Credbulls Private Credit Fund: Revolutionierung der DeFi-Kreditvergabe mit 30 % Renditepotenzial

Credbull lanciert einen privaten On-Chain-Kreditfonds mit dem Ziel einer Rendite von bis zu 30 % und signalisiert damit eine Reifung im DeFi-Kreditsektor. Der Fonds, der in hochverzinsliche Kreditmärkte investiert, repliziert den Kern privater Kredite auf Krypto-Schienen und bietet Lösungen mit fester Rendite von bis zu 10 % für längerfristige Anleger und einem Aufwärtspotenzial von 10–20 %.

Credbull's Private Credit Fund Revolutionizes DeFi Lending Landscape with 30% Return Potential

Der Private Credit Fund von Credbull revolutioniert die DeFi-Kreditlandschaft mit einem Renditepotenzial von 30 %

In a transformative development for the decentralized finance (DeFi) sector, Credbull, a crypto startup, is poised to launch an on-chain private credit fund that promises to unlock access to high-yield lending markets for investors.

In einer transformativen Entwicklung für den dezentralen Finanzsektor (DeFi) ist Credbull, ein Krypto-Startup, bereit, einen privaten On-Chain-Kreditfonds aufzulegen, der Investoren den Zugang zu hochrentierlichen Kreditmärkten ermöglichen soll.

This trailblazing product marks a significant leap in the evolution of DeFi's lending capabilities, which have historically been confined to decentralized exchanges and stablecoin applications. By introducing private credit to the digital realm, Credbull is bridging the gap between traditional finance and the burgeoning crypto market.

Dieses bahnbrechende Produkt markiert einen bedeutenden Sprung in der Entwicklung der Kreditvergabemöglichkeiten von DeFi, die in der Vergangenheit auf dezentrale Börsen und Stablecoin-Anwendungen beschränkt waren. Durch die Einführung privater Kredite im digitalen Bereich schließt Credbull die Lücke zwischen dem traditionellen Finanzwesen und dem aufstrebenden Kryptomarkt.

Recreating Real-World Success in the Digital Realm

Den realen Erfolg im digitalen Bereich nachbilden

Credbull's initial fund meticulously emulates the core principles of private credit in the traditional financial world, translating them into the crypto sphere. Investors seamlessly contribute to the fund using the stablecoin USD Coin (USDC), which is subsequently converted to dollars by Credbull through Circle, the leading stablecoin issuer. These funds are then channeled to SME originators – debt financing companies that extend loans to businesses in need of capital.

Der Startfonds von Credbull emuliert akribisch die Grundprinzipien des Privatkredits in der traditionellen Finanzwelt und überträgt sie auf den Kryptobereich. Anleger spenden nahtlos in den Fonds ein, indem sie den Stablecoin USD Coin (USDC) verwenden, der anschließend von Credbull über Circle, den führenden Emittenten von Stablecoins, in Dollar umgewandelt wird. Diese Mittel werden dann an KMU-Initiatoren weitergeleitet – Fremdfinanzierungsunternehmen, die Kredite an Unternehmen vergeben, die Kapital benötigen.

"The allure of high yields and market fluctuations has captivated investors," observed Credbull CEO Jason Dehni in an interview with CoinDesk. "However, there is a glaring absence of high fixed yield solutions in the current investment landscape."

„Der Reiz hoher Renditen und Marktschwankungen hat Anleger fasziniert“, bemerkte Jason Dehni, CEO von Credbull, in einem Interview mit CoinDesk. „Allerdings gibt es in der aktuellen Anlagelandschaft ein eklatantes Fehlen von Lösungen mit hoher Festzinsverzinsung.“

Harnessing On-Chain Efficiency for Enhanced Returns

Nutzung der On-Chain-Effizienz für höhere Renditen

The high-yield targets of Credbull's fund are not solely driven by the underlying lending market dynamics but are also amplified by the fund's on-chain structure. Streamlining operations on a blockchain eliminates administrative costs, reducing fees by a significant margin of up to 150 basis points – a saving that is ultimately passed on to investors in the form of enhanced returns.

Die Hochzinsziele des Credbull-Fonds werden nicht nur durch die zugrunde liegende Dynamik des Kreditmarktes bestimmt, sondern auch durch die On-Chain-Struktur des Fonds verstärkt. Durch die Optimierung der Abläufe auf einer Blockchain werden Verwaltungskosten eliminiert und die Gebühren um einen erheblichen Betrag von bis zu 150 Basispunkten gesenkt – eine Ersparnis, die letztendlich in Form höherer Renditen an die Anleger weitergegeben wird.

In the traditional private credit market, small and mid-sized businesses seek financing from specialized lenders rather than relying on banks. This sector has matured into a colossal $1.7 trillion industry, effectively challenging the dominance of banks and attracting discerning investors who are willing to commit their capital for extended periods in pursuit of attractive returns.

Auf dem traditionellen privaten Kreditmarkt suchen kleine und mittlere Unternehmen nach Finanzierungen bei spezialisierten Kreditgebern, anstatt sich auf Banken zu verlassen. Dieser Sektor hat sich zu einer riesigen 1,7-Billionen-Dollar-Industrie entwickelt, die die Dominanz der Banken effektiv in Frage stellt und anspruchsvolle Anleger anzieht, die bereit sind, ihr Kapital über längere Zeiträume auf der Suche nach attraktiven Renditen zu investieren.

