2024년 4분기에 주목해야 할 최고의 DeFi 프로젝트 및 이에 액세스할 수 있는 즉각적인 교환 서비스

2024년 3분기에 DeFi 부문은 시장의 어려움에도 불구하고 강력한 성과를 보였습니다. Aave(AAVE)는 최고 성능의 DeFi 자산이었습니다.

In the third quarter of 2024, the decentralized finance (DeFi) sector showcased strong performance and resilience amidst the broader market challenges. Several key DeFi projects demonstrated significant growth and promising developments, attracting attention from both retail and institutional investors. Aave (AAVE), MakerDAO (rebranded to SKY), and Compound Finance (COMP) emerged as top-performing DeFi assets, gaining a loyal following and forging alliances that brought substantial weight to the sector’s foundational stability.

2024년 3분기에 탈중앙화 금융(DeFi) 부문은 광범위한 시장 과제 속에서도 강력한 성과와 탄력성을 보여주었습니다. 몇몇 주요 DeFi 프로젝트는 상당한 성장과 유망한 발전을 보여주어 소매 및 기관 투자자 모두의 관심을 끌었습니다. Aave(AAVE), MakerDAO(SKY로 브랜드 변경) 및 복합 금융(COMP)은 최고의 DeFi 자산으로 부상하여 충실한 추종자를 확보하고 해당 부문의 기본 안정성에 상당한 비중을 차지하는 동맹을 구축했습니다.

As we enter the final stretch of 2024, let’s explore the most promising DeFi projects that are poised to gain further momentum in the coming months, and also highlight the top instant exchange services that offer easy access to these projects.

2024년의 마지막 단계에 들어서면서 앞으로 몇 달 동안 더 많은 추진력을 얻을 수 있는 가장 유망한 DeFi 프로젝트를 살펴보고 이러한 프로젝트에 쉽게 액세스할 수 있는 최고의 즉시 교환 서비스를 강조하겠습니다.

Best DeFi Projects To Watch In 2024

2024년에 주목해야 할 최고의 DeFi 프로젝트

Aave Protocol (AAVE) Lending Market Share

Aave 프로토콜(AAVE) 대출 시장 점유율

Source: Tokenterminal

출처: 토큰터미널

1. Aave Protocol (AAVE)

1. AAVE 프로토콜(AAVE)

Aave is an open-source protocol for creating liquidity pools where users can either lend their assets to earn interest or borrow funds. It’s non-custodial, meaning users retain full control of their assets, and interest rates are determined by market conditions. With $20 billion in assets supplied across 13 networks and net deposits of approximately $19.7 billion, Aave remains one of the highest revenue-generating protocols in the DeFi ecosystem, posting a 71% return in Q3 2024.

Aave는 사용자가 자산을 빌려 이자를 얻거나 자금을 빌릴 수 있는 유동성 풀을 생성하기 위한 오픈 소스 프로토콜입니다. 이는 비수탁형입니다. 즉, 사용자는 자신의 자산을 완전히 통제할 수 있으며 이자율은 시장 상황에 따라 결정됩니다. 13개 네트워크에 200억 달러의 자산이 공급되고 약 197억 달러의 순 예금을 보유한 Aave는 DeFi 생태계에서 가장 높은 수익 창출 프로토콜 중 하나로 남아 있으며 2024년 3분기에 71%의 수익률을 기록했습니다.

As of this writing, Aave’s total value locked (TVL) stands at approximately $4.41 billion, reflecting its strong liquidity and user participation. The protocol holds a dominant 65.89% market share in active loans, significantly outpacing competitors such as Spark Protocol (12.32%) and Morpho (6.66%).

이 글을 쓰는 시점에서 Aave의 전체 TVL(잠금 가치)은 약 44억 1천만 달러에 달하며 이는 강력한 유동성과 사용자 참여를 반영합니다. 이 프로토콜은 활성 대출에서 65.89%의 지배적인 시장 점유율을 보유하고 있으며 Spark Protocol(12.32%) 및 Morpho(6.66%)와 같은 경쟁사를 크게 능가합니다.

Active loans on Aave total about $7.9 billion, indicating sustained user demand and robust liquidity. Its market cap is around $2.5 billion, supported by over 170,000 token holders.

Aave의 활성 대출 총액은 약 79억 달러로, 지속적인 사용자 수요와 탄탄한 유동성을 나타냅니다. 시가총액은 약 25억 달러이며, 170,000명 이상의 토큰 보유자가 지원합니다.

By making sound governance decisions and leveraging the market’s momentum, Aave has quickly risen to the top of the DeFi ranks, drawing new users and keeping its liquidity levels pumped up. In particular, when Aave’s ‘Buy and Distribute’ governance proposal took effect, it had a substantial impact, significantly boosting the AAVE token price.

건전한 거버넌스 결정을 내리고 시장의 모멘텀을 활용함으로써 Aave는 빠르게 DeFi 순위의 상위권에 올라 새로운 사용자를 유치하고 유동성 수준을 계속 끌어올렸습니다. 특히 Aave의 '구매 및 배포' 거버넌스 제안이 발효되었을 때 AAVE 토큰 가격이 크게 상승하는 등 상당한 영향을 미쳤습니다.

