암호화폐에서 대테러 자금 조달이란 무엇입니까?

대테러 자금 조달은 테러 조직 및 활동에 자금을 지원하는 데 사용되는 자금 공급을 방해하고 차단하려는 노력을 의미합니다. 테러 자금 조달은 교과서적인 은행 강탈 대신 자금과 거래를 모호하게 하기 위해 암호화폐와 같은 보다 정교한 채널을 사용하는 경우가 많습니다. 이제 전 세계 정부는 암호화폐의 테러 자금 조달 위험을 인식하고 이를 규제하기 위해 안간힘을 쓰고 있습니다.

왜 우리는 대테러 자금 조달에 대해 두 가지 야유를 주어야 합니까?

테러리즘은 전 세계적으로 큰 피해를 입히고 보안과 안정성을 약화시킵니다. 이들 악당의 금융 파이프라인을 방해하는 것은 이들의 능력을 제한하는 데 매우 중요합니다. 이들 그룹이 자금에 쉽게 접근할 수 있다면 급진화, 무기, 훈련 및 공격에 더 쉽게 자금을 조달할 수 있습니다. 따라서 암호화폐가 이러한 목적으로 남용되지 않도록 하는 것이 매우 중요합니다.

암호화폐는 테러를 가능하게 할까요?

전통적인 은행 송금과 달리 암호화폐 거래는 분산화되고 가명 처리됩니다. 사용자에게는 실제 신원이 아닌 암호화된 공개 지갑 주소가 할당됩니다. 이로 인해 발신자와 수신자를 정확하게 식별하는 것이 훨씬 더 어려워집니다. 암호화폐 네트워크는 또한 중개자 없이 국경 간 전송을 용이하게 합니다. 이러한 내재된 모호함 덕분에 암호화폐는 레이더망 아래 테러 자금을 조달하는 데 더 쉽게 악용될 수 있습니다.

테러 자금 조달에 암호화폐가 어떻게 사용됩니까?

기술은 다양하지만 암호화폐를 사용하여 서버, 도메인, 자료 및 기타 운영 비용을 지불하는 경우가 많습니다. 기부자들은 또한 현금으로 가득 찬 여행가방의 디지털 대안으로 암호화폐를 이들 그룹에 직접 전달합니다. 테러리스트들은 자신의 흔적을 감추기 위해 믹서기와 텀블러를 통해 자금을 휘젓고 정교한 체인 호핑을 사용하여 다양한 암호화폐와 지갑을 순환합니다.

테러자금 조달 방지 규정

위험에 대응하기 위해 전 세계적으로 정부는 중앙 집중식 암호화폐 거래소를 통해 사용자의 신원을 확인하고 의심스러운 거래를 보고하도록 요구하고 있습니다. 이는 기존 은행과 유사합니다. 새로운 암호화폐 관련 규정은 또한 거래소가 블록체인 분석을 통해 테러 자금 조달 링크에 대한 거래를 검사하도록 강제합니다. 당국은 또한 악성 지갑 주소에 대한 정보 공유 및 블랙리스트 작성을 강화하기 위해 거래소와 직접 협력하고 있습니다.

이러한 유형의 자금 조달을 방지하는 것은 정부 기관, 법 집행 기관, 금융 기관 및 암호화폐 거래소에 걸친 팀 노력입니다. FATF와 IMF는 글로벌 표준과 모범 사례에 대한 지침을 제공합니다. 정부 금융 정보 부서는 수상한 거래를 식별하고 조사합니다. 그리고 거래소는 암호화폐 분야의 활동을 추적하고 고객과 소통함으로써 중요한 정찰 기능을 제공합니다. 그러나 궁극적으로 다양한 암호화폐 커뮤니티가 함께 나서서 우리 가운데 나쁜 사과를 근절해야 합니다.

암호화폐 거래소는 어떻게 테러 자금 조달을 식별하고 방지할 수 있습니까?

거래소는 암호화폐 생태계의 최전선 수호자입니다. 추적 도구를 활용하여 의심스러운 계정과 거래 패턴을 표시할 수 있습니다. 또한 거래소는 점점 더 UN 및 정부 감시 목록을 기준으로 거래를 검사하고 범죄 동향에 대한 정보를 공유합니다. 그러나 비즈니스 모델을 면밀히 조사하고 익명성을 강화하는 서비스에 주의하며 KYC 구현은 여전히 ​​필수적입니다.

테러 자금 조달 거래를 식별하는 데 도움이 되는 도구

단순히 사용자 정보를 수집하는 것 외에도 고급 분석을 통해 이제 거래소는 암호화폐에서 숨겨진 연결을 찾을 수 있습니다. 네트워크 분석 도구는 지갑을 실제 개체에 매핑하고 자금 이체(난독화된 경우도 포함)를 추적하여 자금 추적을 찾아냅니다. 또한 트랜잭션 기록 및 행동 패턴을 기반으로 주소 클러스터를 알려진 그룹에 지정할 수도 있습니다. 그리고 법 집행 기관과 금융 정보 부서의 의견을 통합하면 모니터링 범위를 강화하는 데 도움이 됩니다.

기존 자금 채널과 비교하여 암호화폐를 통해 테러 자금 조달이 얼마나 많이 이루어지나요?

추정치는 다양하지만 2022년 연구에 따르면 전체 암호화폐 거래량의 0.62%만이 불법 활동과 관련이 있는 것으로 나타났습니다. 그러나 개인 정보 보호 및 속도 이점을 고려하여 암호화폐를 통해 흐르는 부분은 꾸준히 증가하고 있습니다. 이러한 이유로 오늘날 암호화폐 테러 자금 조달의 성장을 억제하는 것은 앞으로 훨씬 더 큰 문제를 예방하는 데 중요합니다.

암호화폐 관련 테러 자금 조달에 대한 글로벌 당국의 대응

이제 대부분의 국가에서는 암호화폐 회사에 금융 기관으로 등록하고 엄격한 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 통제를 시행하도록 요구하고 있습니다. 그러나 정부가 따라잡기 때문에 규제는 여전히 뒤쳐져 있습니다.