什么是了解您的客户 (KYC)？

该流程是“了解您的客户”的缩写，是指金融机构有义务验证使用其平台的用户的身份。

KYC 也被称为“了解您的客户”，是防止洗钱和恐怖主义融资措施的重要组成部分。

KYC 是投资行业的标准做法，以确保顾问了解有关其客户的具体信息 - 这意味着它超出了加密货币交易所的范围。

这些信息可以包括客户的投资知识、风险承受能力、个人详细信息和财务状况。从加密货币的角度来看，这通常涉及请求带照片的身份证件，例如护照或驾驶执照。

信贷公司、银行和保险机构进行 KYC 并要求客户提供所有必要的信息是很常见的。

这样做的目的是确保客户不参与腐败或贿赂。

KYC 政策的重要性日益凸显，尤其是在全球金融界，以防止非法交易。

这些政策为金融机构提供了全面的保护，以确保其合法经营。

KYC 流程通常首先在称为电子身份验证的过程中收集有关客户的基本数据和信息。

在检测任何欺诈活动或金融犯罪时，用户姓名、生日、帐号和社会保障详细信息等详细信息都可能是有价值的信息。

收到这些信息后，组织通常会检查因腐败而被定罪的个人数据库，看看是否有任何客户可能重叠。

这些信息通常还会与制裁名单或政治人物名单进行比较。

一旦完成，组织就可以评估其客户参与任何腐败或欺诈活动所涉及的风险水平。

由于担心犯罪分子可能使用数字货币逃避检测，加密货币交易所面临着越来越大的推出 KYC 的压力。

我可以在没有 KYC 的情况下购买加密货币吗？

无需 KYC 即可购买加密货币，但您需要找到没有这些要求的交易所或加密货币点对点服务。虽然大多数加密货币交易所和服务需要遵循其总部或所在地国家的 KYC 和 AML 法规，但在去中心化加密货币领域，可以找到不受 KYC 法规约束的服务。

但是，请注意，使用没有 KYC 监管的服务意味着该服务可能不受任何监管机构的监督。虽然这可能是一件中性的事情，但如果服务被证明是一个坏演员，那可能是一件坏事。

另一方面，有时，受监管和/或已完成尽职调查的加密服务允许其用户在要求他们通过 KYC 之前进行少量加密货币交易。