Die Türkei stellt neue Regeln zur Bekämpfung der Geldwäsche vor, die auf Kryptotransfers über 425 US-Dollar abzielen

Die neuen Vorschriften orientieren sich an ähnlichen globalen Bemühungen wie dem kommenden europäischen Rahmenwerk „Markets in Crypto-Assets“ (MiCA).

Turkey has unveiled new Anti-Money Laundering (AML) regulations for crypto transactions, stipulating that users must provide identifying information for transactions exceeding 15,000 Turkish lira (around $425). These regulations aim to enhance oversight and curb illicit activities involving digital assets.

Die Türkei hat neue Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) für Kryptotransaktionen vorgestellt, die vorsehen, dass Benutzer bei Transaktionen über 15.000 türkische Lira (rund 425 US-Dollar) identifizierende Informationen angeben müssen. Diese Vorschriften zielen darauf ab, die Aufsicht zu verbessern und illegale Aktivitäten im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten einzudämmen.

The new rules, published in the Official Gazette of the Republic of Turkey on Wednesday, come into effect on Feb. 25, 2025. Service providers are required to verify the identities of customers engaging in larger crypto transfers on this date. Transactions below the $425 threshold are exempt from this requirement.

Die neuen Regeln, die am Mittwoch im Amtsblatt der Republik Türkei veröffentlicht wurden, treten am 25. Februar 2025 in Kraft. Dienstleister sind verpflichtet, an diesem Tag die Identität von Kunden zu überprüfen, die größere Kryptotransfers durchführen. Transaktionen unter dem Schwellenwert von 425 $ sind von dieser Anforderung ausgenommen.

Officials say this measure is designed to prevent money laundering and terrorist financing conducted through digital assets. The move follows Chainalysis ranking Turkey as the fourth-largest crypto market globally in September 2023, with trading volumes exceeding $170 billion.

Beamte sagen, dass diese Maßnahme darauf abzielt, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung über digitale Vermögenswerte zu verhindern. Der Schritt folgt darauf, dass Chainalysis die Türkei im September 2023 mit einem Handelsvolumen von über 170 Milliarden US-Dollar als viertgrößten Kryptomarkt weltweit einstufte.

The updated law also obligates crypto companies to collect detailed information from users transferring funds from previously unregistered wallet addresses. If providers fail to obtain sufficient user data, they are empowered to label the transaction as “risky.”

Das aktualisierte Gesetz verpflichtet Kryptounternehmen außerdem dazu, detaillierte Informationen von Benutzern zu sammeln, die Gelder von zuvor nicht registrierten Wallet-Adressen überweisen. Gelingt es den Anbietern nicht, ausreichende Nutzerdaten zu erhalten, sind sie befugt, die Transaktion als „riskant“ einzustufen.

In such cases, businesses can halt the transfer, limit the scope of future transactions, or even terminate the relationship with the user. This step aims to heighten vigilance against suspicious activities and bolster public trust in Turkey's growing digital asset sector.

In solchen Fällen können Unternehmen die Übertragung stoppen, den Umfang zukünftiger Transaktionen einschränken oder sogar die Beziehung mit dem Benutzer beenden. Dieser Schritt zielt darauf ab, die Wachsamkeit gegenüber verdächtigen Aktivitäten zu erhöhen und das Vertrauen der Öffentlichkeit in den wachsenden Sektor digitaler Vermögenswerte in der Türkei zu stärken.

Turkey's new rules come in the wake of rising crypto adoption, with Chainalysis ranking the country as the fourth-largest crypto market globally in September 2023. Trading volumes exceeded $170 billion, underscoring the heightened significance of strict AML measures.

Die neuen Regeln der Türkei sind eine Folge der zunehmenden Einführung von Kryptowährungen, wobei Chainalysis das Land im September 2023 als viertgrößten Kryptowährungsmarkt weltweit einstufte. Das Handelsvolumen überstieg 170 Milliarden US-Dollar, was die erhöhte Bedeutung strenger AML-Maßnahmen unterstreicht.

Over the past year, Turkish crypto firms have stepped up compliance efforts, with the country’s Capital Markets Board (CMB) receiving 47 license applications in 2024 alone. These applications followed the passage of the “Law on Amendments to the Capital Markets Law” in July, outlining regulations for digital asset providers.

