Was ist „Know Your Customer“ (KYC)?

Dieser Prozess, kurz für „Know Your Customer“, bezieht sich auf die Verpflichtung eines Finanzinstituts, die Identität derjenigen zu überprüfen, die seine Plattform nutzen.

KYC, auch „Know Your Client“ genannt, ist ein wesentlicher Bestandteil von Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

KYC ist eine Standardpraxis in der Investmentbranche, um sicherzustellen, dass Berater spezifische Informationen über ihre Kunden kennen – und geht damit über Krypto-Börsen hinaus.

Zu diesen Dingen können das Anlagewissen, die Risikotoleranz, die persönlichen Daten und die Finanzlage eines Kunden gehören. Aus kryptotechnischer Sicht umfasst dies in der Regel die Anforderung eines Lichtbildausweises wie eines Reisepasses oder Führerscheins.

Es ist üblich, dass Kreditunternehmen, Banken und Versicherungsagenturen KYC durchführen und von ihren Kunden die Bereitstellung aller erforderlichen Informationen verlangen.

Dadurch soll sichergestellt werden, dass die Kunden nicht an Korruption oder Bestechung beteiligt sind.

Insbesondere in der globalen Finanzwelt haben KYC-Richtlinien zur Verhinderung illegaler Transaktionen an Bedeutung gewonnen.

Die Richtlinien bieten Finanzinstituten einen umfassenden Schutz, um sicherzustellen, dass ihre Geschäfte rechtmäßig abgewickelt werden.

KYC-Prozesse beginnen in der Regel mit der Erfassung grundlegender Daten und Informationen über Kunden in einem Prozess, der als elektronische Identitätsprüfung bezeichnet wird.

Details wie der Name, der Geburtstag, die Kontonummer und die Sozialversicherungsdaten eines Benutzers können wertvolle Informationen bei der Aufdeckung betrügerischer Aktivitäten oder Finanzkriminalität sein.

Nach Erhalt dieser Informationen überprüfen Unternehmen in der Regel eine Datenbank mit Personen, die wegen Korruption verurteilt wurden, um festzustellen, ob es zu Überschneidungen bei Kunden kommen könnte.

Häufig werden die Informationen auch mit einer Sanktionsliste oder einer Liste politisch exponierter Personen abgeglichen.

Sobald dies erledigt ist, können Unternehmen den Grad des Risikos abschätzen, das mit der Beteiligung ihrer Kunden an korrupten oder betrügerischen Aktivitäten verbunden ist.

Krypto-Börsen stehen zunehmend unter Druck, KYC einzuführen, da befürchtet wird, dass Kriminelle digitale Währungen nutzen könnten, um der Entdeckung zu entgehen.

Kann ich Krypto ohne KYC kaufen?

Es ist möglich, Kryptowährungen ohne KYC zu kaufen, Sie müssen jedoch eine Börse oder einen Peer-to-Peer-Dienst für Kryptowährungen ohne diese Anforderungen finden. Während die meisten Krypto-Börsen und -Dienste die KYC- und AML-Vorschriften des Landes befolgen müssen, in dem sie ihren Hauptsitz oder Wohnsitz haben, ist es im dezentralen Kryptowährungsbereich möglich, Dienste zu finden, die nicht unter die KYC-Vorschriften fallen.

Beachten Sie jedoch, dass die Nutzung eines Dienstes ohne KYC-Regulierung bedeutet, dass der Dienst möglicherweise nicht von einer Regulierungsbehörde überwacht wird. Dies könnte zwar eine neutrale Sache sein, aber es könnte eine schlechte Sache sein, wenn sich herausstellt, dass der Dienst ein schlechter Akteur ist.

Andererseits gestatten Kryptodienste, die reguliert sind und/oder ihre Due-Diligence-Prüfung durchgeführt haben, ihren Nutzern manchmal den Handel mit kleineren Mengen an Kryptowährung, bevor sie eine KYC-Prüfung durchführen müssen.