Real-World Success in the Digital Realm

Recréer le succès du monde réel dans le domaine numérique

Credbull's initial fund meticulously emulates the core principles of private credit in the traditional financial world, translating them into the crypto sphere. Investors seamlessly contribute to the fund using the stablecoin USD Coin (USDC), which is subsequently converted to dollars by Credbull through Circle, the leading stablecoin issuer. These funds are then channeled to SME originators – debt financing companies that extend loans to businesses in need of capital.

Le fonds initial de Credbull imite méticuleusement les principes fondamentaux du crédit privé dans le monde financier traditionnel, en les traduisant dans la sphère cryptographique. Les investisseurs contribuent de manière transparente au fonds en utilisant le stablecoin USD Coin (USDC), qui est ensuite converti en dollars par Credbull via Circle, le principal émetteur de stablecoin. Ces fonds sont ensuite acheminés vers les initiateurs de PME – des sociétés de financement par emprunt qui accordent des prêts aux entreprises ayant besoin de capitaux.

"The allure of high yields and market fluctuations has captivated investors," observed Credbull CEO Jason Dehni in an interview with CoinDesk. "However, there is a glaring absence of high fixed yield solutions in the current investment landscape."

"L'attrait des rendements élevés et des fluctuations du marché a captivé les investisseurs", a observé Jason Dehni, PDG de Credbull, dans une interview avec CoinDesk. "Cependant, il y a une absence flagrante de solutions à rendement fixe élevé dans le paysage d'investissement actuel."

Harnessing On-Chain Efficiency for Enhanced Returns

Exploiter l'efficacité de la chaîne pour des rendements améliorés

The high-yield targets of Credbull's fund are not solely driven by the underlying lending market dynamics but are also amplified by the fund's on-chain structure. Streamlining operations on a blockchain eliminates administrative costs, reducing fees by a significant margin of up to 150 basis points – a saving that is ultimately passed on to investors in the form of enhanced returns.

Les objectifs à haut rendement du fonds de Credbull ne sont pas uniquement déterminés par la dynamique sous-jacente du marché des prêts, mais sont également amplifiés par la structure en chaîne du fonds. La rationalisation des opérations sur une blockchain élimine les coûts administratifs, réduisant les frais d'une marge significative allant jusqu'à 150 points de base – une économie qui est finalement répercutée sur les investisseurs sous la forme de rendements améliorés.

In the traditional private credit market, small and mid-sized businesses seek financing from specialized lenders rather than relying on banks. This sector has matured into a colossal $1.7 trillion industry, effectively challenging the dominance of banks and attracting discerning investors who are willing to commit their capital for extended periods in pursuit of attractive returns.

Sur le marché traditionnel du crédit privé, les petites et moyennes entreprises recherchent du financement auprès de prêteurs spécialisés plutôt que de recourir aux banques. Ce secteur est devenu une industrie colossale de 1 700 milliards de dollars, remettant en question la domination des banques et attirant des investisseurs avisés prêts à engager leur capital sur de longues périodes à la recherche de rendements attrayants.

Bridging the Gap Between Crypto and Real-World Investments

Combler le fossé entre la cryptographie et les investissements du monde réel

While private credit deals have occasionally emerged in the crypto realm, they have largely been overshadowed by the high-risk ventures that dominate the DeFi landscape. Stablecoin treasuries, which tokenize and fractionalize U.S. government bonds, and variable rate lending pools, which cater primarily to traders, have captured the majority of the stable and predictable returns associated with real-world assets (RWAs).

Bien que des accords de crédit privés aient parfois émergé dans le domaine de la cryptographie, ils ont été largement éclipsés par les entreprises à haut risque qui dominent le paysage DeFi. Les bons du Trésor Stablecoin, qui symbolisent et fractionnent les obligations du gouvernement américain, et les pools de prêts à taux variable, qui s'adressent principalement aux traders, ont capturé la majorité des rendements stables et prévisibles associés aux actifs du monde réel (RWA).

Credbull's fund introduces a distinctive twist to this narrative, offering more than just tokenized debt. Investors, referred to as the "community," actively participate in shaping the fund's risk profile and gain unparalleled transparency into the management of their funds – a level of governance and accountability that is notably lacking in traditional private credit markets.

