什么是反洗钱？

反洗钱 (AML) 是指为防止全球范围内资金非法流动而制定的一系列法律和法规。洗钱是指通过一系列通常复杂的转移或交易来掩盖（非法获得的）现金来源的过程。这些交易通常是合法的，因此不会被标记，从而允许非法资金的原始所有者将其用于合法目的。

反洗钱的目标是非法商品交易（毒品、违禁品等）、公职腐败和逃税等犯罪活动。它明确涉及隐瞒这些犯罪的方法以及从这些行为中获取的金钱。

金融机构在反洗钱中发挥着重要作用。如果犯罪分子无法成功转移这些非法行为的收益，他们就不会被激励实施这些犯罪。因此，金融机构需要监控客户的交易和存款记录，特别是当它们看起来比平常更大时。

为什么加密货币反洗钱很重要？

加密货币反洗钱很重要，因为它有助于检测、预防和报告与使用数字货币相关的可疑活动。它有助于防止犯罪分子使用数字货币资助非法活动，例如贩毒和恐怖主义。建立一套合规标准还有助于保护数字货币用户和企业免受犯罪分子的利用。

加密货币中是否执行反洗钱规则？

是的，反洗钱规则是在加密货币中强制执行的。主要交易所和其他加密货币企业必须遵守反洗钱法规，并采取适当措施打击欺诈和洗钱。这包括实施 KYC（了解您的客户）程序、监控客户活动和交易以及提交可疑活动报告。

谁来监管加密货币反洗钱？

加密货币反洗钱主要由金融行动特别工作组 (FATF) 监管。 FATF 是一个政府间组织，旨在打击洗钱和恐怖主义融资。其他国家和地区可能有自己针对加密货币的特定反洗钱法规。