什麼是加密貨幣領域的反恐怖主義融資？

反恐融資是指擾亂和切斷用於資助恐怖組織和活動的資金供應的努力。恐怖主義融資不是教科書上的銀行搶劫，而是通常涉及更複雜的管道，例如加密貨幣來掩蓋資金和交易。世界各國政府現在認識到加密貨幣的恐怖主義融資風險，並正在加緊對其進行監管。

為什麼我們要對反恐怖主義融資給予兩聲警告？

恐怖主義在全球造成嚴重破壞，破壞安全與穩定。破壞這些惡棍的金融管道對於限制他們的能力至關重要。如果這些團體很容易獲得資金，他們就可以更容易地為激進化、武器、訓練和攻擊提供資金。因此，確保加密貨幣不會被濫用於這些目的非常重要。

加密貨幣是否會助長恐怖主義？

與傳統的銀行轉帳不同，加密貨幣交易是去中心化且匿名的。用戶被分配加密的公共錢包位址而不是真實身份。這使得正確識別寄件者和收件者變得更加困難。加密網路還可以促進無需中介的跨境傳輸。這種內在的模糊性可能會讓加密貨幣更容易被利用來資助恐怖主義。

加密貨幣如何用於恐怖主義融資？

這些技術各不相同，但通常包括使用加密貨幣來支付伺服器、網域、材料和其他營運費用。捐助者也直接向這些團體提供加密貨幣，作為裝滿現金的手提箱的數位替代品。為了掩蓋他們的蹤跡，恐怖分子透過混合器和翻轉器攪動資金，並使用複雜的鏈跳在不同的加密貨幣和錢包中循環。

防止恐怖主義融資的規定

為了應對這一風險，全球各國政府現在都要求集中式加密貨幣交易所來驗證用戶身份並報告可疑交易——就像傳統銀行一樣。新的特定於加密貨幣的法規還迫使交易所透過區塊鏈分析來篩選恐怖主義融資連結的交易。當局也直接與交易所合作，以加強情報共享和將惡意錢包位址列入黑名單。

防止此類融資需要政府機構、執法部門、金融機構和加密貨幣交易所的團隊共同努力。 FATF 和國際貨幣基金組織提供有關全球標準和最佳實踐的指導。政府金融情報部門識別並調查可疑交易。交易所透過追蹤加密貨幣戰壕中的活動並與客戶互動來提供關鍵的偵察。但最終，多元化的加密貨幣社群需要共同挺身而出，消滅我們當中的害群之馬。

加密貨幣交易所如何辨識和防止恐怖主義融資？

交易所是加密生態系統的前線守護者。他們可以利用追蹤工具標記可疑帳戶和交易模式。交易所也越來越多地根據聯合國和政府觀察名單篩選交易，並分享有關犯罪趨勢的情報。但審查商業模式、警惕匿名增強服務以及 KYC 實施仍勢在必行。

幫助識別恐怖主義融資交易的工具

除了收集用戶資訊之外，高級分析現在還允許交易所找到加密貨幣中隱藏的連接。網路分析工具將錢包映射到真實實體並追蹤資金轉移（甚至是混淆的資金轉移）以發現資金軌跡。它還可以根據交易歷史和行為模式將地址群集歸因於已知群組。整合執法部門和金融情報部門的投入有助於加強監控範圍。

與傳統貨幣管道相比，有多少恐怖主義融資透過加密貨幣流動？

估計有所不同，但 2022 年的一項研究發現，整個加密貨幣交易量中只有 0.62% 與非法活動有關。但鑑於其隱私和速度優勢，透過加密貨幣流動的部分正在穩步上升。因此，遏制當今加密恐怖主義融資的成長對於防止未來出現更大的問題至關重要。

全球當局對加密貨幣相關恐怖主義融資的反應

大多數國家現在要求加密公司註冊為金融機構，並實施嚴格的反洗錢和反恐怖主義融資控制。但隨著政府奮起直追，監管仍落後。