암호화폐 거래소 업비트, 잠재적인 KYC 위반 조사에 직면

국내 최대 암호화폐 거래소 업비트가 고객알기제도(KYC) 절차를 위반한 혐의로 금융당국으로부터 조사를 받고 있다.

South Korea’s leading crypto exchange, Upbit, is reportedly being investigated by the country’s financial authorities for a potential violation of Know-Your-Client (KYC) procedures.

국내 최대 암호화폐 거래소 업비트가 고객알기제도(KYC) 절차를 위반한 혐의로 금융당국으로부터 조사를 받고 있는 것으로 알려졌다.

The probe comes amid the exchange’s license renewal process and a possible investigation for “anti-monopoly breaches.”

이번 조사는 거래소의 라이센스 갱신 과정과 "독점 금지 위반"에 대한 조사 가능성이 있는 가운데 이루어졌습니다.

Crypto Exchange Faces Probe For Potential KYC Violations

암호화폐 거래소, 잠재적인 KYC 위반 조사에 직면

According to a local report, South Korea’s Financial Intelligence Unit (FIU) of the Financial Services Commission (FSC) has begun investigating crypto exchange Upbit for potential violations of KYC requirements.

현지 보도에 따르면 금융위원회(FSC) 금융정보분석원(FIU)이 암호화폐 거래소 업비트에 대해 KYC 요건 위반 가능성이 있는지 조사에 착수했다.

Maeil Business Newspaper revealed that the financial authorities identified large-scale cases suspected of violating customer identification procedures while reviewing the crypto exchange’s license renewal. Under the Special Money Act, virtual asset service providers (VASPs) must renew their licenses every three years.

매일경제는 금융당국이 암호화폐 거래소 라이선스 갱신을 검토하던 중 고객 식별 절차를 위반한 혐의가 있는 대규모 사례를 확인했다고 밝혔다. 특별자금법에 따라 가상자산사업자(VASP)는 3년마다 면허를 갱신해야 한다.

The FIU found between 500,000 and 600,000 cases where the KYC process was not followed properly. Seemingly, the crypto exchange opened thousands of accounts for users without the proper verification.

FIU는 KYC 프로세스가 제대로 준수되지 않은 사례를 500,000~600,000건 발견했습니다. 암호화폐 거래소는 적절한 확인 없이 사용자를 위해 수천 개의 계정을 개설한 것으로 보입니다.

In South Korea, VASPs must comply with anti-money laundering (AML) and Combating the Financing of Terrorism (CFT) requirements. To achieve this, users are required to complete the KYC identification process when creating an account on crypto platforms.

한국에서 VASP는 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 요건을 준수해야 합니다. 이를 달성하려면 사용자는 암호화폐 플랫폼에서 계정을 만들 때 KYC 식별 프로세스를 완료해야 합니다.

Customers must use submit IDs to validate their identity, which undergoes a verification process by the crypto exchange. However, the Korean authority found that Upbit potentially broke AML and CFT requirements by failing to conduct the KYC process properly.

고객은 제출 ID를 사용하여 신원을 확인해야 하며, 이는 암호화폐 거래소의 확인 프로세스를 거칩니다. 그러나 한국 당국은 업비트가 KYC 절차를 제대로 수행하지 않아 AML 및 CFT 요구 사항을 위반할 가능성이 있다고 판단했습니다.

The FIU located thousands of cases where accounts were opened without the proper verification, as the ID picture submitted was ineligible. The financial authority is re-examining the potential violations on a case-to-case basis to assess whether they break the law or have been used for money laundering or crypto-related crimes.

FIU는 제출된 신분증 사진이 부적격하여 적절한 확인 없이 계좌가 개설된 수천 건의 사례를 찾아냈습니다. 금융당국은 법을 위반했는지, 자금세탁이나 암호화폐 관련 범죄에 이용됐는지 여부를 평가하기 위해 사례별로 잠재적 위반 사항을 재조사하고 있다.

Recently, the Delhi police arrested a suspect linked to the $235 million hack of Indian exchange WazirX. The suspect allegedly sold an account created with a fake name to the individual who eventually conducted the crypto heist.

최근 델리 경찰은 인도 거래소 WazirX의 2억 3500만 달러 규모의 해킹과 관련된 용의자를 체포했습니다. 용의자는 가짜 이름으로 생성된 계정을 결국 암호화폐 강도를 저지른 개인에게 판매한 것으로 알려졌습니다.

Upbit’s License Renewal Could Be Delayed

업비트 라이선스 갱신이 지연될 수 있습니다

It’s worth noting that Upbit’s license renewal process, which started in August, has raised questions among the financial community for its prolonged timeline. The report highlights that the process has been affected by the extensive investigation.

지난 8월부터 시작된 업비트의 라이선스 갱신 절차가 장기화되면서 금융계에서 의문이 제기된 점은 주목할 만하다. 보고서는 광범위한 조사로 인해 프로세스가 영향을 받았다고 강조합니다.

The FIU has to determine how many of the 600,000 potential KYC violations are correct. However, the crypto exchange could face fines of up to 100 million won per case, and Upbit’s license renewal could be further delayed if the reviewing process extends.

FIU는 600,000건의 잠재적인 KYC 위반 중 몇 개가 올바른지 결정해야 합니다. 하지만 암호화폐 거래소는 건당 최대 1억원의 벌금을 물게 될 수 있고, 심사 절차가 연장될 경우 업비트의 라이선스 갱신도 더욱 늦어질 수 있다.

Moreover, the crypto exchange might face another probe amid its renewal process. Last month, a local news media outlet reported that the Financial Services Commissioner Kim Byung-hwan announced a potential investigation into the exchange’s “monopoly structure.”

더욱이 암호화폐 거래소는 갱신 과정에서 또 다른 조사에 직면할 수도 있습니다. 지난달 국내 한 언론매체는 김병환 금융위원장이 거래소의 '독과점 구조'에 대한 조사 가능성을 밝혔다고 보도했다.

Kim responded to lawmaker Lee Kang-il’s concerns during an audit by the South Korean parliament, stating that the financial regulator was aware of Upbit’s potential market monopoly and assuring it would investigate the issue and its partnership with K-Bank.

김 의원은 국회 국정감사에서 이강일 의원의 우려에 대해 금융당국이 업비트의 시장 독점 가능성을 인지하고 있으며 이 문제와 케이뱅크와의 파트너십을 조사할 것이라고 답했다.