什麼是了解您的客戶 (KYC)？

該流程是「了解您的客戶」的縮寫，是指金融機構有義務驗證使用其平台的使用者的身份。

KYC 也被稱為“了解您的客戶”，是防止洗錢和恐怖主義融資措施的重要組成部分。

KYC 是投資行業的標準做法，以確保顧問了解有關其客戶的具體資訊 - 這意味著它超出了加密貨幣交易所的範圍。

這些資訊可以包括客戶的投資知識、風險承受能力、個人詳細資訊和財務狀況。從加密貨幣的角度來看，這通常涉及要求帶有照片的身份證件，例如護照或駕照。

信貸公司、銀行和保險機構進行 KYC 並要求客戶提供所有必要的資訊是很常見的。

這樣做的目的是確保客戶不參與腐敗或賄賂。

KYC 政策的重要性日益凸顯，尤其是在全球金融界，以防止非法交易。

這些政策為金融機構提供了全面的保護，以確保其合法經營。

KYC 流程通常首先在稱為電子身份驗證的過程中收集有關客戶的基本資料和資訊。

在偵測任何詐欺活動或金融犯罪時，使用者姓名、生日、帳號和社會安全詳細資訊等詳細資訊都可能是有價值的資訊。

收到這些資訊後，組織通常會檢查因腐敗而被定罪的個人資料庫，看看是否有任何客戶可能重疊。

這些資訊通常也會與制裁名單或政治人物名單進行比較。

一旦完成，組織就可以評估其客戶參與任何腐敗或詐欺活動所涉及的風險程度。

由於擔心犯罪者可能使用數位貨幣逃避偵測，加密貨幣交易所面臨越來越大的推出 KYC 的壓力。

我可以在沒有 KYC 的情況下購買加密貨幣嗎？

無需 KYC 即可購買加密貨幣，但您需要找到沒有這些要求的交易所或加密貨幣點對點服務。雖然大多數加密貨幣交易所和服務需要遵循其總部或所在地國家的 KYC 和 AML 法規，但在去中心化加密貨幣領域，可以找到不受 KYC 法規約束的服務。

但是，請注意，使用沒有 KYC 監管的服務意味著該服務可能不受任何監管機構的監督。雖然這可能是一件中性的事情，但如果服務被證明是一個壞演員，那可能是一件壞事。

另一方面，有時，受監管和/或已完成盡職調查的加密服務允許其用戶在要求他們通過 KYC 之前進行少量加密貨幣交易。