Cash Appの親会社であり、Jack Dorsey率いるBlock Inc.は4,0​​00万ドルの罰金を科されました

Cash Appの親会社であり、Xの創設者兼元CEOであるJack Dorseyが率いるBlock Inc.（以前のTwitter）は4,000万ドルの罰金を科されました

The New York Department of Financial Services (NYDFS) has fined Block Inc., the parent company of Cash App and led by Jack Dorsey, the Founder and former CEO of X (formerly Twitter) at $40 million.

ニューヨーク金融サービス局（NYDFS）は、Cash Appの親会社であるBlock Inc.の罰金を科し、Xの創設者兼元CEO（以前のTwitter）が率いるJack Dorseyが率いて4,000万ドルです。

The penalty, announced on April 10 2025, follows findings that Block’s anti-money laundering (AML) and compliance programs related to its virtual currency operations displayed significant deficiencies.

2025年4月10日に発表されたペナルティは、Blockのマネーロンダリング（AML）とその仮想通貨業務に関連するコンプライアンスプログラムが重大な欠陥を示すという調査結果に続きます。

This comes after the regulator started probing the company’s crypto operations in 2020, raising concerns over lapses in Bitcoin transaction oversight, weak treatment of transactions with crypto mixers, and a large backlog of pending transaction alerts.

これは、規制当局が2020年に同社の暗号運営の調査を開始した後に発生し、ビットコイン取引監視の失効、暗号ミキサーによるトランザクションの弱い治療、および保留中のトランザクションアラートの大規模なバックログに懸念を引き起こします。

Those findings are now part of the Consent Order, which officially reprimands Block for its failure to meet state AML standards.

これらの調査結果は現在、同意命令の一部であり、州のAML基準を満たしていないことを公式にre責しています。

A 12-month supervision period will also see an independent monitor scrutinize the company’s progress in overhauling its programs.

12か月の監督期間は、独立したモニターがプログラムのオーバーホールにおける会社の進捗状況を精査していることも見られます。

Highlighting the importance of strong compliance programs, NYDFS Superintendent Adrienne Harris said: “All financial institutions, whether traditional financial services companies or emerging cryptocurrency platforms, must align their compliance programs with their growth.”

強力なコンプライアンスプログラムの重要性を強調して、NYDFSのAdrienne Harris校長は次のように述べています。

Lapses in Bitcoin transaction oversight

ビットコイン取引監視の失効

The Consent Order revealed that Block failed to comply with state standards for monitoring digital asset transactions.

同意命令により、ブロックはデジタル資産トランザクションを監視するための州の基準を順守できなかったことが明らかになりました。

NYDFS found that the company’s compliance system failed to flag Bitcoin transactions tied to wallets with illicit or sanctioned activity – unless specific thresholds were exceeded.

NYDFSは、特定のしきい値を超えない限り、違法または認可された活動でウォレットに結び付けられたビットコイントランザクションにフラグを立てることができないことを発見しました。

In particular, transactions involving wallets with under 1% exposure to terrorist-linked wallets did not trigger alerts, and transfers to such wallets were only blocked once exposure surpassed 10%.

特に、テロリストに関連する財布に1％未満の財布を含むトランザクションは、アラートをトリガーしなかったため、このような財布への転送は、暴露が10％を超えた場合にのみブロックされました。

Regulators stated that this threshold-based approach violated expectations that demand proactive, risk-based compliance.

規制当局は、このしきい値ベースのアプローチは、積極的でリスクベースのコンプライアンスを要求する期待に違反したと述べた。

Authorities stressed that even minimal interactions with high-risk wallets require robust justification. Without it, Block fell short of its obligations under both state and federal financial crime laws.

当局は、リスクの高い財布との最小限の相互作用でさえ、堅牢な正当化が必要であると強調しました。それがなければ、ブロックは州および連邦の金融犯罪法の両方に基づく義務に達しませんでした。

Concerns over mixers and alert backlogs

ミキサーとアラートバックログに対する懸念

The regulator also highlighted Block’s treatment of crypto mixer transactions – tools that mix funds to conceal their origins and destinations, commonly used in illicit finance. Despite their high-risk nature, Block continued to label these transactions as only ‘medium’ risk, disregarding repeated regulatory guidance.

レギュレーターはまた、Cryptoミキサートランザクションのブロックの処理を強調しました。これは、違法な金融で一般的に使用されている起源と目的地を隠すために資金を組み合わせたツールです。リスクの高い性質にもかかわらず、ブロックはこれらのトランザクションを「中程度」のリスクのみとしてラベル付けし続け、繰り返しの規制ガイダンスを無視しました。

NYDFS further criticized Block’s inability to keep pace with transaction alert volumes.

NYDFSは、ブロックがトランザクションアラートボリュームに対応できないことを批判しました。

Between 2018 and 2020, the company’s backlog of unresolved alerts spiked from 18,000 to more than 169,000. This reflected Block’s failure to scale its compliance capabilities alongside the rapid growth of Cash App.

2018年から2020年の間に、同社の未解決のアラートのバックログは、18,000から169,000を超えていました。これは、ブロックが現金アプリの急速な成長とともにコンプライアンス機能を拡大できなかったことを反映しています。

In some instances, suspicious activity reports (SARs) were filed more than a year after the initial alert, delaying investigations into potential financial crimes.

場合によっては、疑わしい活動報告（SAR）が最初の警告の1年以上後に提出され、潜在的な金融犯罪の調査が遅れました。