고객 파악(KYC)이란 무엇입니까?

Know Your Customer의 줄임말인 이 프로세스는 플랫폼을 사용하는 사람들의 신원을 확인해야 하는 금융 기관의 의무를 나타냅니다.

Know Your Client라고도 불리는 KYC는 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위해 고안된 조치의 중요한 부분입니다.

KYC는 고문이 고객에 대한 특정 정보를 알 수 있도록 보장하는 투자 업계의 표준 관행입니다. 즉, 이는 암호화폐 거래소 이상으로 확장됩니다.

여기에는 고객의 투자 지식, 위험 허용 범위, 개인 정보 및 재무 상태가 포함될 수 있습니다. 암호화폐 관점에서 보면 일반적으로 여권이나 운전면허증과 같은 사진이 있는 신분증을 요청하는 것이 포함됩니다.

신용 회사, 은행 및 보험 회사가 KYC를 수행하고 고객에게 필요한 모든 정보를 제공하도록 요구하는 것은 매우 일반적입니다.

이는 고객이 부패나 뇌물 수수에 연루되지 않도록 하는 것을 목표로 합니다.

불법 거래를 방지하기 위해 특히 글로벌 금융계에서 KYC 정책의 중요성이 높아지고 있습니다.

이 정책은 금융 기관이 사업을 합법적으로 수행할 수 있도록 보호막을 제공합니다.

KYC 프로세스는 일반적으로 전자 신원 확인이라는 프로세스를 통해 고객에 대한 기본 데이터 및 정보를 수집하는 것으로 시작됩니다.

사용자 이름, 생일, 계좌번호, 주민등록번호 등의 세부 정보는 사기 행위나 금융 범죄를 탐지할 때 중요한 정보가 될 수 있습니다.

이 정보를 받은 후 조직은 일반적으로 부패 혐의로 유죄 판결을 받은 개인의 데이터베이스를 확인하여 중복되는 고객이 있는지 확인합니다.

이 정보는 종종 제재 목록이나 정치적으로 노출된 인물 목록과 비교되기도 합니다.

이 작업이 완료되면 조직은 부패 또는 사기 행위에 연루된 고객과 관련된 위험 수준을 측정할 수 있습니다.

범죄자들이 탐지를 회피하기 위해 디지털 통화를 사용할 수 있다는 두려움 속에서 암호화폐 거래소는 KYC를 도입하라는 압력을 점점 더 받고 있습니다.

KYC 없이 암호화폐를 구매할 수 있나요?

KYC 없이 암호화폐를 구매하는 것은 가능하지만, 그러한 요구사항이 없는 거래소나 암호화폐 P2P 서비스를 찾아야 합니다. 대부분의 암호화폐 거래소와 서비스는 본사나 주소지가 있는 국가의 KYC 및 AML 규정을 따라야 하지만, 분산형 암호화폐 공간에서는 KYC 규정에 해당되지 않는 서비스를 찾는 것이 가능합니다.

그러나 KYC 규정 없이 서비스를 사용한다는 것은 해당 서비스가 규제 당국의 감독을 받지 않을 수도 있다는 것을 의미합니다. 이는 중립적일 수 있지만 서비스가 나쁜 행위자로 판명되면 나쁜 일이 될 수 있습니다.

반면, 규제를 받거나 실사를 수행한 암호화폐 서비스에서는 사용자가 KYC를 거치기 전에 더 적은 양의 암호화폐를 거래할 수 있습니다.