Cash App의 모회사이자 Jack Dorsey가 이끄는 Block Inc.는 4 천만 달러의 벌금을 받았습니다.

Cash App의 모회사 인 Block Inc.는 X (이전의 Twitter)의 창립자이자 전 CEO 인 Jack Dorsey가 이끄는 Block Inc.

The New York Department of Financial Services (NYDFS) has fined Block Inc., the parent company of Cash App and led by Jack Dorsey, the Founder and former CEO of X (formerly Twitter) at $40 million.

NYDFS (New York Department of Financial Services)는 Cash App의 모회사 인 Block Inc.를 벌금을 내며 X (이전의 Twitter)의 창립자이자 전 CEO 인 Jack Dorsey가 4 천만 달러에 이끌었습니다.

The penalty, announced on April 10 2025, follows findings that Block’s anti-money laundering (AML) and compliance programs related to its virtual currency operations displayed significant deficiencies.

2025 년 4 월 10 일에 발표 된이 페널티는 가상 통화 운영과 관련된 Block의 AML (Anti-Money Tavering) 및 준수 프로그램이 상당한 결함을 보여 주었다는 결과를 따릅니다.

This comes after the regulator started probing the company’s crypto operations in 2020, raising concerns over lapses in Bitcoin transaction oversight, weak treatment of transactions with crypto mixers, and a large backlog of pending transaction alerts.

이는 규제 기관이 2020 년에 회사의 암호화 운영을 조사하기 시작한 후 비트 코인 거래 감독의 랩에 대한 우려를 제기 한 후, 암호화 믹서와의 거래 약화 및 보류중인 거래 경보의 큰 백 로그를 제기했습니다.

Those findings are now part of the Consent Order, which officially reprimands Block for its failure to meet state AML standards.

이러한 결과는 이제 동의 명령의 일부이며, 이는 공식적으로 주 AML 표준을 충족시키지 못한 것에 대한 견책을 차단합니다.

A 12-month supervision period will also see an independent monitor scrutinize the company’s progress in overhauling its programs.

12 개월의 감독 기간은 독립적 인 모니터가 프로그램을 점검하는 데있어 회사의 진행 상황을 조사 할 것입니다.

Highlighting the importance of strong compliance programs, NYDFS Superintendent Adrienne Harris said: “All financial institutions, whether traditional financial services companies or emerging cryptocurrency platforms, must align their compliance programs with their growth.”

NYDFS 교육감 인 Adrienne Harris는 강력한 규정 준수 프로그램의 중요성을 강조하면서 다음과 같이 말했습니다 :“전통적인 금융 서비스 회사 또는 신흥 암호 화폐 플랫폼이든 모든 금융 기관은 규정 준수 프로그램을 성장과 일치시켜야합니다.”

Lapses in Bitcoin transaction oversight

비트 코인 거래 감독에 실패합니다

The Consent Order revealed that Block failed to comply with state standards for monitoring digital asset transactions.

동의 명령에 따르면 Block은 디지털 자산 거래 모니터링을위한 주 표준을 준수하지 못했다고 밝혔다.

NYDFS found that the company’s compliance system failed to flag Bitcoin transactions tied to wallets with illicit or sanctioned activity – unless specific thresholds were exceeded.

NYDFS는 회사의 규정 준수 시스템이 특정 임계 값을 초과하지 않는 한 불법적이거나 승인 된 활동이있는 지갑에 묶인 비트 코인 거래를 플래그하지 않았다는 것을 발견했습니다.

In particular, transactions involving wallets with under 1% exposure to terrorist-linked wallets did not trigger alerts, and transfers to such wallets were only blocked once exposure surpassed 10%.

특히, 테러리스트 연결 지갑에 1% 미만 노출 된 지갑과 관련된 거래는 경고를 유발하지 않았으며, 노출이 10%를 넘어 서면 그러한 지갑으로의 전송이 차단되었다.

Regulators stated that this threshold-based approach violated expectations that demand proactive, risk-based compliance.

규제 당국은이 임계 값 기반 접근 방식이 사전 예방 적, 위험 기반 준수를 요구한다는 기대치를 위반했다고 밝혔다.

Authorities stressed that even minimal interactions with high-risk wallets require robust justification. Without it, Block fell short of its obligations under both state and federal financial crime laws.

당국은 고위험 지갑과의 최소한의 상호 작용조차도 강력한 정당화가 필요하다고 강조했다. 그것 없이는, 블록은 주 및 연방 금융 범죄법에 따른 의무에 미치지 못했습니다.

Concerns over mixers and alert backlogs

믹서 및 경고 백 로그에 대한 우려

The regulator also highlighted Block’s treatment of crypto mixer transactions – tools that mix funds to conceal their origins and destinations, commonly used in illicit finance. Despite their high-risk nature, Block continued to label these transactions as only ‘medium’ risk, disregarding repeated regulatory guidance.

규제 기관은 또한 불법 금융에 일반적으로 사용되는 기원과 목적지를 숨기기 위해 자금을 혼합하는 도구 인 Crypto Mixer Transactions에 대한 Block의 처리를 강조했습니다. 위험이 높은 특성에도 불구하고 블록은 이러한 거래를 반복적 인 규제 지침을 무시하고 이러한 거래를 계속 '중간'위험으로 표시했습니다.

NYDFS further criticized Block’s inability to keep pace with transaction alert volumes.

NYDFS는 블록이 거래 경보량에 맞게 보조를 맞출 수 없다고 비판했다.

Between 2018 and 2020, the company’s backlog of unresolved alerts spiked from 18,000 to more than 169,000. This reflected Block’s failure to scale its compliance capabilities alongside the rapid growth of Cash App.

2018 년에서 2020 년 사이에 회사의 해결되지 않은 경고의 백 로그는 18,000에서 169,000 이상으로 급증했습니다. 이것은 블록이 Cash App의 빠른 성장과 함께 규정 준수 기능을 확장하지 못하는 실패를 반영했습니다.

In some instances, suspicious activity reports (SARs) were filed more than a year after the initial alert, delaying investigations into potential financial crimes.

경우에 따라, 의심스러운 활동 보고서 (SARS)는 초기 경보 후 1 년 이상 제기되어 잠재적 인 금융 범죄에 대한 조사가 지연되었습니다.