Principaux projets DeFi à surveiller au quatrième trimestre 2024 et services d'échange instantané pour y accéder

Au troisième trimestre 2024, le secteur DeFi a affiché de solides performances malgré les défis du marché. Aave (AAVE) était l'un des actifs DeFi les plus performants

In the third quarter of 2024, the decentralized finance (DeFi) sector showcased strong performance and resilience amidst the broader market challenges. Several key DeFi projects demonstrated significant growth and promising developments, attracting attention from both retail and institutional investors. Aave (AAVE), MakerDAO (rebranded to SKY), and Compound Finance (COMP) emerged as top-performing DeFi assets, gaining a loyal following and forging alliances that brought substantial weight to the sector’s foundational stability.

Au troisième trimestre 2024, le secteur de la finance décentralisée (DeFi) a affiché de solides performances et une forte résilience face aux défis plus larges du marché. Plusieurs projets DeFi clés ont démontré une croissance significative et des développements prometteurs, attirant l’attention des investisseurs particuliers et institutionnels. Aave (AAVE), MakerDAO (rebaptisé SKY) et Compound Finance (COMP) sont devenus les actifs DeFi les plus performants, gagnant une clientèle fidèle et forgeant des alliances qui ont apporté un poids substantiel à la stabilité fondamentale du secteur.

As we enter the final stretch of 2024, let’s explore the most promising DeFi projects that are poised to gain further momentum in the coming months, and also highlight the top instant exchange services that offer easy access to these projects.

Alors que nous entrons dans la dernière ligne droite de 2024, explorons les projets DeFi les plus prometteurs qui sont sur le point de prendre de l'ampleur dans les mois à venir, et soulignons également les meilleurs services d'échange instantané qui offrent un accès facile à ces projets.

Best DeFi Projects To Watch In 2024

Meilleurs projets DeFi à surveiller en 2024

Aave Protocol (AAVE) Lending Market Share

Part de marché des prêts du protocole Aave (AAVE)

Source: Tokenterminal

Source : Jetonterminal

1. Aave Protocol (AAVE)

1. Protocole Aave (AAVE)

Aave is an open-source protocol for creating liquidity pools where users can either lend their assets to earn interest or borrow funds. It’s non-custodial, meaning users retain full control of their assets, and interest rates are determined by market conditions. With $20 billion in assets supplied across 13 networks and net deposits of approximately $19.7 billion, Aave remains one of the highest revenue-generating protocols in the DeFi ecosystem, posting a 71% return in Q3 2024.

Aave est un protocole open source permettant de créer des pools de liquidités dans lesquels les utilisateurs peuvent soit prêter leurs actifs pour gagner des intérêts, soit emprunter des fonds. Il n'est pas dépositaire, ce qui signifie que les utilisateurs conservent le contrôle total de leurs actifs et que les taux d'intérêt sont déterminés par les conditions du marché. Avec 20 milliards de dollars d'actifs fournis sur 13 réseaux et des dépôts nets d'environ 19,7 milliards de dollars, Aave reste l'un des protocoles les plus générateurs de revenus de l'écosystème DeFi, affichant un rendement de 71 % au troisième trimestre 2024.

As of this writing, Aave’s total value locked (TVL) stands at approximately $4.41 billion, reflecting its strong liquidity and user participation. The protocol holds a dominant 65.89% market share in active loans, significantly outpacing competitors such as Spark Protocol (12.32%) and Morpho (6.66%).

Au moment d'écrire ces lignes, la valeur totale verrouillée (TVL) d'Aave s'élève à environ 4,41 milliards de dollars, ce qui reflète sa forte liquidité et la participation des utilisateurs. Le protocole détient une part de marché dominante de 65,89 % dans les prêts actifs, devançant largement ses concurrents tels que Spark Protocol (12,32 %) et Morpho (6,66 %).

Active loans on Aave total about $7.9 billion, indicating sustained user demand and robust liquidity. Its market cap is around $2.5 billion, supported by over 170,000 token holders.

Les prêts actifs sur Aave totalisent environ 7,9 milliards de dollars, ce qui indique une demande soutenue des utilisateurs et une liquidité robuste. Sa capitalisation boursière est d'environ 2,5 milliards de dollars, soutenue par plus de 170 000 détenteurs de jetons.

By making sound governance decisions and leveraging the market’s momentum, Aave has quickly risen to the top of the DeFi ranks, drawing new users and keeping its liquidity levels pumped up. In particular, when Aave’s ‘Buy and Distribute’ governance proposal took effect, it had a substantial impact, significantly boosting the AAVE token price.

En prenant des décisions de gouvernance judicieuses et en tirant parti de la dynamique du marché, Aave s'est rapidement hissé au sommet du classement DeFi, attirant de nouveaux utilisateurs et maintenant ses niveaux de liquidité à un niveau élevé. En particulier, lorsque la proposition de gouvernance « Acheter et distribuer » d'Aave est entrée en vigueur, elle a eu un impact substantiel, augmentant considérablement le prix du jeton AAVE.

