La Turquie dévoile de nouvelles règles anti-blanchiment d'argent ciblant les transferts cryptographiques dépassant 425 $

Les nouvelles réglementations s'inspirent d'efforts mondiaux similaires tels que le prochain cadre européen sur les marchés des crypto-actifs (MiCA).

Turkey has unveiled new Anti-Money Laundering (AML) regulations for crypto transactions, stipulating that users must provide identifying information for transactions exceeding 15,000 Turkish lira (around $425). These regulations aim to enhance oversight and curb illicit activities involving digital assets.

La Turquie a dévoilé une nouvelle réglementation anti-blanchiment d'argent (AML) pour les transactions cryptographiques, stipulant que les utilisateurs doivent fournir des informations d'identification pour les transactions dépassant 15 000 livres turques (environ 425 dollars). Ces réglementations visent à renforcer la surveillance et à freiner les activités illicites impliquant des actifs numériques.

The new rules, published in the Official Gazette of the Republic of Turkey on Wednesday, come into effect on Feb. 25, 2025. Service providers are required to verify the identities of customers engaging in larger crypto transfers on this date. Transactions below the $425 threshold are exempt from this requirement.

Les nouvelles règles, publiées mercredi au Journal officiel de la République de Turquie, entrent en vigueur le 25 février 2025. Les fournisseurs de services sont tenus de vérifier l'identité des clients effectuant des transferts cryptographiques plus importants à cette date. Les transactions inférieures au seuil de 425 $ sont exemptées de cette exigence.

Officials say this measure is designed to prevent money laundering and terrorist financing conducted through digital assets. The move follows Chainalysis ranking Turkey as the fourth-largest crypto market globally in September 2023, with trading volumes exceeding $170 billion.

Les responsables affirment que cette mesure vise à prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme via des actifs numériques. Cette décision fait suite à Chainalysis classant la Turquie comme le quatrième plus grand marché de cryptographie au monde en septembre 2023, avec des volumes de transactions dépassant 170 milliards de dollars.

The updated law also obligates crypto companies to collect detailed information from users transferring funds from previously unregistered wallet addresses. If providers fail to obtain sufficient user data, they are empowered to label the transaction as “risky.”

La loi mise à jour oblige également les sociétés de cryptographie à collecter des informations détaillées auprès des utilisateurs transférant des fonds à partir d’adresses de portefeuille non enregistrées auparavant. Si les fournisseurs ne parviennent pas à obtenir suffisamment de données sur les utilisateurs, ils sont habilités à qualifier la transaction de « risquée ».

In such cases, businesses can halt the transfer, limit the scope of future transactions, or even terminate the relationship with the user. This step aims to heighten vigilance against suspicious activities and bolster public trust in Turkey's growing digital asset sector.

Dans de tels cas, les entreprises peuvent interrompre le transfert, limiter la portée des transactions futures ou même mettre fin à la relation avec l'utilisateur. Cette mesure vise à accroître la vigilance contre les activités suspectes et à renforcer la confiance du public dans le secteur en pleine croissance des actifs numériques en Turquie.

Turkey's new rules come in the wake of rising crypto adoption, with Chainalysis ranking the country as the fourth-largest crypto market globally in September 2023. Trading volumes exceeded $170 billion, underscoring the heightened significance of strict AML measures.

Les nouvelles règles de la Turquie font suite à l'adoption croissante de la cryptographie, Chainalysis classant le pays au quatrième rang mondial du marché de la cryptographie en septembre 2023. Les volumes d'échanges ont dépassé 170 milliards de dollars, soulignant l'importance accrue des mesures strictes de lutte contre le blanchiment d'argent.

Over the past year, Turkish crypto firms have stepped up compliance efforts, with the country’s Capital Markets Board (CMB) receiving 47 license applications in 2024 alone. These applications followed the passage of the “Law on Amendments to the Capital Markets Law” in July, outlining regulations for digital asset providers.

