什麼是反洗錢？

反洗錢 (AML) 是指為防止全球範圍內資金非法流動而製定的一系列法律和法規。洗錢是指透過一系列通常複雜的轉移或交易來掩蓋（非法取得的）現金來源的過程。這些交易通常是合法的，因此不會被標記，從而允許非法資金的原始所有者將其用於合法目的。

反洗錢的目標是非法商品交易（毒品、禁藥等）、公職貪腐和逃稅等犯罪活動。它明確涉及隱瞞這些犯罪的方法以及從這些行為中獲得的金錢。

金融機構在反洗錢中扮演重要角色。如果犯罪者無法成功轉移這些非法行為的利益，他們就不會被激勵去實施這些犯罪。因此，金融機構需要監控客戶的交易和存款記錄，特別是當它們看起來比平常更大時。

為什麼加密貨幣反洗錢很重要？

加密貨幣反洗錢很重要，因為它有助於檢測、預防和報告與使用數位貨幣相關的可疑活動。它有助於防止犯罪分子使用數位貨幣資助非法活動，例如販毒和恐怖主義。建立一套合規標準還有助於保護數位貨幣用戶和企業免受犯罪分子的利用。

加密貨幣中是否執行反洗錢規則？

是的，反洗錢規則是在加密貨幣中強制執行的。主要交易所和其他加密貨幣企業必須遵守反洗錢法規，並採取適當措施打擊詐欺和洗錢。這包括實施 KYC（了解您的客戶）程序、監控客戶活動和交易以及提交可疑活動報告。

誰來監管加密貨幣反洗錢？

加密貨幣反洗錢主要由金融行動特別工作組 (FATF) 監管。 FATF 是一個政府間組織，旨在打擊洗錢和恐怖主義融資。其他國家可能有自己針對加密貨幣的特定反洗錢法規。