Credbull의 사모 신용 펀드: 수익률 30%로 DeFi 대출 혁신

Credbull은 최대 30%의 수익을 목표로 하는 온체인 민간 신용 펀드를 출시하여 DeFi 대출 부문의 성숙을 예고합니다. 고수익 대출 시장에 투자하는 이 펀드는 암호화폐 레일에서 민간 신용의 핵심을 복제하여 장기 투자자에게 최대 10%의 고정 수익률 솔루션과 10-20%의 상승 잠재력을 제공합니다.

Credbull's Private Credit Fund Revolutionizes DeFi Lending Landscape with 30% Return Potential

Credbull의 사모 신용 펀드는 30%의 수익률 잠재력으로 DeFi 대출 환경을 혁신합니다.

In a transformative development for the decentralized finance (DeFi) sector, Credbull, a crypto startup, is poised to launch an on-chain private credit fund that promises to unlock access to high-yield lending markets for investors.

탈중앙화 금융(DeFi) 부문의 혁신적인 발전 속에서 암호화폐 스타트업인 Credbull은 투자자들을 위한 고수익 대출 시장에 대한 접근을 보장하는 온체인 민간 신용 펀드를 출시할 준비가 되어 있습니다.

This trailblazing product marks a significant leap in the evolution of DeFi's lending capabilities, which have historically been confined to decentralized exchanges and stablecoin applications. By introducing private credit to the digital realm, Credbull is bridging the gap between traditional finance and the burgeoning crypto market.

이 선구적인 제품은 역사적으로 탈중앙화 거래소와 스테이블코인 애플리케이션에만 국한되어 있던 DeFi 대출 기능의 진화에 있어서 중요한 도약을 의미합니다. Credbull은 디지털 영역에 민간 신용을 도입함으로써 전통적인 금융과 급성장하는 암호화폐 시장 간의 격차를 해소하고 있습니다.

Recreating Real-World Success in the Digital Realm

디지털 영역에서 실제 성공 재현

Credbull's initial fund meticulously emulates the core principles of private credit in the traditional financial world, translating them into the crypto sphere. Investors seamlessly contribute to the fund using the stablecoin USD Coin (USDC), which is subsequently converted to dollars by Credbull through Circle, the leading stablecoin issuer. These funds are then channeled to SME originators – debt financing companies that extend loans to businesses in need of capital.

Credbull의 초기 펀드는 전통적인 금융 세계의 민간 신용의 핵심 원칙을 꼼꼼하게 모방하여 이를 암호화폐 영역으로 변환합니다. 투자자는 스테이블코인 USD 코인(USDC)을 사용하여 원활하게 펀드에 기여하며, 이 USD 코인은 선도적인 스테이블코인 발행사인 Circle을 통해 Credbull에 의해 달러로 전환됩니다. 그런 다음 이 자금은 자본이 필요한 기업에 대출을 제공하는 부채 금융 회사인 중소기업 발신자에게 전달됩니다.

"The allure of high yields and market fluctuations has captivated investors," observed Credbull CEO Jason Dehni in an interview with CoinDesk. "However, there is a glaring absence of high fixed yield solutions in the current investment landscape."

Credbull의 CEO인 Jason Dehni는 CoinDesk와의 인터뷰에서 “높은 수익률과 시장 변동의 매력이 투자자들을 사로잡았습니다.”라고 말했습니다. "그러나 현재 투자 환경에는 고정수익률이 높은 솔루션이 눈에 띄게 부족합니다."

Harnessing On-Chain Efficiency for Enhanced Returns

향상된 수익을 위한 온체인 효율성 활용

The high-yield targets of Credbull's fund are not solely driven by the underlying lending market dynamics but are also amplified by the fund's on-chain structure. Streamlining operations on a blockchain eliminates administrative costs, reducing fees by a significant margin of up to 150 basis points – a saving that is ultimately passed on to investors in the form of enhanced returns.

Credbull 펀드의 고수익 목표는 기본 대출 시장 역학에 의해서만 주도되는 것이 아니라 펀드의 온체인 구조에 의해 증폭됩니다. 블록체인에서 운영을 간소화하면 관리 비용이 제거되고 수수료가 최대 150bp까지 대폭 절감됩니다. 이러한 절감 효과는 궁극적으로 향상된 수익의 형태로 투자자에게 전달됩니다.

In the traditional private credit market, small and mid-sized businesses seek financing from specialized lenders rather than relying on banks. This sector has matured into a colossal $1.7 trillion industry, effectively challenging the dominance of banks and attracting discerning investors who are willing to commit their capital for extended periods in pursuit of attractive returns.

전통적인 민간 신용 시장에서 중소기업은 은행에 의존하기보다는 전문 대출 기관으로부터 자금 조달을 모색합니다. 이 부문은 1조 7천억 달러 규모의 거대한 산업으로 성장하여 은행의 지배력에 효과적으로 도전하고 매력적인 수익을 추구하기 위해 장기간 자본을 투자하려는 안목 있는 투자자를 유치했습니다.

