중국, 은행을 겨냥한 새로운 외환 규제로 암호화폐 단속 ​​강화

중국은 은행이 암호화폐 관련 금융 활동에 대한 조사를 강화하도록 요구하는 새로운 외환(외환) 규정을 도입했습니다.

China has introduced new foreign exchange (forex) regulations, requiring banks to increase scrutiny over cryptocurrency-related financial activities.

중국은 은행이 암호화폐 관련 금융 활동에 대한 조사를 강화하도록 요구하는 새로운 외환(외환) 규정을 도입했습니다.

This move is part of Beijing’s ongoing efforts to clamp down on illegal financial activities linked to digital assets, including underground banking, cross-border gambling, and unauthorized financial transactions.

이러한 움직임은 지하 은행, 국경 간 도박, 무단 금융 거래 등 디지털 자산과 관련된 불법 금융 활동을 단속하려는 중국의 지속적인 노력의 일환입니다.

The State Administration of Foreign Exchange (SAFE) announced the updated rules last week, emphasizing the need for banks to report “risky foreign exchange trading behaviors” as well as closely monitor financial flows associated with digital currency transactions.

국가외환관리국(SAFE)은 지난 주 업데이트된 규칙을 발표하여 은행이 "위험한 외환 거래 행위"를 보고하고 디지털 통화 거래와 관련된 금융 흐름을 면밀히 모니터링해야 한다고 강조했습니다.

Financial institutions are now obligated to observe patterns of activity that suggest illegal cross-border financial dealings, including the conversion of Chinese yuan into digital assets and subsequent exchanges for foreign currencies. These rules are particularly aimed at individuals and entities using digital currencies as a means to bypass China’s strict capital controls.

이제 금융 기관은 중국 위안화를 디지털 자산으로 전환하고 이에 따른 외화 교환을 포함하여 불법적인 국경 간 금융 거래를 암시하는 활동 패턴을 관찰할 의무가 있습니다. 이러한 규칙은 특히 중국의 엄격한 자본 통제를 우회하기 위한 수단으로 디지털 통화를 사용하는 개인 및 법인을 대상으로 합니다.

Financial institutions must also actively identify the origin of funds, evaluate transaction patterns, and take appropriate measures to restrict or halt services for users suspected of violating these rules.

금융기관도 적극적으로 자금 출처를 파악하고, 거래 패턴을 평가하며, 위반이 의심되는 이용자에 대해 서비스를 제한하거나 중단하는 적절한 조치를 취해야 합니다.

With these monitoring requirements, SAFE seems to be aiming to curb the exploitation of digital assets as a loophole for unauthorized cross-border transactions.

이러한 모니터링 요구 사항을 통해 SAFE는 디지털 자산이 무단 국가 간 거래의 허점으로 악용되는 것을 억제하는 것을 목표로 하는 것으로 보입니다.

While this new rule might make crypto trading even harder in China, Liu Zhengyao, a lawyer from Shanghai-based ZhiHeng law firm, noted that these regulations are designed to reinforce the government’s stance on preventing digital currency activities from undermining financial stability.

이 새로운 규정으로 인해 중국에서 암호화폐 거래가 더욱 어려워질 수 있지만, 상하이에 본사를 둔 ZhiHeng 법률 회사의 변호사 Liu Zhengyao는 이러한 규정이 디지털 화폐 활동이 금융 안정성을 훼손하는 것을 방지하려는 정부의 입장을 강화하기 위해 고안되었다고 언급했습니다.

He explained that the forex rules will make it increasingly difficult for individuals and businesses to evade China’s capital restrictions using digital assets. In his words:

그는 외환 규정으로 인해 개인과 기업이 디지털 자산을 사용하여 중국의 자본 제한을 회피하는 것이 점점 더 어려워질 것이라고 설명했습니다. 그의 말에 따르면:

“The new rules will provide another legal basis for punishing cryptocurrency trading. It can be foreseen that mainland China’s regulatory attitude towards cryptocurrencies will continue to tighten in the future.”

“새로운 규정은 암호화폐 거래를 처벌하기 위한 또 다른 법적 근거를 제공할 것입니다. 암호화폐에 대한 중국 본토의 규제 태도는 앞으로도 계속 강화될 것으로 예상됩니다.”

China’s approach to crypto regulation has consistently leaned towards restriction and prohibition. The country first banned initial coin offerings (ICOs) and shut down crypto exchanges in 2017, followed by an intensified crackdown in 2021, which included banning Bitcoin mining and declaring all crypto-related activities illegal.

암호화폐 규제에 대한 중국의 접근 방식은 지속적으로 제한과 금지 쪽으로 기울어져 왔습니다. 국가는 2017년 처음으로 ICO(초기화폐공개)를 금지하고 암호화폐 거래소를 폐쇄했으며, 2021년에는 비트코인 ​​채굴을 금지하고 모든 암호화폐 관련 활동을 불법으로 선언하는 등 강화된 단속을 실시했습니다.

The new forex rules represent a continuation of this regulatory trajectory, with authorities now focusing on the financial intermediaries enabling digital currency transactions.

새로운 외환 규칙은 이러한 규제 궤적의 지속을 나타내며, 당국은 이제 디지털 통화 거래를 가능하게 하는 금융 중개자에 초점을 맞추고 있습니다.

By holding banks accountable for monitoring and reporting risky trades, the Chinese government aims to further isolate cryptocurrencies from the nation’s financial ecosystem.

중국 정부는 위험한 거래를 모니터링하고 보고하는 책임을 은행에 부여함으로써 암호화폐를 국가 금융 생태계에서 더욱 고립시키는 것을 목표로 하고 있습니다.

It is argued that these rules serve as a warning for individuals and institutions attempting to circumvent foreign exchange controls using digital assets.

이러한 규칙은 디지털 자산을 사용하여 외환 통제를 우회하려는 개인 및 기관에 대한 경고 역할을 한다는 주장이 있습니다.

Activities involving the purchase of cryptocurrencies with yuan and subsequent conversion to foreign currencies are now explicitly classified as cross-border financial activities under the new framework.

위안화로 암호화폐를 구매한 후 외화로 전환하는 활동은 이제 새로운 체계에 따라 국가간 금융 활동으로 명시적으로 분류됩니다.

Looking ahead, it is expected that the regulatory space in China will continue to tighten, leaving little room for digital currency-related financial activities to operate without oversight.

앞으로 중국의 규제 공간이 계속 강화되어 디지털 화폐 관련 금융 활동이 감독 없이 운영될 여지가 거의 없을 것으로 예상됩니다.

Financial institutions will likely increase compliance measures, and traders will face heightened challenges in navigating the regulatory environment.

금융 기관은 규정 준수 조치를 강화할 가능성이 높으며 거래자는 규제 환경을 탐색하는 데 더 큰 어려움에 직면하게 될 것입니다.