비트 코인 지원 대출은 유동성에 대한 수요 증가로 인해 부활을 경험하고 있습니다.

비트 코인 지원 대출은 시장에서 가장 빠르게 성장하는 디지털 금융 기회 중 하나입니다.

Bitcoin-backed lending is one of the fastest-growing digital finance opportunities, driven by the increasing demand for liquidity without sacrificing long-term exposure to bitcoin, and the potential tax advantages that loans offer for those who have seen their assets appreciate. Both individual and institutional borrowers are using these instruments more and more as a tool in their treasury management arsenal as bitcoin becomes a staple in portfolios, and investors look for more ways to benefit from their holdings.

비트 코인 지원 대출은 비트 코인에 대한 장기 노출을 희생하지 않고 유동성에 대한 수요가 증가함에 따라 가장 빠르게 성장하는 디지털 금융 기회 중 하나이며, 자산을 본 사람들에게 대출이 제공하는 잠재적 세금 이점으로 인해 발생합니다. 개인 및 기관 차용인 모두 Bitcoin이 포트폴리오의 필수 요소가되면서 재무 관리 Arsenal의 도구로 이러한 기기를 점점 더 많이 사용하고 있으며 투자자는 보유의 혜택을 얻을 수있는 더 많은 방법을 찾고 있습니다.

The popularity of these instruments grew as the bitcoin price rose in 2024 and is accelerating into 2025. In the first half of 2024, crypto lender Ledn saw $191 million worth of bitcoin-backed loans. In just the first month of 2025, Ledn has seen over $100 million in bitcoin-backed loans.

이 기기의 인기는 2024 년 비트 코인 가격이 상승함에 따라 2025 년에 가속화되면서 증가했습니다. 2024 년 상반기에 Crypto Lender LEDN은 1 억 9,100 만 달러 상당의 비트 코인 지원 대출을 보았습니다. 2025 년 첫 달에 LEDN은 비트 코인 지원 대출에서 1 억 달러 이상을 보았습니다.

But what makes individuals and institutions move to bitcoin for loans, and how do they pick a provider? In this article, we’ll take a look at the mechanics, benefits and inherent risks of this growing market and contrast centralized and decentralized approaches to bitcoin lending to find what strategy works best for you.

그러나 개인과 기관이 대출을 위해 Bitcoin으로 이동하게하는 이유는 무엇이며 공급자를 어떻게 선택합니까? 이 기사에서는이 성장하는 시장의 역학, 혜택 및 고유 한 위험을 살펴보고 비트 코인 대출에 대한 중앙 집중식 및 분산 된 접근 방식을 살펴보고 전략이 가장 적합한 전략을 찾습니다.

Why bitcoin-backed lending?

왜 비트 코인 지원 대출인가?

왜 비트 코인 지원 대출인가?

Bitcoin-backed lending is one of the fastest-growing digital finance opportunities on the market. For borrowers, it’s a way to unlock capital without having to part ways with their coins.

비트 코인 지원 대출은 시장에서 가장 빠르게 성장하는 디지털 금융 기회 중 하나입니다. 차용자에게는 동전과 헤어질 필요없이 자본을 잠금 해제하는 방법입니다.

For individuals, bitcoin-backed loans offer the opportunity to use loans to buy real estate, start businesses, pay debt and more. For institutions, it offers a unique way to hedge additional investments or business ventures with the market depth and liquidity only offered by bitcoin.

개인의 경우 비트 코인 지원 대출은 대출을 사용하여 부동산을 구매하고 사업을 시작하며 부채를 지불하는 등의 기회를 제공합니다. 기관의 경우 Bitcoin이 제공하는 시장 깊이 및 유동성으로 추가 투자 또는 비즈니스 벤처를 헤지하는 독특한 방법을 제공합니다.

Whether you’re an institution or an individual, bitcoin-backed loans offer the strong foundation of bitcoin as a collateral, with benefits that go far beyond the usual buying and selling, like tax planning.

기관이든 개인이든, 비트 코인 지원 대출은 비트 코인의 강력한 토대를 담보로 제공하며, 세금 계획과 같은 일반적인 구매 및 판매를 훨씬 뛰어 넘는 혜택을 제공합니다.

Bitcoin remains the most liquid cryptocurrency, with a deep market that ensures deep liquidity even during periods of volatility. Bitcoin’s proven resilience since its inception makes it the most trusted cryptocurrency. Its robust security and widespread adoption further solidify its position as the premier collateral asset.