Bridging the Gap Between Crypto and Real-World Investments

Überbrückung der Lücke zwischen Krypto- und realen Investitionen

While private credit deals have occasionally emerged in the crypto realm, they have largely been overshadowed by the high-risk ventures that dominate the DeFi landscape. Stablecoin treasuries, which tokenize and fractionalize U.S. government bonds, and variable rate lending pools, which cater primarily to traders, have captured the majority of the stable and predictable returns associated with real-world assets (RWAs).

Während es im Kryptobereich gelegentlich zu privaten Kreditgeschäften kam, wurden diese weitgehend von den risikoreichen Unternehmungen überschattet, die die DeFi-Landschaft dominieren. Stablecoin-Treasuries, die US-Staatsanleihen tokenisieren und fraktionieren, und Pools für variabel verzinsliche Kredite, die sich hauptsächlich an Händler richten, haben den Großteil der stabilen und vorhersehbaren Renditen von Real-World-Assets (RWAs) eingenommen.

Credbull's fund introduces a distinctive twist to this narrative, offering more than just tokenized debt. Investors, referred to as the "community," actively participate in shaping the fund's risk profile and gain unparalleled transparency into the management of their funds – a level of governance and accountability that is notably lacking in traditional private credit markets.

Der Fonds von Credbull verleiht dieser Erzählung eine besondere Wendung, indem er mehr als nur tokenisierte Schulden bietet. Anleger, die als „Community“ bezeichnet werden, beteiligen sich aktiv an der Gestaltung des Risikoprofils des Fonds und erhalten eine beispiellose Transparenz bei der Verwaltung ihrer Fonds – ein Maß an Governance und Rechenschaftspflicht, das auf den traditionellen Märkten für private Kredite besonders fehlt.

Tailoring to the Unique Needs of DeFi Investors

Zugeschnitten auf die individuellen Bedürfnisse von DeFi-Investoren

Recognizing the distinctive nature of DeFi investors, Credbull has designed its fund with shorter lockup periods than traditional private credit investments. The typical 6- to 12-month lockup duration allows investors greater flexibility in adjusting their portfolios. Additionally, the fund offers fixed yields of up to 10% for longer-term investors, supplemented by an additional 10 to 20% of the fund's generated upside.

Credbull hat den besonderen Charakter von DeFi-Investoren erkannt und seinen Fonds mit kürzeren Sperrfristen als bei herkömmlichen privaten Kreditinvestitionen konzipiert. Die typische Sperrdauer von 6 bis 12 Monaten ermöglicht Anlegern eine größere Flexibilität bei der Anpassung ihrer Portfolios. Darüber hinaus bietet der Fonds für längerfristig orientierte Anleger feste Renditen von bis zu 10 %, ergänzt durch zusätzliche 10 bis 20 % des vom Fonds generierten Wertsteigerungspotenzials.

"We are not targeting family offices," emphasized Dehni. "Our goal is not to lock funds for over 12 months. DeFi investors have different needs and preferences, and our fund is tailored to those unique requirements."

„Wir haben es nicht auf Family Offices abgesehen“, betonte Dehni. „Unser Ziel ist es, Gelder nicht länger als 12 Monate zu sperren. DeFi-Investoren haben unterschiedliche Bedürfnisse und Vorlieben, und unser Fonds ist auf diese einzigartigen Anforderungen zugeschnitten.“

A Catalyst for Broader Credit Market Professionalization

Ein Katalysator für eine breitere Professionalisierung des Kreditmarktes

Credbull's foray into the private credit market is a testament to the maturing sophistication of crypto credit markets. Goldfinch, a notable player in the lending protocol space, recently launched an SEC-registered investment advisory service that facilitates private credit deals through its on-chain platform.

Credbulls Vorstoß in den privaten Kreditmarkt ist ein Beweis für die zunehmende Komplexität der Krypto-Kreditmärkte. Goldfinch, ein namhafter Akteur im Bereich der Kreditprotokolle, hat kürzlich einen bei der SEC registrierten Anlageberatungsdienst gestartet, der private Kreditgeschäfte über seine On-Chain-Plattform erleichtert.

Credbull's fund, registered in the Bahamas, boasts the distinction of being the first licensed on-chain private credit fund, signaling a pivotal shift towards regulated and compliant investment structures in the crypto realm. Preparations are underway for the fund's launch, anticipated in May, with several crypto finance platforms actively exploring partnerships to integrate the Credbull fund into their offerings.

Der auf den Bahamas registrierte Fonds von Credbull rühmt sich, der erste lizenzierte On-Chain-Privatkreditfonds zu sein, was einen entscheidenden Wandel hin zu regulierten und konformen Anlagestrukturen im Kryptobereich signalisiert. Die Vorbereitungen für die im Mai erwartete Auflegung des Fonds laufen, wobei mehrere Krypto-Finanzplattformen aktiv nach Partnerschaften suchen, um den Credbull-Fonds in ihre Angebote zu integrieren.

"To foster the growth and maturity of our industry, we must prioritize the diversification of fixed yield offerings," Dehni stated. Credbull's private credit fund is a pivotal step in this direction, unlocking access to traditional investment opportunities for DeFi investors and further legitimizing the crypto asset class as a viable investment destination.

„Um das Wachstum und die Reife unserer Branche zu fördern, müssen wir der Diversifizierung von Festzinsangeboten Priorität einräumen“, erklärte Dehni. Der private Kreditfonds von Credbull ist ein entscheidender Schritt in diese Richtung, da er DeFi-Investoren den Zugang zu traditionellen Anlagemöglichkeiten eröffnet und die Krypto-Anlageklasse weiter als tragfähiges Investitionsziel legitimiert.