일본은 지불 방법에서 금융 상품으로 디지털 자산을 재 분류 할 수 있습니다.

일본은 디지털 자산의 분류를 지불 방법에서 금융 상품으로 변경하여 발행자에 대한 규제 감독을 증가시킬 수 있습니다.

Japan’s Financial Services Agency (FSA) is proposing that the national government change the classification of digital assets, aiming to increase regulatory oversight for issuers.

일본의 금융 서비스 기관 (FSA)은 정부가 발행자에 대한 규제 감독을 높이기 위해 국가 정부가 디지털 자산의 분류를 변경할 것을 제안하고있다.

This move is in response to an increasing number of investment scams as the digital asset market has grown to roughly JPY 4.5 trillion (USD 30.11 billion). The regulator proposes that the government review the change by the middle of 2025.

이 움직임은 디지털 자산 시장이 대략 JPY 4.5 조 (미화 30.11 억)으로 성장함에 따라 점점 더 많은 투자 사기에 대한 대응입니다. 규제 기관은 정부가 2025 년 중반까지 변화를 검토 할 것을 제안합니다.

It would place digital (or “crypto”) assets under the Financial Instruments and Exchange Act, similar to company shares. Although there are technically already registration requirements for digital asset issuers, they are not as strict as those covering more “traditional” investments.

그것은 회사 주식과 유사하게 금융 상품 및 교환법에 따라 디지털 (또는 "암호화") 자산을 배치 할 것입니다. 디지털 자산 발행자에 대한 기술적으로 이미 등록 요구 사항이 있지만보다 "전통적인"투자를 다루는 것만 큼 엄격하지 않습니다.

If adopted as policy and then law, this would mean far greater disclosure of issuers’ identities and corporate status. Digital assets in Japan are currently covered by the Payment Services Act.

정책과 법으로 채택 된 경우, 이는 발행자의 신원 및 기업 상태에 대한 훨씬 더 큰 공개를 의미합니다. 일본의 디지털 자산은 현재 지불 서비스 법에 의해 보장됩니다.

This classifies them more as a form of payment than a financial instrument or investment—similar to in-app tokens, store loyalty points, or gift cards. The Act refers to such payment methods as “virtual currencies,” which may include any blockchain and non-blockchain digital assets other than digital versions of the national currency (JPY). To be a digital payment method, an asset must exist electronically and be recordable on an electronic device, have a property value, and can be exchanged for other goods or services.

이는 인앱 토큰, 상점 충성도 포인트 또는 기프트 카드와 유사한 금융 상품이나 투자보다 지불 형태로 더 분류합니다. 이 법은 "가상 통화"와 같은 결제 방법을 말하며, 여기에는 국가 통화 (JPY)의 디지털 버전 이외의 블록 체인 및 비 블록 체인 디지털 자산이 포함될 수 있습니다. 디지털 결제 방법이 되려면 자산은 전자적으로 존재하고 전자 장치에 기록 할 수 있어야하며, 자산 가치가 있으며 다른 상품이나 서비스에 대해 교환 할 수 있습니다.

Since 2017, the FSA has defined the “crypto assets” subcategory more specifically, with tighter regulations for exchange platforms. In the years since then, more regulations have been aimed at protecting consumers, such as prohibiting misleading advertisements and increasing customer ID requirements, as well as scrutiny of transactions involving stablecoins.

FSA는 2017 년 이래로 Exchange 플랫폼에 대한 더 엄격한 규정으로 "Crypto Assets"하위 범주를보다 구체적으로 정의했습니다. 그 이후 몇 년 동안, 오해의 소지가있는 광고를 금지하고 고객 ID 요구 사항을 높이고 StableCoin과 관련된 거래에 대한 조사와 같은 소비자를 보호하는 데 더 많은 규정이 목표되었습니다.

Anyone who’s ever used a public chat app is used to seeing a multitude of investment scams, and it’s highly probable the word “crypto” will appear somewhere in the blurb. Most will ignore them, but the percentage of users gullible enough to throw money at strangers makes them worthwhile.

공개 채팅 앱을 사용한 사람이라면 누구나 많은 투자 사기를 보는 데 익숙하며“Crypto”라는 단어가 Blurb 어딘가에 나타날 가능성이 높습니다. 대부분은 그들을 무시할 것이지만, 낯선 사람에게 돈을 던질 정도로 속성이있는 사용자의 비율은 그들을 가치있게 만듭니다.

Some schemes would seem bizarre to anyone with an ounce of skepticism, but Japan’s large population (a high percentage of which is over 60 years old) still means there are plenty of potential marks. One example from 2023 involved a Tokyo-based company called VISION and its “affiliates” that sold shares in rental “USB devices” in return for cash payouts. When the cash payments ran out, VISION began paying investors in a cryptocoin called “V Cash,” an asset that did exist, but wasn’t listed on any exchange and was essentially worthless. Over 3,000 people fell for the scheme, losing over $1 million in total.

일부 계획은 회의론 온스 온스를 가진 사람에게는 기괴한 것처럼 보이지만 일본의 많은 인구 (60 세가 넘는 비율)는 여전히 많은 잠재적 표시가 있음을 의미합니다. 2023 년의 한 예에는 현금 지불금에 대한 대가로 임대 "USB 장치"에서 주식을 판매 한 Tokyo 기반 회사와 Vision이라는 "계열사"가 포함되었습니다. 현금 지불이 다 떨어 졌을 때, Vision은 존재했지만 어떤 교환에 상장되지 않았으며 본질적으로 가치가없는 자산 인“V Cash”라는 암호화로 투자자에게 돈을 지불하기 시작했습니다. 3,000 명 이상의 사람들 이이 제도에 하락하여 총 1 백만 달러 이상을 잃었습니다.

Bitcoin was the first blockchain network to appear, but since its initial release in 2009, thousands more blockchains have been created, each with its own native token. Tokenization protocols on many of those networks have made creating a blockchain-verifiable digital asset relatively simple and selling it as the “next hot coin” to anyone willing to buy some.

비트 코인은 최초의 블록 체인 네트워크 였지만 2009 년 초기 출시 이후 각각 자체 토큰으로 수천 개의 더 많은 블록 체인이 만들어졌습니다. 많은 네트워크의 토큰 화 프로토콜은 블록 체인-검증 가능한 디지털 자산을 비교적 간단하게 만들었고 일부를 구매하려는 사람에게“다음 핫 코인”으로 판매했습니다.

Even with enhanced registration requirements, scammers will always find ways to scam—especially since many schemes don’s even involve actual digital assets or have an issuer to register. However, they may reduce the number of “pump and dump” schemes that issue an asset and inflate the price before the issuer and their groups of insiders sell off their bags at an agreed time, causing market prices to crash and leaving more gullible buyers with nothing but worthless digital tokens.See More

등록 요구 사항이 향상 되더라도 사기꾼은 항상 사기를위한 방법을 찾을 수 있습니다. 특히 많은 제도가 실제 디지털 자산과 관련이 있거나 등록 할 발행인이 있기 때문입니다. 그러나 자산을 발행하는 "펌프 및 덤프"체계의 수를 줄이고 발행인과 내부자 그룹이 합의 된 시간에 가방을 팔기 전에 가격을 부풀려야 할 수 있습니다.