Japan kann digitale Vermögenswerte von Zahlungsmethoden zu Finanzprodukten neu klassifizieren

Japan kann seine Klassifizierung digitaler Vermögenswerte von Zahlungsmethoden zu Finanzprodukten ändern, ein Schritt, der die regulatorische Aufsicht für Emittenten erhöhen würde.

Japan’s Financial Services Agency (FSA) is proposing that the national government change the classification of digital assets, aiming to increase regulatory oversight for issuers.

Die Japans Financial Services Agency (FSA) schlägt vor, dass die nationale Regierung die Klassifizierung digitaler Vermögenswerte ändert und darauf abzielt, die regulatorische Aufsicht für Emittenten zu erhöhen.

This move is in response to an increasing number of investment scams as the digital asset market has grown to roughly JPY 4.5 trillion (USD 30.11 billion). The regulator proposes that the government review the change by the middle of 2025.

Dieser Schritt ist eine Reaktion auf immer mehr Investitionsbetrug, da der digitale Vermögensmarkt auf ungefähr 4,5 Billionen JPY (30,11 Mrd. USD) angewachsen ist. Die Regulierungsbehörde schlägt vor, dass die Regierung die Änderung bis Mitte 2025 überprüft.

It would place digital (or “crypto”) assets under the Financial Instruments and Exchange Act, similar to company shares. Although there are technically already registration requirements for digital asset issuers, they are not as strict as those covering more “traditional” investments.

Es würde das digitale (oder „Krypto“) Vermögen im Rahmen des Gesetzes über Finanzinstrumente und Exchange einstellen, ähnlich wie Unternehmensaktien. Obwohl es technisch bereits Registrierungsanforderungen für Digital Asset Emittenten gibt, sind sie nicht so streng wie diejenigen, die „traditionellere“ Investitionen abdecken.

If adopted as policy and then law, this would mean far greater disclosure of issuers’ identities and corporate status. Digital assets in Japan are currently covered by the Payment Services Act.

Wenn dies als Richtlinie und dann als Gesetz verabschiedet worden wäre, würde dies eine weitaus größere Offenlegung der Identität und des Unternehmensstatus der Emittenten bedeuten. Digitale Vermögenswerte in Japan sind derzeit vom Payment Services Act abgedeckt.

This classifies them more as a form of payment than a financial instrument or investment—similar to in-app tokens, store loyalty points, or gift cards. The Act refers to such payment methods as “virtual currencies,” which may include any blockchain and non-blockchain digital assets other than digital versions of the national currency (JPY). To be a digital payment method, an asset must exist electronically and be recordable on an electronic device, have a property value, and can be exchanged for other goods or services.

Dies klassifiziert sie eher als Zahlungsform als als Finanzinstrument oder Investition-ähnlich wie bei In-App-Token, Loyalitätspunkten oder Geschenkkarten. Das Gesetz bezieht sich auf Zahlungsmethoden wie „virtuelle Währungen“, die möglicherweise alle digitalen Blockchain- und Nicht-Blockchain-Vermögenswerte als digitale Versionen der National Currency (JPY) enthalten. Um eine digitale Zahlungsmethode zu sein, muss ein Vermögenswert elektronisch vorhanden und auf einem elektronischen Gerät aufzeichnet werden, einen Immobilienwert haben und für andere Waren oder Dienstleistungen ausgetauscht werden können.

Since 2017, the FSA has defined the “crypto assets” subcategory more specifically, with tighter regulations for exchange platforms. In the years since then, more regulations have been aimed at protecting consumers, such as prohibiting misleading advertisements and increasing customer ID requirements, as well as scrutiny of transactions involving stablecoins.

Seit 2017 definiert die FSA die Unterkategorie „Crypto Assets“ genauer mit strengeren Vorschriften für Austauschplattformen. In den Jahren seitdem zielten weitere Vorschriften darauf ab, Verbraucher zu schützen, z.

Anyone who’s ever used a public chat app is used to seeing a multitude of investment scams, and it’s highly probable the word “crypto” will appear somewhere in the blurb. Most will ignore them, but the percentage of users gullible enough to throw money at strangers makes them worthwhile.

Jeder, der jemals eine öffentliche Chat -App verwendet hat, ist es gewohnt, eine Vielzahl von Investitionsbetrug zu sehen, und es ist sehr wahrscheinlich, dass das Wort „Krypto“ irgendwo im Klappentext erscheinen wird. Die meisten werden sie ignorieren, aber der Prozentsatz der Nutzer, die leichtgläubig genug sind, um Geld für Fremde zu werfen, macht sie wert.

Some schemes would seem bizarre to anyone with an ounce of skepticism, but Japan’s large population (a high percentage of which is over 60 years old) still means there are plenty of potential marks. One example from 2023 involved a Tokyo-based company called VISION and its “affiliates” that sold shares in rental “USB devices” in return for cash payouts. When the cash payments ran out, VISION began paying investors in a cryptocoin called “V Cash,” an asset that did exist, but wasn’t listed on any exchange and was essentially worthless. Over 3,000 people fell for the scheme, losing over $1 million in total.

Einige Programme scheinen jedem mit einer Unze Skepsis bizarr zu sein, aber Japans große Bevölkerung (ein hoher Prozentsatz davon über 60 Jahre alt) bedeutet immer noch, dass es viele potenzielle Marken gibt. Ein Beispiel von 2023 umfasste ein in Tokio ansässiges Unternehmen namens Vision und seine „Partner“, die Aktien an Miete „USB-Geräten“ verkauften, um Barauszahlungen zu erhalten. Als die Barzahlungen abgelaufen waren, begann Vision, Investoren in einem Kryptocoin namens „V Cash“ zu zahlen, ein Vermögenswert, das existierte, aber nicht in irgendeiner Börse aufgeführt war und im Wesentlichen wertlos war. Über 3.000 Menschen fielen in das Programm und verloren insgesamt über 1 Million US -Dollar.

Bitcoin was the first blockchain network to appear, but since its initial release in 2009, thousands more blockchains have been created, each with its own native token. Tokenization protocols on many of those networks have made creating a blockchain-verifiable digital asset relatively simple and selling it as the “next hot coin” to anyone willing to buy some.

Bitcoin war das erste Blockchain -Netzwerk, das erschien, aber seit seiner ersten Veröffentlichung im Jahr 2009 wurden Tausende weitere Blockchains mit jeweils ein eigenem nativem Token erstellt. Tokenisierungsprotokolle in vielen dieser Netzwerke haben das Erstellen eines blockchain-überprüfbaren digitalen Vermögenswerts relativ einfach und verkauft als „nächste heiße Münze“ an alle verkauft, die bereit sind, einige zu kaufen.

Even with enhanced registration requirements, scammers will always find ways to scam—especially since many schemes don’s even involve actual digital assets or have an issuer to register. However, they may reduce the number of “pump and dump” schemes that issue an asset and inflate the price before the issuer and their groups of insiders sell off their bags at an agreed time, causing market prices to crash and leaving more gullible buyers with nothing but worthless digital tokens.See More

Selbst bei verbesserten Registrierungsanforderungen werden Betrüger immer Wege zum Betrug finden - insbesondere, da viele Programme sogar tatsächliche digitale Vermögenswerte beinhalten oder einen Emittenten zur Registrierung haben. Sie können jedoch die Anzahl der „Pump- und Dump“ -Programme reduzieren, die einen Vermögenswert ausstellen und den Preis vor dem Emittenten und ihren Insidergruppen auferhalten