Le fonds de Credbull introduit une tournure distinctive à ce récit, offrant plus qu'une simple dette symbolique. Les investisseurs, appelés « communauté », participent activement à l’élaboration du profil de risque du fonds et bénéficient d’une transparence sans précédent dans la gestion de leurs fonds – un niveau de gouvernance et de responsabilité qui fait notamment défaut sur les marchés de crédit privés traditionnels.

Tailoring to the Unique Needs of DeFi Investors

Adaptation aux besoins uniques des investisseurs DeFi

Recognizing the distinctive nature of DeFi investors, Credbull has designed its fund with shorter lockup periods than traditional private credit investments. The typical 6- to 12-month lockup duration allows investors greater flexibility in adjusting their portfolios. Additionally, the fund offers fixed yields of up to 10% for longer-term investors, supplemented by an additional 10 to 20% of the fund's generated upside.

Reconnaissant la nature distinctive des investisseurs DeFi, Credbull a conçu son fonds avec des périodes de blocage plus courtes que les investissements de crédit privé traditionnels. La durée de blocage typique de 6 à 12 mois offre aux investisseurs une plus grande flexibilité dans l'ajustement de leurs portefeuilles. De plus, le fonds offre des rendements fixes allant jusqu'à 10 % pour les investisseurs à long terme, complétés par 10 à 20 % supplémentaires de la hausse générée par le fonds.

"We are not targeting family offices," emphasized Dehni. "Our goal is not to lock funds for over 12 months. DeFi investors have different needs and preferences, and our fund is tailored to those unique requirements."

"Nous ne ciblons pas les family offices", a souligné Dehni. "Notre objectif n'est pas de bloquer les fonds pendant plus de 12 mois. Les investisseurs DeFi ont des besoins et des préférences différents, et notre fonds est adapté à ces exigences uniques."

A Catalyst for Broader Credit Market Professionalization

Un catalyseur pour une professionnalisation plus large du marché du crédit

Credbull's foray into the private credit market is a testament to the maturing sophistication of crypto credit markets. Goldfinch, a notable player in the lending protocol space, recently launched an SEC-registered investment advisory service that facilitates private credit deals through its on-chain platform.

L'incursion de Credbull sur le marché du crédit privé témoigne de la sophistication croissante des marchés du crédit cryptographique. Goldfinch, un acteur notable dans le domaine des protocoles de prêt, a récemment lancé un service de conseil en investissement enregistré auprès de la SEC qui facilite les accords de crédit privé via sa plateforme en chaîne.

Credbull's fund, registered in the Bahamas, boasts the distinction of being the first licensed on-chain private credit fund, signaling a pivotal shift towards regulated and compliant investment structures in the crypto realm. Preparations are underway for the fund's launch, anticipated in May, with several crypto finance platforms actively exploring partnerships to integrate the Credbull fund into their offerings.

Le fonds de Credbull, enregistré aux Bahamas, possède la particularité d'être le premier fonds de crédit privé en chaîne agréé, signalant un changement crucial vers des structures d'investissement réglementées et conformes dans le domaine de la cryptographie. Les préparatifs sont en cours pour le lancement du fonds, prévu en mai, avec plusieurs plateformes de crypto-finance explorant activement des partenariats pour intégrer le fonds Credbull dans leurs offres.

"To foster the growth and maturity of our industry, we must prioritize the diversification of fixed yield offerings," Dehni stated. Credbull's private credit fund is a pivotal step in this direction, unlocking access to traditional investment opportunities for DeFi investors and further legitimizing the crypto asset class as a viable investment destination.

"Pour favoriser la croissance et la maturité de notre secteur, nous devons donner la priorité à la diversification des offres à rendement fixe", a déclaré Dehni. Le fonds de crédit privé de Credbull constitue une étape cruciale dans cette direction, ouvrant l'accès aux opportunités d'investissement traditionnelles pour les investisseurs DeFi et légitimant davantage la classe d'actifs cryptographiques en tant que destination d'investissement viable.