Qu’est-ce que le financement de la lutte contre le terrorisme dans la cryptographie ?
Le financement de la lutte contre le terrorisme fait référence aux efforts visant à perturber et à couper la masse monétaire utilisée pour financer les organisations et activités terroristes. Plutôt que le vol de banque classique, le financement du terrorisme implique souvent des canaux plus sophistiqués comme la cryptographie pour masquer les fonds et les transactions. Les gouvernements du monde entier reconnaissent désormais les risques de financement du terrorisme liés aux crypto-monnaies et s’efforcent de les réglementer.
Pourquoi devrions-nous nous plaindre du financement de la lutte contre le terrorisme ?
Le terrorisme fait des ravages à l’échelle mondiale, compromettant la sécurité et la stabilité. Il est crucial de perturber les circuits financiers de ces méchants pour limiter leurs capacités. Si ces groupes ont facilement accès à l’argent, ils peuvent plus facilement financer la radicalisation, les armes, la formation et les attaques. Il est donc très important de garantir que la cryptographie ne soit pas utilisée à ces fins.
La crypto-monnaie favorise-t-elle le terrorisme ?
Contrairement aux virements bancaires traditionnels, les transactions cryptographiques sont décentralisées et pseudonymes. Les utilisateurs se voient attribuer des adresses de portefeuille public cryptées plutôt que des identités réelles. Cela rend l’identification correcte des expéditeurs et des destinataires beaucoup plus difficile. Les réseaux cryptographiques facilitent également les transferts transfrontaliers sans intermédiaires. Une telle ambiguïté inhérente pourrait permettre d’exploiter plus facilement la cryptographie pour financer le terrorisme sous le radar.
Comment la cryptographie est-elle utilisée dans le financement du terrorisme ?
Les techniques varient mais incluent souvent l’utilisation de crypto pour payer les serveurs, les domaines, le matériel et d’autres dépenses opérationnelles. Les donateurs acheminent également la crypto directement vers ces groupes comme alternative numérique aux valises remplies d’argent. Pour brouiller leurs traces, les terroristes brassent des fonds dans des mélangeurs et des gobelets et utilisent des sauts de chaîne sophistiqués pour parcourir différentes crypto-monnaies et portefeuilles.
Règlements visant à prévenir le financement du terrorisme
Pour contrer ce risque, les gouvernements du monde entier exigent désormais des échanges cryptographiques centralisés pour vérifier l'identité des utilisateurs et signaler les transactions suspectes, tout comme les banques traditionnelles. De nouvelles réglementations spécifiques à la cryptographie obligent également les bourses à filtrer les transactions pour détecter les liens de financement du terrorisme via l'analyse de la blockchain. Les autorités s'associent également directement aux bourses pour améliorer le partage de renseignements et la mise sur liste noire des adresses de portefeuille malveillantes.
Empêcher ce type de financement est un effort d’équipe associant les agences gouvernementales, les forces de l’ordre, les institutions financières et les échanges cryptographiques. Le GAFI et le FMI fournissent des orientations sur les normes et les meilleures pratiques mondiales. Les unités gouvernementales de renseignement financier identifient et enquêtent sur les transactions douteuses. Et les échanges offrent une reconnaissance critique en suivant l’activité dans les tranchées cryptographiques et en interagissant avec les clients. Mais en fin de compte, la diversité de la communauté crypto doit agir collectivement pour éliminer les pommes pourries parmi nous.
Comment les échanges de crypto-monnaie peuvent-ils identifier et prévenir le financement du terrorisme ?
Les bourses sont les gardiens de première ligne de l’écosystème crypto. Ils peuvent signaler les comptes suspects et les modèles de transactions en tirant parti des outils de suivi. Les bourses examinent également de plus en plus les transactions par rapport aux listes de surveillance des Nations Unies et du gouvernement, et partagent des informations sur les tendances criminelles. Mais il reste impératif d’examiner les modèles commerciaux, de se méfier des services améliorant l’anonymat et de mettre en œuvre le KYC.
Outils pour aider à identifier les transactions de financement du terrorisme
Au-delà de la simple collecte d’informations sur les utilisateurs, des analyses avancées permettent désormais aux échanges de trouver des connexions cachées dans la cryptographie. Les outils d’analyse de réseau mappent les portefeuilles sur des entités réelles et suivent les transferts de fonds – même ceux qui sont obscurcis – pour découvrir des traces d’argent. Il peut également attribuer des groupes d'adresses à des groupes connus en fonction de l'historique des transactions et des modèles de comportement. Et l’intégration des contributions des unités chargées de l’application de la loi et du renseignement financier contribue à renforcer la portée du contrôle.
Dans quelle mesure le financement du terrorisme transite-t-il par les crypto-monnaies par rapport aux canaux monétaires traditionnels ?
Les estimations varient, mais une étude de 2022 a révélé que seulement 0,62 % du volume total des transactions cryptographiques était associé à des activités illicites. Mais la part circulant via la cryptographie augmente régulièrement compte tenu de ses avantages en matière de confidentialité et de rapidité. Pour cette raison, il est crucial aujourd’hui de freiner la croissance du financement du terrorisme cryptographique afin d’éviter des problèmes bien plus importants à l’avenir.
Réponse des autorités mondiales au financement du terrorisme lié à la cryptographie
La plupart des pays exigent désormais que les sociétés de cryptographie s’enregistrent en tant qu’institutions financières et mettent en œuvre des contrôles stricts en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Mais la réglementation reste à la traîne alors que les gouvernements rattrapent leur retard.
