Réfutant le mythe: XRP n'a jamais été destiné aux banques

Le consultant en blockchain Panos Mekras a réfuté un mythe commun concernant XRP en déclarant qu'il n'était jamais destiné aux banques.

A blockchain consultant, Panos Mekras, has refuted a common myth regarding XRP.

Un consultant en blockchain, Panos Mekras, a réfuté un mythe commun concernant XRP.

Key Takeaways:

Les principaux plats à retenir:

* Blockchain consultant Panos Mekras has debunked a myth about XRP.

* Le consultant en blockchain Panos Mekras a démystifié un mythe sur XRP.

* He stated that the token was never intended for banks, and Ripple’s creators did not favor traditional financial institutions and middlemen.

* Il a déclaré que le jeton n'était jamais destiné aux banques et que les créateurs de Ripple ne favorisent pas les institutions financières traditionnelles et les intermédiaires.

* XRPL was created to disrupt the traditional banking system and provide a decentralized platform for transactions.

* XRPL a été créé pour perturber le système bancaire traditionnel et fournir une plate-forme décentralisée pour les transactions.

Many people (within and outside the XRP community) still believe that XRP was created for banks and cross-border payments. It's a common narrative that has been perpetuated by Bitcoin maximalists and some influencers.

De nombreuses personnes (à l'intérieur et à l'extérieur de la communauté XRP) croient toujours que XRP a été créé pour les banques et les paiements transfrontaliers. C'est un récit commun qui a été perpétué par les maximalistes de Bitcoin et certains influenceurs.

In practice, it is just the opposite. XRPL was created to be a superior Bitcoin with faster transactions, built-in tokenization and a decentralized exchange (DEX). It was created for the masses and for enterprises and not for big finance.

En pratique, c'est juste le contraire. XRPL a été créé pour être un Bitcoin supérieur avec des transactions plus rapides, une tokenisation intégrée et un échange décentralisé (DEX). Il a été créé pour les masses et pour les entreprises et non pour Big Finance.

XRP was designed by David Schwartz, Arthur Britto, and Jed McCaleb and launched in June of 2012 before there was even a company by the name of Ripple.

XRP a été conçu par David Schwartz, Arthur Britto et Jed McCaleb et lancé en juin 2012 avant même une entreprise du nom de Ripple.

It was not until months later that Chris Larsen came on board and Ripple Labs Inc. (then OpenCoin) was formed. Day one produced 100 billion tokens and no amount greater possible.

Ce n'est que des mois plus tard que Chris Larsen est monté à bord et Ripple Labs Inc. (alors OpenCoin) a été formé. Le premier jour a produit 100 milliards de jetons et aucun montant plus possible.

Initially, Ripple Labs did not plan to work with banks or facilitate cross-border payments. They wished to create an open financial system that bypassed traditional gatekeepers like banks, credit card companies, and PayPal. This was about reducing costs, avoiding delayed transactions, and preventing censorship.

Initialement, Ripple Labs n'avait pas prévu de travailler avec les banques ou de faciliter les paiements transfrontaliers. Ils souhaitaient créer un système financier ouvert qui a contourné les gardiens traditionnels comme les banques, les sociétés de cartes de crédit et PayPal. Il s'agissait de réduire les coûts, d'éviter les transactions retardées et de prévenir la censure.

When Ripple pivoted to payments in 2014, it was because the DEX ecosystem on the XRPL was doing well. There was over $8 million per day in swaps and payments that we could 100% confirm was real economic activity.

Lorsque Ripple a pivoté aux paiements en 2014, c'est parce que l'écosystème dex du XRPL se débrouillait bien. Il y avait plus de 8 millions de dollars par jour en swaps et paiements que nous pouvions confirmer à 100% était une véritable activité économique.

We wanted to focus on the thing that we felt that we, as a single…

Nous voulions nous concentrer sur la chose que nous avons ressenti que nous, en tant que célibataire…

But in 2014, Ripple shifted direction and set about to connect with banks. This was not to cater to large financial institutions but to facilitate smaller banks to compete with the large financial institution-owned monopoly of SWIFT.

Mais en 2014, Ripple a changé de direction et s'est mis sur le point de se connecter avec les banques. Cela ne devait pas répondre à de grandes institutions financières mais pour faciliter les petites banques pour concurrencer le monopole de Swift, appartenant à une institution financière.

As Mekras explained, despite Ripple’s strategic pivot, XRP and XRPL were designed for financial decentralization all along. Even Ripple’s originators did not prefer having centralized parties manage transactions.

Comme l'a expliqué Mekras, malgré le pivot stratégique de Ripple, XRP et XRPL ont toujours été conçus pour la décentralisation financière. Même les créateurs de Ripple ne préféraient pas que les parties centralisées gérent gérer les transactions.

David Schwartz’s own experience of having been banned by PayPal was part of what motivated XRPL’s development. The vision was to give users total control of funds without interference by corporations.

La propre expérience de David Schwartz d'avoir été interdite par Paypal faisait partie de ce qui a motivé le développement de XRPL. La vision était de donner aux utilisateurs le contrôle total des fonds sans interférence par les entreprises.

Today, the token remains a tool for decentralization and financial empowerment. While Ripple has been working with financial institutions to implement it, the founding vision of XRPL remains: tearing down financial walls and returning control to people.Related Reading: TON Foundation Secures $400 Million Investment from Leading Venture Capital Firms

Aujourd'hui, le jeton reste un outil pour la décentralisation et l'autonomisation financière. Alors que Ripple a travaillé avec des institutions financières pour la mettre en œuvre, la vision fondatrice de XRPL demeure: démolir les murs financiers et le contrôle des personnes. Readation relative: TON Foundation sécurisse 400 millions de dollars d'investissement des principales sociétés de capital-risque