Au cours de l'année écoulée, les sociétés turques de cryptographie ont intensifié leurs efforts de conformité, le Conseil des marchés des capitaux (CMB) du pays ayant reçu 47 demandes de licence rien qu'en 2024. Ces demandes font suite à l'adoption de la « Loi modifiant la loi sur les marchés de capitaux » en juillet, décrivant les réglementations applicables aux fournisseurs d'actifs numériques.

Although crypto trading remains legal in Turkey, authorities have banned the use of digital assets for payments since 2021. Meanwhile, the government is reportedly contemplating a 0.03% transaction tax on crypto trades to boost national revenues. Thus far, profits from crypto trading remain untaxed, suggesting that more regulatory tweaks could be on the horizon.

Bien que le trading de cryptomonnaies reste légal en Turquie, les autorités ont interdit l'utilisation d'actifs numériques pour les paiements depuis 2021. Parallèlement, le gouvernement envisagerait d'imposer une taxe sur les transactions de 0,03 % sur les transactions cryptographiques afin d'augmenter les revenus nationaux. Jusqu’à présent, les bénéfices du trading de crypto ne sont toujours pas imposés, ce qui suggère que d’autres ajustements réglementaires pourraient être à l’horizon.

The country's regulatory overhaul echoes broader developments in Europe, where MiCA will come into force on Dec. 30, 2024. By aligning its rules with global standards, Turkey aims to protect investors, secure its financial system, and maintain its position as a major crypto market. Officials hope that clear guidelines will encourage legitimate businesses while deterring criminal elements seeking to exploit digital currencies.

La refonte de la réglementation du pays fait écho à des développements plus larges en Europe, où la MiCA entrera en vigueur le 30 décembre 2024. En alignant ses règles sur les normes mondiales, la Turquie vise à protéger les investisseurs, à sécuriser son système financier et à maintenir sa position d'acteur majeur de la cryptographie. marché. Les responsables espèrent que des lignes directrices claires encourageront les entreprises légitimes tout en dissuadant les éléments criminels cherchant à exploiter les monnaies numériques.

In a separate development reflecting concerns about fraudulent ventures, Turkish authorities recently arrested OmegaPro co-founder Andreas Szakacs. A Swedish national who acquired Turkish citizenship and changed his name to Emre Avci, Szakacs denies allegations that OmegaPro orchestrated a $4 billion Ponzi scheme. Local gendarmerie seized computers and 32 cold wallets during the arrest, tracing around $160 million worth of digital assets. OmegaPro reportedly collapsed in late 2022, triggering inquiries from regulators in multiple countries.

Dans un autre développement reflétant les inquiétudes concernant les entreprises frauduleuses, les autorités turques ont récemment arrêté Andreas Szakacs, co-fondateur d'OmegaPro. Ressortissant suédois qui a acquis la nationalité turque et a changé son nom pour Emre Avci, Szakacs nie les allégations selon lesquelles OmegaPro aurait orchestré une combine à la Ponzi de 4 milliards de dollars. La gendarmerie locale a saisi des ordinateurs et 32 ​​portefeuilles froids lors de l'arrestation, retraçant environ 160 millions de dollars d'actifs numériques. OmegaPro se serait effondré fin 2022, déclenchant des enquêtes de la part des régulateurs de plusieurs pays.

With the new AML rules taking effect in early 2025, many in Turkey's crypto sphere view this as a crucial step in shoring up the integrity of an expanding market. Observers suggest that the regulations will create a safer environment for both investors and businesses, even as the government continues to refine its oversight of digital asset activities

Alors que les nouvelles règles AML entreront en vigueur début 2025, de nombreux acteurs de la sphère crypto turque considèrent cela comme une étape cruciale dans le renforcement de l'intégrité d'un marché en expansion. Les observateurs suggèrent que la réglementation créera un environnement plus sûr pour les investisseurs et les entreprises, même si le gouvernement continue d'affiner sa surveillance des activités liées aux actifs numériques.