Was ist die Finanzierung der Terrorismusbekämpfung in Kryptowährungen?
Unter Finanzierung zur Terrorismusbekämpfung versteht man Bemühungen, die Geldversorgung, die zur Finanzierung terroristischer Organisationen und Aktivitäten verwendet wird, zu unterbrechen und abzuschneiden. Anstelle von Bankraub wie aus dem Lehrbuch werden bei der Terrorismusfinanzierung häufig ausgefeiltere Kanäle wie Kryptowährungen eingesetzt, um Gelder und Transaktionen zu verschleiern. Regierungen auf der ganzen Welt sind sich inzwischen der Risiken der Terrorismusfinanzierung durch Kryptowährungen bewusst und bemühen sich, diese zu regulieren.
Warum sollten wir uns um die Finanzierung von Terrorismusbekämpfung scheren?
Der Terrorismus richtet weltweit verheerende Schäden an und untergräbt Sicherheit und Stabilität. Die Unterbrechung der Finanzkanäle dieser Schurken ist entscheidend, um ihre Fähigkeiten einzuschränken. Wenn diese Gruppen einfachen Zugang zu Geld haben, können sie Radikalisierung, Waffen, Ausbildung und Angriffe leichter finanzieren. Daher ist es von großer Bedeutung, sicherzustellen, dass Kryptowährungen nicht für diese Zwecke missbraucht werden.
Ermöglicht Kryptowährung überhaupt Terrorismus?
Im Gegensatz zu herkömmlichen Banküberweisungen erfolgen Kryptotransaktionen dezentral und pseudonym. Benutzern werden verschlüsselte öffentliche Wallet-Adressen und keine echten Identitäten zugewiesen. Dies erschwert die korrekte Identifizierung von Absendern und Empfängern erheblich. Krypto-Netzwerke ermöglichen auch grenzüberschreitende Überweisungen ohne Zwischenhändler. Eine solche eingebaute Mehrdeutigkeit könnte es ermöglichen, dass Krypto leichter zur Finanzierung von Terrorismus unter dem Radar genutzt werden kann.
Wie werden Kryptowährungen bei der Terrorismusfinanzierung eingesetzt?
Die Techniken variieren, umfassen jedoch häufig die Verwendung von Krypto zur Bezahlung von Servern, Domänen, Materialien und anderen Betriebskosten. Spender leiten Krypto auch direkt an diese Gruppen weiter, als digitale Alternative zu mit Bargeld gefüllten Koffern. Um ihre Spuren zu verwischen, schütten Terroristen Gelder durch Mischer und Becher und nutzen ausgeklügeltes Chain-Hopping, um durch verschiedene Kryptowährungen und Wallets zu zirkulieren.
Vorschriften zur Verhinderung der Terrorismusfinanzierung
Um dem Risiko entgegenzuwirken, verlangen Regierungen weltweit nun zentralisierte Krypto-Börsen, um die Identität der Benutzer zu überprüfen und verdächtige Transaktionen zu melden – ähnlich wie traditionelle Banken. Neue kryptospezifische Vorschriften zwingen Börsen außerdem dazu, Transaktionen mittels Blockchain-Analyse auf Verbindungen zur Terrorismusfinanzierung zu überprüfen. Behörden arbeiten auch direkt mit Börsen zusammen, um den Informationsaustausch und die schwarze Liste bösartiger Wallet-Adressen zu verbessern.
Die Verhinderung dieser Art der Finanzierung ist eine Teamarbeit von Regierungsbehörden, Strafverfolgungsbehörden, Finanzinstituten und Krypto-Börsen. Die FATF und der IWF bieten Leitlinien zu globalen Standards und Best Practices. Finanzielle Aufklärungseinheiten der Regierung identifizieren und untersuchen zwielichtige Transaktionen. Und Börsen bieten wichtige Aufklärungsarbeit, indem sie die Aktivitäten in den Krypto-Gräben verfolgen und mit Kunden interagieren. Aber letztendlich muss die vielfältige Krypto-Community gemeinsam antreten, um die schlechten Äpfel unter uns auszumerzen.
Wie können Kryptowährungsbörsen die Finanzierung von Terrorismus erkennen und verhindern?
Börsen sind die Wächter an vorderster Front des Krypto-Ökosystems. Mithilfe von Tracking-Tools können sie verdächtige Konten und Transaktionsmuster erkennen. Börsen überprüfen Transaktionen auch zunehmend anhand von Beobachtungslisten der UN und der Regierung und tauschen Informationen über kriminelle Trends aus. Aber die Prüfung von Geschäftsmodellen, die Vorsicht gegenüber anonymisierungserhöhenden Diensten und KYC-Implementierungen bleiben weiterhin unerlässlich.
Tools zur Identifizierung von Terrorismusfinanzierungstransaktionen
Über das bloße Sammeln von Benutzerinformationen hinaus ermöglichen erweiterte Analysen den Börsen nun auch das Auffinden versteckter Verbindungen in Kryptowährungen. Netzwerkanalysetools ordnen Wallets echten Entitäten zu und verfolgen Geldtransfers – auch verschleierte –, um Geldspuren aufzudecken. Es kann auch Cluster von Adressen bekannten Gruppen zuordnen, basierend auf Transaktionsverläufen und Verhaltensmustern. Und die Integration von Beiträgen von Strafverfolgungs- und Finanzermittlungsstellen trägt dazu bei, den Umfang der Überwachung zu stärken.
Wie viel Terrorismusfinanzierung fließt über Kryptowährungen im Vergleich zu traditionellen Geldkanälen?
Schätzungen variieren, aber eine Studie aus dem Jahr 2022 ergab, dass nur 0,62 % des gesamten Krypto-Transaktionsvolumens mit illegalen Aktivitäten verbunden waren. Aber der Anteil, der über Kryptowährungen abgewickelt wird, nimmt angesichts der Vorteile in Bezug auf Privatsphäre und Geschwindigkeit stetig zu. Aus diesem Grund ist es heute von entscheidender Bedeutung, das Wachstum der Finanzierung des Krypto-Terrorismus einzudämmen, um künftig viel größere Probleme zu verhindern.
Reaktion globaler Behörden auf kryptobezogene Terrorismusfinanzierung
Die meisten Länder verlangen mittlerweile, dass sich Kryptofirmen als Finanzinstitute registrieren und strenge Kontrollen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einführen. Doch die Regulierung hinkt immer noch hinterher, da die Regierungen aufholen müssen.
