トークン化: 投資の未来

ブロックチェーンはさまざまな方法で金融サービス分野に影響を与えていますが、最もエキサイティングなものの 1 つはトークン化のアイデアです。

Blockchain technology is having a major impact on the financial services industry in a number of ways, but one of the most exciting is the concept of tokenization, which allows physical, real-world assets to be represented as digital tokens so they can be traded more easily.

ブロックチェーン技術はさまざまな形で金融サービス業界に大きな影響を与えていますが、最もエキサイティングなものの 1 つはトークン化の概念です。これにより、物理的な現実世界の資産をデジタル トークンとして表現できるようになり、より多くの取引が可能になります。簡単に。

Tokenization is already being used by some of the world’s biggest financial institutions, including BlackRock, BNY Mellon and JP MorganChase, which are now sold on the concept. Those organizations, once wary of all things related to crypto, have been won over by the realization that tokenization promises to deliver tangible improvements in the way assets are traded, paid for and settled.

トークン化は、ブラックロック、BNY メロン、JP モルガンチェースなど、世界最大の金融機関の一部ですでに使用されており、現在そのコンセプトに基づいて販売されています。これらの組織は、かつては暗号通貨に関連するすべてのことに警戒していましたが、トークン化によって資産の取引、支払い、決済の方法に目に見える改善がもたらされるという認識に魅了されました。

For the masses, the more significant benefit of tokenization is the way that it can potentially democratize finance, paving the way for everyone to become an investor and start building wealth through the concept of “fractional” investments.

一般人にとって、トークン化のより重要な利点は、金融を潜在的に民主化し、誰もが投資家となり、「フラクショナル」投資の概念を通じて富の構築を開始できる道を開くことができることです。

What is tokenization?

トークン化とは何ですか?

Tokenization enables almost any asset to be traded on decentralized, peer-to-peer marketplaces. It can be thought of as a magic portal through which anyone can invest in anything, be it stocks and shares, commodities, forex, real estate, vintage wine or something else. What’s more, it can be accessed by anyone, with as little as just a few dollars. In this way, tokenization opens the door to financial opportunities that were once exclusively reserved for the wealthiest among us.

トークン化により、ほぼすべての資産を分散型のピアツーピア市場で取引できるようになります。これは、株や株式、商品、外国為替、不動産、ヴィンテージワインなど、誰でも何にでも投資できる魔法のポータルと考えることができます。さらに、わずか数ドルで誰でもアクセスできます。このようにして、トークン化は、かつては最も裕福な人だけが独占されていた金融の機会への扉を開きます。

The magic of tokenization is that it becomes possible to buy a small share of a luxury apartment building, hotel or even a parking lot, or else own shares in a gold reserve or invest in a blue-chip artwork, with just a few mouse clicks from the comfort of your own home.

トークン化の魔法は、マウスを数回クリックするだけで、高級マンション、ホテル、さらには駐車場の少額の株式を購入したり、金準備の株式を所有したり、優良な芸術作品に投資したりできることです。自宅から快適に。

In terms of benefits, tokenization paves the way for faster trade settlements, with transactions processed in just a few seconds, and lower trade costs, as there are no more middlemen – except for the network “gas” fees, but they are generally minimal.

利点という点では、トークン化により、わずか数秒で取引が処理され、より迅速な取引決済への道が開かれ、ネットワークの「ガス」料金を除いて仲介業者が存在しないため、取引コストが低くなりますが、通常は最小限ですみます。

Tokenization also means more security thanks to the strong foundations and transparent nature of blockchain, greater accountability, transparent ownership tracking, and less reliance on custodians.

トークン化は、ブロックチェーンの強力な基盤と透明性のおかげでセキュリティが強化され、説明責任が強化され、所有権の透明性が追跡され、カストディアンへの依存が軽減されることも意味します。

What assets can be tokenized?

どのような資産をトークン化できますか?

Digital tokens live on the blockchain, where they’re minted to represent assets in the real world. By creating digital tokens that represent a precious metal such as gold or platinum, for example, that asset can then be bought and sold on-chain, with the tokens changing hands instantly, the moment a transaction is processed. There’s no way anyone can be excluded from the process, and there’s no limit to how many tokens can be generated per asset, which means they can be affordable enough that anyone can get involved with just a few dollars’ worth of crypto in their wallet.