2. MakerDAO (MKR) – Rebranded To Sky (SKY)

2. MakerDAO(MKR) – Sky(SKY)로 브랜드 변경

MakerDAO, an open-source, decentralized autonomous organization (DAO), is a pioneer in the DeFi space, which has built its infrastructure around DAI, a stablecoin pegged to the US dollar and overcollateralized by cryptocurrencies. As part of its Endgame strategy, MakerDAO has recently undergone a rebranding to the Sky Ecosystem, with DAI and MKR now known as USDS and SKY, respectively. The rebranding also includes renaming Maker’s subDAOs to Sky Stars and leveraging Spark Protocol—a lending and borrowing platform with nearly $4 billion in deposits—to expand the USDS ecosystem through tokenized real-world assets (RWAs). Impressively, the supply of USDS reached 1 billion just 13 days after its launch, highlighting rapid adoption and strong market confidence in the new ecosystem.

오픈 소스 분산형 자율 조직(DAO)인 MakerDAO는 미국 달러에 고정되어 있고 암호화폐로 초과 담보된 스테이블 코인인 DAI를 중심으로 인프라를 구축한 DeFi 공간의 선구자입니다. 최종 게임 전략의 일환으로 MakerDAO는 최근 DAI와 MKR이 각각 USDS와 SKY로 알려진 Sky 생태계로 브랜드 변경을 거쳤습니다. 브랜드 변경에는 Maker의 하위 DAO 이름을 Sky Stars로 변경하고 예금이 약 40억 달러에 달하는 대출 및 대출 플랫폼인 Spark Protocol을 활용하여 토큰화된 실제 자산(RWA)을 통해 USDS 생태계를 확장하는 것도 포함됩니다. 놀랍게도 USDS 공급량은 출시 13일 만에 10억 달러에 도달했으며, 이는 새로운 생태계에 대한 빠른 채택과 강력한 시장 신뢰를 강조했습니다.

Price Comparison of Maker (MKR) and Aave (AAVE) with Key Milestones

주요 마일스톤을 통한 Maker(MKR)와 Aave(AAVE)의 가격 비교

Source: CoinMetrics

출처: 코인메트릭스

Furthermore, SKY token holders are demonstrating strong community support, totaling 101.74k as of the most recent 30-day period. The total value locked (TVL) within the Sky Ecosystem also saw positive growth, standing at $4.41 billion—an increase of 5.4%, which indicates rising liquidity. There has been a significant increase in the protocol’s treasury, with a remarkable 25.2% gain that brings the total to $281.93 million, confirming its financial strength. A significant surge in code commits—37.5% to be precise —also reflects the steady stream of progress within the ecosystem.

또한 SKY 토큰 보유자는 최근 30일 기준 총 101.74k에 달하는 강력한 커뮤니티 지원을 보여주고 있습니다. 스카이 생태계 내 총 고정 가치(TVL)도 5.4% 증가한 44억 1천만 달러로 긍정적인 성장을 보였으며 이는 유동성 증가를 나타냅니다. 프로토콜의 재무가 크게 증가하여 25.2%의 놀라운 이익이 발생하여 총 2억 8,193만 달러에 달해 재정적 건전성을 확인했습니다. 코드 커밋의 급격한 증가(정확히 37.5%)는 생태계 내 꾸준한 발전 흐름을 반영합니다.

3. Synthetix Protocol (SNX)

3. 신테틱스 프로토콜(SNX)

Synthetix Protocol (SNX) is a platform that facilitates the creation of synthetic assets that mirror real-world assets. Over the past 30 days, SNX has shown significant growth, solidifying its position as a promising player in the DeFi sector. The fully diluted market cap rose by 19.4% to reach $520.94 million, while the circulating market cap increased by 22.1%, totaling $549.62 million. Synthetix’s total value locked (TVL) also grew by 17.3%, now standing at $281.55 million, indicating rising liquidity. A milestone of $95.71 million reached by the protocol’s treasury following a spectacular growth of 23% reinforced its already-solid financial footing. The

Synthetix Protocol(SNX)은 실제 자산을 반영하는 합성 자산 생성을 촉진하는 플랫폼입니다. 지난 30일 동안 SNX는 상당한 성장을 보여 DeFi 부문에서 유망한 플레이어로서의 입지를 확고히 했습니다. 완전희석시가총액은 19.4% 증가한 5억2094만달러를 기록했고, 유통시가총액은 22.1% 증가한 5억4962만달러를 기록했다. Synthetix의 총 고정 가치(TVL)도 17.3% 증가하여 현재 2억 8,155만 달러에 달해 유동성 증가를 나타냅니다. 23%의 눈부신 성장에 이어 프로토콜 재무부가 도달한 9,571만 달러라는 이정표는 이미 탄탄한 재정 기반을 강화했습니다. 그만큼