DeFi révolutionne l'investissement : les produits structurés offrent des rendements personnalisés et un risque réduit

Les projets de finance décentralisée (DeFi), comme Cega, introduisent des produits structurés tels que Gold Rush, une stratégie d'options sur panier qui offre une exposition à l'éther d'Ethereum et aux jetons adossés à l'or de Tether avec un dispositif de sécurité protégeant contre les pertes. Le produit offre un rendement annualisé allant jusqu'à 83 %, payé sous forme de pièces mises en jeu, avec un mécanisme de sécurité d'activation qui ajuste le principal restitué en fonction de la baisse du prix de l'actif le moins performant, jusqu'à une barrière à la baisse de 30 %.

Decentralized Finance Revolutionizes Investing with Structured Products Tailored for Yield Optimization and Risk Mitigation

La finance décentralisée révolutionne l'investissement avec des produits structurés conçus pour l'optimisation du rendement et l'atténuation des risques

Decentralized finance (DeFi) has emerged as a transformative force in the financial landscape, empowering investors with innovative products that were once exclusive to institutional players in traditional markets. Among these advancements are structured products, meticulously designed to offer compelling returns, tailored market exposure, and robust protection against losses.

La finance décentralisée (DeFi) est devenue une force de transformation dans le paysage financier, offrant aux investisseurs des produits innovants qui étaient autrefois réservés aux acteurs institutionnels des marchés traditionnels. Parmi ces avancées figurent des produits structurés, méticuleusement conçus pour offrir des rendements intéressants, une exposition au marché sur mesure et une solide protection contre les pertes.

In a groundbreaking move, derivatives protocol Cega has unveiled its Gold Rush product, a meticulously crafted basket options strategy that harnesses the power of Ethereum's ether (ETH) and Tether's gold-backed (XAUT) tokens as underlying assets. This innovative product boasts a safety component that safeguards users' capital against a 30% decline in asset prices, providing unparalleled peace of mind.

Dans une démarche révolutionnaire, le protocole de produits dérivés Cega a dévoilé son produit Gold Rush, une stratégie d'options de panier méticuleusement conçue qui exploite la puissance de l'éther d'Ethereum (ETH) et des jetons adossés à l'or de Tether (XAUT) comme actifs sous-jacents. Ce produit innovant dispose d'un élément de sécurité qui protège le capital des utilisateurs contre une baisse de 30 % du prix des actifs, offrant ainsi une tranquillité d'esprit sans précédent.

Cega's Gold Rush vaults serve as gateways to remarkable returns, offering annualized percentage yields (APYs) of up to 83% for investors who stake their ETH, Lido's staked ether (stETH), wrapped bitcoin (wBTC), or the stablecoin USDC. Notably, these yields are distributed in the same coin staked, creating an asymmetric upside potential in bullish markets.

Les coffres Gold Rush de Cega servent de passerelles vers des rendements remarquables, offrant des rendements annualisés en pourcentage (APY) allant jusqu'à 83 % pour les investisseurs qui misent sur leur ETH, l'éther jalonné du Lido (stETH), le bitcoin enveloppé (wBTC) ou le stablecoin USDC. Notamment, ces rendements sont distribués dans la même pièce mise en jeu, créant un potentiel de hausse asymétrique sur les marchés haussiers.

Since its launch on March 26th, Gold Rush has attracted a surge of interest, with users depositing a substantial $2.74 million worth of crypto assets into its strategic vaults. This resounding endorsement underscores the appeal of structured products that seamlessly blend yield generation and risk management.

Depuis son lancement le 26 mars, Gold Rush a suscité un regain d'intérêt, les utilisateurs déposant une somme substantielle de 2,74 millions de dollars d'actifs cryptographiques dans ses coffres-forts stratégiques. Cette approbation retentissante souligne l’attrait des produits structurés qui allient harmonieusement génération de rendement et gestion des risques.

"Defi users yearn for opportunities to stake native assets like ETH or liquid staking tokens like stETH without compromising the asymmetric upside potential of these assets," explained Cega. "Simultaneously, they seek safer, higher-yielding opportunities that minimize risk to their principal. Our Gold Rush offering masterfully achieves both of these goals."