2. MakerDAO (MKR) – Rebranded To Sky (SKY)

2. MakerDAO (MKR) – Rebaptisé Sky (SKY)

MakerDAO, an open-source, decentralized autonomous organization (DAO), is a pioneer in the DeFi space, which has built its infrastructure around DAI, a stablecoin pegged to the US dollar and overcollateralized by cryptocurrencies. As part of its Endgame strategy, MakerDAO has recently undergone a rebranding to the Sky Ecosystem, with DAI and MKR now known as USDS and SKY, respectively. The rebranding also includes renaming Maker’s subDAOs to Sky Stars and leveraging Spark Protocol—a lending and borrowing platform with nearly $4 billion in deposits—to expand the USDS ecosystem through tokenized real-world assets (RWAs). Impressively, the supply of USDS reached 1 billion just 13 days after its launch, highlighting rapid adoption and strong market confidence in the new ecosystem.

MakerDAO, une organisation autonome décentralisée (DAO) open source, est un pionnier dans l'espace DeFi, qui a construit son infrastructure autour du DAI, un stablecoin indexé sur le dollar américain et surgaranti par des crypto-monnaies. Dans le cadre de sa stratégie Endgame, MakerDAO a récemment changé de nom pour devenir l'écosystème Sky, DAI et MKR étant désormais connus respectivement sous les noms d'USDS et de SKY. Le changement de marque comprend également le renommage des subDAO de Maker en Sky Stars et l'exploitation du protocole Spark, une plateforme de prêt et d'emprunt avec près de 4 milliards de dollars de dépôts, pour étendre l'écosystème USDS grâce à des actifs du monde réel (RWA) tokenisés. Il est impressionnant de constater que l’offre d’USDS a atteint 1 milliard 13 jours seulement après son lancement, ce qui met en évidence une adoption rapide et une forte confiance du marché dans le nouvel écosystème.

Price Comparison of Maker (MKR) and Aave (AAVE) with Key Milestones

Comparaison des prix de Maker (MKR) et d'Aave (AAVE) avec les étapes clés

Source: CoinMetrics

Source : CoinMetrics

Furthermore, SKY token holders are demonstrating strong community support, totaling 101.74k as of the most recent 30-day period. The total value locked (TVL) within the Sky Ecosystem also saw positive growth, standing at $4.41 billion—an increase of 5.4%, which indicates rising liquidity. There has been a significant increase in the protocol’s treasury, with a remarkable 25.2% gain that brings the total to $281.93 million, confirming its financial strength. A significant surge in code commits—37.5% to be precise —also reflects the steady stream of progress within the ecosystem.

De plus, les détenteurs de jetons SKY démontrent un fort soutien de la communauté, totalisant 101,74 000 au cours de la période de 30 jours la plus récente. La valeur totale verrouillée (TVL) au sein de l'écosystème Sky a également connu une croissance positive, s'établissant à 4,41 milliards de dollars, soit une augmentation de 5,4 %, ce qui indique une augmentation de la liquidité. La trésorerie du protocole a connu une augmentation significative, avec un gain remarquable de 25,2% qui porte le total à 281,93 millions de dollars, confirmant sa solidité financière. Une augmentation significative des engagements de code (37,5 % pour être précis) reflète également le flux constant de progrès au sein de l'écosystème.

3. Synthetix Protocol (SNX)

3. Protocole Synthetix (SNX)

Synthetix Protocol (SNX) is a platform that facilitates the creation of synthetic assets that mirror real-world assets. Over the past 30 days, SNX has shown significant growth, solidifying its position as a promising player in the DeFi sector. The fully diluted market cap rose by 19.4% to reach $520.94 million, while the circulating market cap increased by 22.1%, totaling $549.62 million. Synthetix’s total value locked (TVL) also grew by 17.3%, now standing at $281.55 million, indicating rising liquidity. A milestone of $95.71 million reached by the protocol’s treasury following a spectacular growth of 23% reinforced its already-solid financial footing. The

Synthetix Protocol (SNX) est une plateforme qui facilite la création d'actifs synthétiques qui reflètent les actifs du monde réel. Au cours des 30 derniers jours, SNX a affiché une croissance significative, consolidant sa position d'acteur prometteur dans le secteur DeFi. La capitalisation boursière entièrement diluée a augmenté de 19,4 % pour atteindre 520,94 millions de dollars, tandis que la capitalisation boursière en circulation a augmenté de 22,1 %, totalisant 549,62 millions de dollars. La valeur totale verrouillée (TVL) de Synthetix a également augmenté de 17,3 %, s'établissant désormais à 281,55 millions de dollars, ce qui indique une liquidité croissante. Le cap de 95,71 millions de dollars atteint par la trésorerie du protocole après une croissance spectaculaire de 23 % a renforcé sa assise financière déjà solide. Le