Tokenisation : l'avenir de l'investissement

La blockchain a un impact sur le secteur des services financiers de différentes manières, et l'une des plus intéressantes est l'idée de la tokenisation.

Blockchain technology is having a major impact on the financial services industry in a number of ways, but one of the most exciting is the concept of tokenization, which allows physical, real-world assets to be represented as digital tokens so they can be traded more easily.

La technologie blockchain a un impact majeur sur le secteur des services financiers à plusieurs égards, mais l'un des plus intéressants est le concept de tokenisation, qui permet aux actifs physiques du monde réel d'être représentés sous forme de jetons numériques afin de pouvoir être échangés davantage. facilement.

Tokenization is already being used by some of the world’s biggest financial institutions, including BlackRock, BNY Mellon and JP MorganChase, which are now sold on the concept. Those organizations, once wary of all things related to crypto, have been won over by the realization that tokenization promises to deliver tangible improvements in the way assets are traded, paid for and settled.

La tokenisation est déjà utilisée par certaines des plus grandes institutions financières du monde, notamment BlackRock, BNY Mellon et JP MorganChase, qui sont désormais convaincues par ce concept. Ces organisations, autrefois méfiantes à l’égard de tout ce qui touche à la cryptographie, ont été conquises par la prise de conscience que la tokenisation promet d’apporter des améliorations tangibles dans la manière dont les actifs sont échangés, payés et réglés.

For the masses, the more significant benefit of tokenization is the way that it can potentially democratize finance, paving the way for everyone to become an investor and start building wealth through the concept of “fractional” investments.

Pour les masses, l’avantage le plus important de la tokenisation est la manière dont elle peut potentiellement démocratiser la finance, ouvrant ainsi la voie à chacun pour devenir investisseur et commencer à créer de la richesse grâce au concept d’investissements « fractionnés ».

What is tokenization?

Qu’est-ce que la tokenisation ?

Tokenization enables almost any asset to be traded on decentralized, peer-to-peer marketplaces. It can be thought of as a magic portal through which anyone can invest in anything, be it stocks and shares, commodities, forex, real estate, vintage wine or something else. What’s more, it can be accessed by anyone, with as little as just a few dollars. In this way, tokenization opens the door to financial opportunities that were once exclusively reserved for the wealthiest among us.

La tokenisation permet d'échanger presque tous les actifs sur des marchés décentralisés peer-to-peer. Il peut être considéré comme un portail magique à travers lequel n'importe qui peut investir dans n'importe quoi, qu'il s'agisse d'actions, de matières premières, de devises, de biens immobiliers, de vins millésimés ou autre. De plus, tout le monde peut y accéder, pour seulement quelques dollars. La tokenisation ouvre ainsi la porte à des opportunités financières autrefois exclusivement réservées aux plus riches d’entre nous.

The magic of tokenization is that it becomes possible to buy a small share of a luxury apartment building, hotel or even a parking lot, or else own shares in a gold reserve or invest in a blue-chip artwork, with just a few mouse clicks from the comfort of your own home.

La magie de la tokenisation réside dans le fait qu'il devient possible d'acheter une petite part d'un immeuble d'appartements de luxe, d'un hôtel ou même d'un parking, ou bien de détenir des actions dans une réserve d'or ou d'investir dans une œuvre d'art de premier ordre, en quelques clics de souris. dans le confort de votre foyer.

In terms of benefits, tokenization paves the way for faster trade settlements, with transactions processed in just a few seconds, and lower trade costs, as there are no more middlemen – except for the network “gas” fees, but they are generally minimal.

En termes d’avantages, la tokenisation ouvre la voie à des règlements commerciaux plus rapides, avec des transactions traitées en quelques secondes seulement, et à des coûts de transaction inférieurs, car il n’y a plus d’intermédiaires – à l’exception des frais de « gaz » du réseau, mais ils sont généralement minimes.

Tokenization also means more security thanks to the strong foundations and transparent nature of blockchain, greater accountability, transparent ownership tracking, and less reliance on custodians.

La tokenisation signifie également plus de sécurité grâce aux fondations solides et à la nature transparente de la blockchain, une plus grande responsabilité, un suivi transparent de la propriété et une moindre dépendance à l'égard des dépositaires.

What assets can be tokenized?

Quels actifs peuvent être tokenisés ?

Digital tokens live on the blockchain, where they’re minted to represent assets in the real world. By creating digital tokens that represent a precious metal such as gold or platinum, for example, that asset can then be bought and sold on-chain, with the tokens changing hands instantly, the moment a transaction is processed. There’s no way anyone can be excluded from the process, and there’s no limit to how many tokens can be generated per asset, which means they can be affordable enough that anyone can get involved with just a few dollars’ worth of crypto in their wallet.