"Les utilisateurs de Defi aspirent à des opportunités de mise en jeu d'actifs natifs comme l'ETH ou de jetons de jalonnement liquides comme stETH sans compromettre le potentiel de hausse asymétrique de ces actifs", a expliqué Cega. "Simultanément, ils recherchent des opportunités plus sûres et à plus haut rendement qui minimisent les risques pour leur capital. Notre offre Gold Rush atteint magistralement ces deux objectifs."

At the core of Gold Rush lies an ingenious safety feature that shields staked capital against a 30% price decline in either XAUT or ETH, extending a protective shield over assets for a 27-day maturity period. This meticulous design makes the product highly suitable for investors who anticipate price stability within these parameters.

Au cœur de Gold Rush se trouve un ingénieux dispositif de sécurité qui protège le capital mis en jeu contre une baisse de 30 % du prix du XAUT ou de l'ETH, étendant ainsi un bouclier de protection sur les actifs pour une période d'échéance de 27 jours. Cette conception méticuleuse rend le produit particulièrement adapté aux investisseurs qui anticipent une stabilité des prix dans le cadre de ces paramètres.

In scenarios where neither asset experiences a significant drop, users are assured of receiving their principal in full, complemented by the accrued daily yield. However, in the event that either asset breaches the 30% downside threshold, the principal returned upon expiry is adjusted to reflect the losses incurred by the worst-performing asset. Notably, users retain their accrued yield, providing a buffer against market volatility.

Dans les scénarios où aucun des actifs ne connaît une baisse significative, les utilisateurs sont assurés de recevoir l’intégralité de leur capital, complété par le rendement quotidien accumulé. Cependant, dans le cas où l'un des actifs dépasse le seuil de baisse de 30 %, le principal restitué à l'expiration est ajusté pour refléter les pertes subies par l'actif le moins performant. Notamment, les utilisateurs conservent leur rendement accumulé, offrant ainsi une protection contre la volatilité du marché.

"Our safety mechanism grants users protection against substantial market declines, up to 30%, on their deposits. This feature is an integral aspect of our fixed coupon note strategy (FCN), made possible by a technical element known as a barrier option," Cega highlighted.

"Notre mécanisme de sécurité offre aux utilisateurs une protection contre les baisses substantielles du marché, jusqu'à 30 %, sur leurs dépôts. Cette fonctionnalité fait partie intégrante de notre stratégie de billets à coupon fixe (FCN), rendue possible par un élément technique connu sous le nom d'option barrière." Cega a souligné.

Cega's unwavering belief in the resilience of its strategy is backed by rigorous backtesting conducted over the past three years, which revealed a mere 3% probability of XAUT or ETH experiencing a price decline exceeding 30% within a 27-day window.

La confiance inébranlable de Cega dans la résilience de sa stratégie est étayée par des backtests rigoureux menés au cours des trois dernières années, qui ont révélé une probabilité de seulement 3 % que XAUT ou ETH connaisse une baisse de prix supérieure à 30 % dans une fenêtre de 27 jours.

While the Gold Rush product offers exceptional benefits, it is crucial to acknowledge potential risks. Yield-generating opportunities are inherently subject to the risk of default by the market makers who purchase options within the vault. Additionally, as with all DeFi protocols, the transfer of funds on the blockchain carries inherent smart contract risk.

Bien que le produit Gold Rush offre des avantages exceptionnels, il est crucial de reconnaître les risques potentiels. Les opportunités génératrices de rendement sont intrinsèquement soumises au risque de défaut des teneurs de marché qui achètent des options dans le coffre-fort. De plus, comme pour tous les protocoles DeFi, le transfert de fonds sur la blockchain comporte un risque inhérent aux contrats intelligents.

In conclusion, DeFi structured products like Cega's Gold Rush represent a paradigm shift in the investment landscape, offering compelling returns, market exposure, and risk mitigation previously reserved for institutional investors. As the DeFi ecosystem continues to evolve, these innovative products are poised to revolutionize the way individuals engage with the financial markets, empowering them with the tools to maximize their financial potential.

En conclusion, les produits structurés DeFi comme Gold Rush de Cega représentent un changement de paradigme dans le paysage de l'investissement, offrant des rendements intéressants, une exposition au marché et une atténuation des risques auparavant réservés aux investisseurs institutionnels. À mesure que l'écosystème DeFi continue d'évoluer, ces produits innovants sont sur le point de révolutionner la façon dont les individus interagissent avec les marchés financiers, en leur donnant les outils nécessaires pour maximiser leur potentiel financier.