Im vergangenen Jahr haben türkische Kryptofirmen ihre Compliance-Bemühungen verstärkt, wobei allein im Jahr 2024 beim Capital Markets Board (CMB) des Landes 47 Lizenzanträge eingingen. Diese Anträge folgten auf die Verabschiedung des „Gesetzes zur Änderung des Kapitalmarktgesetzes“ im Juli, das Vorschriften für Anbieter digitaler Vermögenswerte festlegt.

Although crypto trading remains legal in Turkey, authorities have banned the use of digital assets for payments since 2021. Meanwhile, the government is reportedly contemplating a 0.03% transaction tax on crypto trades to boost national revenues. Thus far, profits from crypto trading remain untaxed, suggesting that more regulatory tweaks could be on the horizon.

Obwohl der Krypto-Handel in der Türkei weiterhin legal ist, haben die Behörden seit 2021 die Verwendung digitaler Vermögenswerte für Zahlungen verboten. Unterdessen erwägt die Regierung Berichten zufolge eine Transaktionssteuer von 0,03 % auf Krypto-Handel, um die Staatseinnahmen zu steigern. Bisher bleiben Gewinne aus dem Krypto-Handel unversteuert, was darauf hindeutet, dass weitere regulatorische Änderungen in Sicht sein könnten.

The country's regulatory overhaul echoes broader developments in Europe, where MiCA will come into force on Dec. 30, 2024. By aligning its rules with global standards, Turkey aims to protect investors, secure its financial system, and maintain its position as a major crypto market. Officials hope that clear guidelines will encourage legitimate businesses while deterring criminal elements seeking to exploit digital currencies.

Die regulatorische Überarbeitung des Landes spiegelt umfassendere Entwicklungen in Europa wider, wo MiCA am 30. Dezember 2024 in Kraft treten wird. Durch die Angleichung seiner Regeln an globale Standards möchte die Türkei Investoren schützen, ihr Finanzsystem sichern und ihre Position als wichtige Kryptowährung behaupten Markt. Die Beamten hoffen, dass klare Richtlinien legitime Unternehmen fördern und gleichzeitig kriminelle Elemente abschrecken, die digitale Währungen ausnutzen wollen.

In a separate development reflecting concerns about fraudulent ventures, Turkish authorities recently arrested OmegaPro co-founder Andreas Szakacs. A Swedish national who acquired Turkish citizenship and changed his name to Emre Avci, Szakacs denies allegations that OmegaPro orchestrated a $4 billion Ponzi scheme. Local gendarmerie seized computers and 32 cold wallets during the arrest, tracing around $160 million worth of digital assets. OmegaPro reportedly collapsed in late 2022, triggering inquiries from regulators in multiple countries.

In einer anderen Entwicklung, die Bedenken hinsichtlich betrügerischer Unternehmungen widerspiegelt, haben die türkischen Behörden kürzlich den Mitbegründer von OmegaPro, Andreas Szakacs, festgenommen. Szakacs, ein schwedischer Staatsbürger, der die türkische Staatsbürgerschaft erworben und seinen Namen in Emre Avci geändert hat, bestreitet die Vorwürfe, dass OmegaPro ein 4-Milliarden-Dollar-Ponzi-System inszeniert habe. Die örtliche Gendarmerie beschlagnahmte bei der Festnahme Computer und 32 Geldbörsen und spürte digitale Vermögenswerte im Wert von rund 160 Millionen US-Dollar auf. Berichten zufolge brach OmegaPro Ende 2022 zusammen, was Anfragen von Aufsichtsbehörden in mehreren Ländern auslöste.

With the new AML rules taking effect in early 2025, many in Turkey's crypto sphere view this as a crucial step in shoring up the integrity of an expanding market. Observers suggest that the regulations will create a safer environment for both investors and businesses, even as the government continues to refine its oversight of digital asset activities

Da die neuen AML-Regeln Anfang 2025 in Kraft treten, betrachten viele im türkischen Kryptobereich dies als einen entscheidenden Schritt zur Stärkung der Integrität eines expandierenden Marktes. Beobachter vermuten, dass die Vorschriften ein sichereres Umfeld für Investoren und Unternehmen schaffen werden, auch wenn die Regierung ihre Aufsicht über Aktivitäten im Bereich digitaler Vermögenswerte weiter verfeinert