デジタル トークンはブロックチェーン上に存在し、現実世界の資産を表すために鋳造されます。たとえば、金やプラチナなどの貴金属を表すデジタル トークンを作成すると、その資産をチェーン上で売買できるようになり、取引が処理された瞬間にトークンの所有者が即座に切り替わります。誰もがプロセスから除外されることはできず、資産ごとに生成できるトークンの数に制限はありません。つまり、ウォレットに数ドル相当の暗号通貨があれば誰でも参加できるほど手頃な価格であることを意味します。

The most exciting thing about tokenization is that it’s not just some kind of future possibility. Tokenized assets already exist, and there are dozens of decentralized marketplaces up and running that anyone can participate in if they’re interested in becoming an investor.

トークン化について最も興味深い点は、それが単なる将来の可能性ではないということです。トークン化された資産はすでに存在しており、投資家になることに興味があれば誰でも参加できる分散型マーケットプレイスが数十も稼働しています。

For example, if you’re interested in becoming a real estate investor, Blocksquare, through its Oceanpoint.fi marketplace, enables you to do just that, offering a wealth of real estate investment opportunities spanning penthouse apartments, hotels, and co-living spaces.

たとえば、不動産投資家になることに興味がある場合、Blocksquare はその Oceanpoint.fi マーケットプレイスを通じてまさにそれを可能にし、ペントハウス アパートメント、ホテル、共同生活スペースにわたる豊富な不動産投資の機会を提供します。 。

Blocksquare has been around for several years now and demonstrated its proof of concept as long ago as 2018 when it created the world’s first tokenized parking space that anyone can invest in. The parking space, which exists in a car park in the Slovenian capital city Ljubljana, was split into multiple digital tokens that all represent a fraction of ownership. Anyone who buys one of the tokens can earn regular dividends derived from the $90 per month in rental revenue generated by the parking space.

Blocksquare は数年前から存在しており、2018 年に誰でも投資できる世界初のトークン化された駐車スペースを作成して概念実証を実証しました。スロベニアの首都リュブリャナの駐車場に存在する駐車スペース、すべてが所有権の一部を表す複数のデジタル トークンに分割されました。トークンの 1 つを購入した人は誰でも、駐車スペースから得られる月額 90 ドルのレンタル収入から定期的に配当を得ることができます。

Since that first PoC, Blocksquare has evolved to become a much more comprehensive platform, offering white-label tokenization marketplaces for real estate operators to create their own markets. It also provides a way for real estate tokenization projects to attract community funding. For instance, a project called Pieme recently launched a Marketplace Pool campaign, seeking to obtain backing from Blocksquare’s investor community to help pay for its first tokenized hotel in Kampala, Uganda.

最初の PoC 以来、Blocksquare はより包括的なプラットフォームに進化し、不動産業者が独自の市場を構築できるようにホワイトラベルのトークン化マーケットプレイスを提供しています。また、不動産のトークン化プロジェクトがコミュニティの資金を集める方法も提供します。たとえば、Pieme と呼ばれるプロジェクトは最近、マーケットプレイス プール キャンペーンを開始し、ウガンダのカンパラにある最初のトークン化されたホテルの支払いを支援するために Blocksquare の投資家コミュニティからの支援を得ようとしました。

Other options for tokenized investments include commodities. For example, MANTRA has created a marketplace where users can buy tokens that represent ownership of physical gold and silver, which can be traded as easily as any cryptocurrency. It’s much simpler than the traditional methods of investing in precious metals, which involves buying physical bullion or coins and storing it securely, or purchasing shares in a gold exchange-traded fund. Mantra also enables investors to obtain a passive income by staking its native OM token to earn rewards for supporting its network.

トークン化された投資の他のオプションにはコモディティが含まれます。たとえば、MANTRA は、ユーザーが物理的な金と銀の所有権を表すトークンを購入できるマーケットプレイスを作成し、仮想通貨と同じように簡単に取引できます。これは、物理的な地金やコインを購入して安全に保管したり、金上場投資信託の株式を購入したりする従来の貴金属投資方法よりもはるかに簡単です。また、Mantra を使用すると、投資家はネイティブ OM トークンをステーキングしてネットワークをサポートすることで報酬を得ることができ、受動的収入を得ることができます。

If gold and silver aren’t your thing, perhaps you’ll be more interested in ArtFi, which owns a physical art gallery in Dubai where it showcases dozens of high-value artworks it has procured on behalf of token holders.

金や銀に興味がない人は、ドバイに物理的なアートギャラリーを所有する ArtFi のほうに興味があるかもしれません。そこでは、トークン所有者に代わって調達した数十点の高価値の芸術作品が展示されています。

ArtFi operates by sourcing paintings, buying them and then tokenizing

ArtFi は絵画を調達し、購入し、トークン化することで運営されています。