Qu’est-ce que la lutte contre le blanchiment d’argent ?

La lutte contre le blanchiment d'argent (AML) fait référence à un ensemble de lois et de réglementations adoptées pour empêcher les mouvements illégaux d'argent dans le monde entier. Le blanchiment d’argent fait référence au processus consistant à dissimuler l’origine d’espèces (obtenues illégalement) en les faisant passer par une séquence généralement complexe de transferts ou de transactions. Ces transactions sont généralement légitimes et ne seront donc pas signalées, permettant ainsi au propriétaire initial des fonds illégitimes de les utiliser à des fins licites.

La lutte contre le blanchiment d'argent cible les activités criminelles telles que le commerce de biens illégaux (drogues, contrebande, etc.), la corruption dans les fonctions publiques et l'évasion fiscale, pour n'en citer que quelques-unes. Il traite explicitement des méthodes de dissimulation de ces crimes et de l'argent obtenu grâce à ces actes.

Les institutions financières jouent un rôle important dans la lutte contre le blanchiment d'argent. Si les criminels ne parviennent pas à déplacer le produit de ces actes illégaux, ils ne seront pas incités à commettre ces crimes. Par conséquent, les institutions financières sont tenues de surveiller les transactions et les enregistrements de dépôts des clients, en particulier lorsqu'ils semblent plus importants que d'habitude.

Pourquoi la crypto AML est-elle importante ?

La crypto AML est importante car elle permet de détecter, prévenir et signaler les activités suspectes liées à l'utilisation des monnaies numériques. Cela aide à empêcher les criminels d’utiliser les monnaies numériques pour financer des activités illégales, telles que le trafic de drogue et le terrorisme. L’établissement d’un ensemble de normes de conformité contribue également à protéger les utilisateurs et les entreprises de monnaie numérique contre l’exploitation par des criminels.

Les règles AML sont-elles appliquées dans la cryptographie ?

Oui, les règles AML sont appliquées en crypto. Les principales bourses et autres entreprises de cryptographie doivent se conformer aux réglementations AML et prendre les mesures appropriées pour lutter contre la fraude et le blanchiment d'argent. Cela comprend la mise en œuvre de procédures KYC (Know Your Customer), la surveillance de l'activité et des transactions des clients et le dépôt de rapports d'activités suspectes.

Qui réglemente la crypto AML ?

L'AML de crypto-monnaie est réglementée principalement par le Groupe d'action financière (GAFI). Le GAFI est une organisation intergouvernementale créée pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. D’autres pays et régions peuvent avoir leurs propres réglementations AML spécifiques pour les crypto-monnaies.