Les jetons numériques vivent sur la blockchain, où ils sont créés pour représenter des actifs dans le monde réel. En créant des jetons numériques qui représentent un métal précieux tel que l'or ou le platine, par exemple, cet actif peut ensuite être acheté et vendu en chaîne, les jetons changeant de mains instantanément, au moment où une transaction est traitée. Il n'y a aucun moyen d'exclure quiconque du processus, et il n'y a aucune limite au nombre de jetons pouvant être générés par actif, ce qui signifie qu'ils peuvent être suffisamment abordables pour que n'importe qui puisse s'impliquer avec seulement quelques dollars de crypto dans son portefeuille.

The most exciting thing about tokenization is that it’s not just some kind of future possibility. Tokenized assets already exist, and there are dozens of decentralized marketplaces up and running that anyone can participate in if they’re interested in becoming an investor.

La chose la plus excitante à propos de la tokenisation est qu’il ne s’agit pas simplement d’une sorte de possibilité future. Les actifs tokenisés existent déjà et il existe des dizaines de marchés décentralisés opérationnels auxquels n'importe qui peut participer s'il souhaite devenir investisseur.

For example, if you’re interested in becoming a real estate investor, Blocksquare, through its Oceanpoint.fi marketplace, enables you to do just that, offering a wealth of real estate investment opportunities spanning penthouse apartments, hotels, and co-living spaces.

Par exemple, si vous souhaitez devenir investisseur immobilier, Blocksquare, via sa place de marché Oceanpoint.fi, vous permet de le faire, en offrant une multitude d'opportunités d'investissement immobilier couvrant des appartements penthouse, des hôtels et des espaces de vie commune. .

Blocksquare has been around for several years now and demonstrated its proof of concept as long ago as 2018 when it created the world’s first tokenized parking space that anyone can invest in. The parking space, which exists in a car park in the Slovenian capital city Ljubljana, was split into multiple digital tokens that all represent a fraction of ownership. Anyone who buys one of the tokens can earn regular dividends derived from the $90 per month in rental revenue generated by the parking space.

Blocksquare existe depuis plusieurs années maintenant et a démontré sa preuve de concept dès 2018 en créant le premier espace de stationnement tokenisé au monde dans lequel tout le monde peut investir. L'espace de stationnement, qui existe dans un parking de la capitale slovène Ljubljana , a été divisé en plusieurs jetons numériques qui représentent tous une fraction de propriété. Quiconque achète l'un des jetons peut gagner des dividendes réguliers provenant des 90 $ par mois de revenus de location générés par l'espace de stationnement.

Since that first PoC, Blocksquare has evolved to become a much more comprehensive platform, offering white-label tokenization marketplaces for real estate operators to create their own markets. It also provides a way for real estate tokenization projects to attract community funding. For instance, a project called Pieme recently launched a Marketplace Pool campaign, seeking to obtain backing from Blocksquare’s investor community to help pay for its first tokenized hotel in Kampala, Uganda.

Depuis ce premier PoC, Blocksquare a évolué pour devenir une plate-forme beaucoup plus complète, proposant des marchés de tokenisation en marque blanche permettant aux opérateurs immobiliers de créer leurs propres marchés. Cela permet également aux projets de tokenisation immobilière d’attirer des financements communautaires. Par exemple, un projet appelé Pieme a récemment lancé une campagne Marketplace Pool, cherchant à obtenir le soutien de la communauté des investisseurs de Blocksquare pour l'aider à financer son premier hôtel tokenisé à Kampala, en Ouganda.

Other options for tokenized investments include commodities. For example, MANTRA has created a marketplace where users can buy tokens that represent ownership of physical gold and silver, which can be traded as easily as any cryptocurrency. It’s much simpler than the traditional methods of investing in precious metals, which involves buying physical bullion or coins and storing it securely, or purchasing shares in a gold exchange-traded fund. Mantra also enables investors to obtain a passive income by staking its native OM token to earn rewards for supporting its network.

D'autres options pour les investissements symboliques incluent les matières premières. Par exemple, MANTRA a créé un marché sur lequel les utilisateurs peuvent acheter des jetons qui représentent la propriété de l'or et de l'argent physiques, qui peuvent être échangés aussi facilement que n'importe quelle cryptomonnaie. C'est beaucoup plus simple que les méthodes traditionnelles d'investissement dans les métaux précieux, qui consistent à acheter des lingots ou des pièces de monnaie physiques et à les stocker en toute sécurité, ou à acheter des actions dans un fonds négocié en bourse sur l'or. Mantra permet également aux investisseurs d'obtenir un revenu passif en mettant en jeu son jeton OM natif pour gagner des récompenses pour le soutien de son réseau.

If gold and silver aren’t your thing, perhaps you’ll be more interested in ArtFi, which owns a physical art gallery in Dubai where it showcases dozens of high-value artworks it has procured on behalf of token holders.

Si l'or et l'argent ne sont pas votre truc, vous serez peut-être plus intéressé par ArtFi, qui possède une galerie d'art physique à Dubaï où elle présente des dizaines d'œuvres d'art de grande valeur qu'elle a achetées au nom de détenteurs de jetons.

ArtFi operates by sourcing paintings, buying them and then tokenizing

ArtFi fonctionne en recherchant des peintures, en les achetant puis en les symbolisant