Bridging the Gap Between Crypto and Real-World Investments

암호화폐와 실제 투자 사이의 격차 해소

While private credit deals have occasionally emerged in the crypto realm, they have largely been overshadowed by the high-risk ventures that dominate the DeFi landscape. Stablecoin treasuries, which tokenize and fractionalize U.S. government bonds, and variable rate lending pools, which cater primarily to traders, have captured the majority of the stable and predictable returns associated with real-world assets (RWAs).

프라이빗 신용 거래가 암호화폐 영역에서 가끔 등장하기는 했지만 DeFi 환경을 지배하는 고위험 벤처에 의해 대부분 가려졌습니다. 미국 국채를 토큰화하고 분할하는 스테이블코인 국채와 주로 거래자에게 서비스를 제공하는 변동 금리 대출 풀은 실제 자산(RWA)과 관련된 안정적이고 예측 가능한 수익의 대부분을 포착했습니다.

Credbull's fund introduces a distinctive twist to this narrative, offering more than just tokenized debt. Investors, referred to as the "community," actively participate in shaping the fund's risk profile and gain unparalleled transparency into the management of their funds – a level of governance and accountability that is notably lacking in traditional private credit markets.

Credbull의 펀드는 이 이야기에 독특한 변형을 도입하여 토큰화된 부채 이상의 것을 제공합니다. "커뮤니티"라고 불리는 투자자는 펀드의 위험 프로필 형성에 적극적으로 참여하고 펀드 관리에 대한 비교할 수 없는 투명성을 얻습니다. 이는 전통적인 민간 신용 시장에서 특히 부족한 수준의 거버넌스 및 책임입니다.

Tailoring to the Unique Needs of DeFi Investors

DeFi 투자자의 고유한 요구 사항에 맞춰 조정

Recognizing the distinctive nature of DeFi investors, Credbull has designed its fund with shorter lockup periods than traditional private credit investments. The typical 6- to 12-month lockup duration allows investors greater flexibility in adjusting their portfolios. Additionally, the fund offers fixed yields of up to 10% for longer-term investors, supplemented by an additional 10 to 20% of the fund's generated upside.

DeFi 투자자의 독특한 특성을 인식한 Credbull은 기존 민간 신용 투자보다 짧은 잠금 기간으로 펀드를 설계했습니다. 일반적인 6~12개월의 락업 기간은 투자자가 포트폴리오를 조정하는 데 더 큰 유연성을 제공합니다. 또한 이 펀드는 장기 투자자에게 최대 10%의 고정 수익률을 제공하며, 펀드에서 창출된 상승여력의 10~20%를 추가로 보완합니다.

"We are not targeting family offices," emphasized Dehni. "Our goal is not to lock funds for over 12 months. DeFi investors have different needs and preferences, and our fund is tailored to those unique requirements."

Dehni는 "우리는 패밀리 오피스를 목표로 삼지 않습니다"라고 강조했습니다. "우리의 목표는 12개월 이상 자금을 고정하는 것이 아닙니다. DeFi 투자자는 요구 사항과 선호도가 다르며, 우리 펀드는 이러한 고유한 요구 사항에 맞춰져 있습니다."

A Catalyst for Broader Credit Market Professionalization

광범위한 신용 시장 전문화를 위한 촉매제

Credbull's foray into the private credit market is a testament to the maturing sophistication of crypto credit markets. Goldfinch, a notable player in the lending protocol space, recently launched an SEC-registered investment advisory service that facilitates private credit deals through its on-chain platform.

Credbull의 민간 신용 시장 진출은 암호화폐 신용 시장이 성숙해지고 있다는 증거입니다. 대출 프로토콜 분야에서 주목받는 업체인 Goldfinch는 최근 온체인 플랫폼을 통해 개인 신용 거래를 촉진하는 SEC 등록 투자 자문 서비스를 시작했습니다.

Credbull's fund, registered in the Bahamas, boasts the distinction of being the first licensed on-chain private credit fund, signaling a pivotal shift towards regulated and compliant investment structures in the crypto realm. Preparations are underway for the fund's launch, anticipated in May, with several crypto finance platforms actively exploring partnerships to integrate the Credbull fund into their offerings.

바하마에 등록된 Credbull의 펀드는 최초의 허가를 받은 온체인 민간 신용 펀드라는 차별점을 자랑하며 암호화폐 영역에서 규제 및 규정을 준수하는 투자 구조로의 중추적 전환을 의미합니다. 5월로 예상되는 펀드 출시를 위한 준비가 진행 중이며 여러 암호화폐 금융 플랫폼이 Credbull 펀드를 자사 상품에 통합하기 위해 파트너십을 적극적으로 모색하고 있습니다.

"To foster the growth and maturity of our industry, we must prioritize the diversification of fixed yield offerings," Dehni stated. Credbull's private credit fund is a pivotal step in this direction, unlocking access to traditional investment opportunities for DeFi investors and further legitimizing the crypto asset class as a viable investment destination.

Dehni는 "우리 업계의 성장과 성숙을 촉진하려면 고정수익률 상품의 다양화에 우선순위를 두어야 합니다"라고 말했습니다. Credbull의 개인 신용 펀드는 DeFi 투자자에게 전통적인 투자 기회에 대한 접근을 제공하고 암호화 자산 클래스를 실행 가능한 투자 대상으로 합법화하는 이러한 방향의 중추적인 단계입니다.