자금 세탁 방지란 무엇입니까?

자금세탁방지(AML)는 전 세계적으로 불법 자금 이동을 방지하기 위해 제정된 일련의 법률 및 규정을 의미합니다. 자금세탁이란 일반적으로 복잡한 일련의 이체 또는 거래를 통해 (불법적으로 획득한) 현금의 출처를 숨기는 프로세스를 의미합니다. 이러한 거래는 일반적으로 합법적이므로 표시되지 않으므로 불법 자금의 원래 소유자가 이를 합법적인 목적으로 사용할 수 있습니다.

AML은 불법 상품(마약, 밀수품 등) 거래, 공직 부패, 탈세 등의 범죄 활동을 표적으로 삼습니다. 이러한 범죄와 그 행위로 얻은 돈을 은폐하는 방법을 명시적으로 다루고 있습니다.

금융 기관은 AML에서 중요한 역할을 합니다. 범죄자가 이러한 불법 행위의 수익금을 성공적으로 이동할 수 없는 경우 이러한 범죄를 수행할 인센티브가 제공되지 않습니다. 따라서 금융기관은 특히 고객의 거래 및 예금 기록이 평소보다 큰 것으로 보이는 경우 모니터링해야 합니다.

암호화폐 AML이 중요한 이유는 무엇입니까?

암호화 AML은 디지털 통화 사용과 관련된 의심스러운 활동을 탐지, 예방 및 보고하는 데 도움이 되기 때문에 중요합니다. 이는 범죄자들이 마약 밀매, 테러 등 불법 활동에 자금을 조달하기 위해 디지털 통화를 사용하는 것을 방지하는 데 도움이 됩니다. 일련의 규정 준수 표준을 확립하면 디지털 화폐 사용자와 기업이 범죄자에 의해 악용되는 것을 방지하는 데도 도움이 됩니다.

AML 규칙은 암호화폐에 적용됩니까?

예, AML 규칙은 암호화폐에 적용됩니다. 주요 거래소 및 기타 암호화폐 사업체는 AML 규정을 준수하고 사기 및 자금세탁을 방지하기 위한 적절한 조치를 취해야 합니다. 여기에는 KYC(Know Your Customer) 절차 구현, 고객 활동 및 거래 모니터링, 의심스러운 활동 보고서 제출이 포함됩니다.

암호화폐 AML은 누가 규제하나요?

암호화폐 AML은 주로 FATF(Financial Action Task Force)에 의해 규제됩니다. FATF는 자금세탁과 테러자금 조달을 방지하기 위해 만들어진 정부간 조직이다. 다른 국가 및 지역에는 암호화폐에 대한 자체적인 특정 AML 규정이 있을 수 있습니다.