비트 코인은 가장 유동성 암호 화폐로 남아 있으며 변동성 기간 동안에도 깊은 유동성을 보장하는 깊은 시장으로 남아 있습니다. 비트 코인의 입증 된 탄력성은 처음부터 가장 신뢰할 수있는 암호 화폐입니다. 강력한 보안과 광범위한 채택은 프리미어 담보 자산으로서의 입지를 더욱 강화합니다.

While bitcoin is a robust collateral asset, its price swings can impact loan-to-value management. Borrowers must carefully monitor their positions to avoid margin calls and forced liquidations.

Bitcoin은 강력한 담보 자산이지만 가격 변동은 대출-가치 관리에 영향을 줄 수 있습니다. 차용인은 마진 호출과 강제 청산을 피하기 위해 자신의 위치를 ​​신중하게 모니터링해야합니다.

One of the most compelling reasons for bitcoin-backed lending is the ability to access liquidity without selling bitcoin. This is particularly valuable for long-term holders who believe in bitcoin’s future potential but need cash for personal expenses, investments or business operations.

비트 코인 지원 대출의 가장 설득력있는 이유 중 하나는 비트 코인을 판매하지 않고 유동성에 접근 할 수 있다는 것입니다. 이는 비트 코인의 미래 잠재력을 믿지만 개인 비용, 투자 또는 비즈니스 운영을 위해 현금이 필요한 장기 보유자에게 특히 가치가 있습니다.

By using bitcoin as collateral, borrowers can retain their exposure to potential price appreciation while meeting their immediate financial needs. Additionally, selling bitcoin can trigger significant capital gains taxes, depending on the jurisdiction. Bitcoin-backed lending allows borrowers to avoid these immediate tax consequences.

Bitcoin을 담보로 사용함으로써 차용인은 즉각적인 재정적 요구를 충족시키면서 잠재적 인 가격 감사에 노출 될 수 있습니다. 또한 비트 코인을 판매하면 관할 구역에 따라 상당한 자본 이득 세금을 유발할 수 있습니다. 비트 코인 지원 대출은 차용자가 이러한 즉각적인 세금 결과를 피할 수 있도록합니다.

However, it’s crucial to understand the implications of loan-to-value ratios, margin calls and bitcoin’s inherent volatility. A well-managed loan can provide financial flexibility, but poor risk management can lead to forced liquidations and unexpected tax liabilities.

그러나 대출 대 가치 비율, 마진 호출 및 비트 코인의 고유 한 변동성의 의미를 이해하는 것이 중요합니다. 잘 관리 된 대출은 재정적 유연성을 제공 할 수 있지만 위험 관리가 열악하면 강제 청산과 예상치 못한 세금 부채가 발생할 수 있습니다.

Understanding the process, risk considerations and finding your lender

프로세스, 위험 고려 사항 이해 및 대출 기관 찾기

프로세스, 위험 고려 사항 이해 및 대출 기관 찾기

The process works by using bitcoin as collateral to secure loans in fiat currency or stablecoins, typically operating with a 50% loan-to-value (LTV) ratio. This means if you deposit $100,000 in bitcoin, you can borrow up to $50,000, providing a substantial buffer against bitcoin's notorious price volatility. The actual rate will vary by provider, and the terms can differ depending on whether you are using a centralized (CeFi) or decentralized (DeFi) platform.

이 프로세스는 비트 코인을 담보로 사용하여 피아트 통화 또는 Stablecoin의 대출을 확보하여 일반적으로 50% 대출-값 (LTV) 비율로 운영됩니다. 즉, Bitcoin에 $ 100,000를 입금하면 최대 $ 50,000를 빌려 Bitcoin의 악명 높은 가격 변동성에 대한 상당한 버퍼를 제공 할 수 있습니다. 실제 요금은 제공자마다 다르며 중앙 집중식 (CEFI) 또는 분산 (DEFI) 플랫폼을 사용하고 있는지 여부에 따라 용어가 다를 수 있습니다.

DeFi lending, driven by smart contracts, eliminates the need for intermediaries. However, this also introduces code and operational risks.

현명한 계약에 의해 주도되는 Defi Lending은 중개자의 필요성을 제거합니다. 그러나 이것은 코드 및 운영 위험도 소개합니다.

With CeFi, borrowers and lenders rely on contractual agreements and established compliance measures, providing a clear legal framework that provides legal protection and security that cannot be offered in DeFi.

CEFI를 통해 차용자와 대출 기관은 계약 계약에 의존하고 규정 준수 조치에 의존하여 Defi에서 제공 할 수없는 법적 보호 및 보안을 제공하는 명확한 법적 프레임 워크를 제공합니다.

Smart contracts are only as secure as the code they're built on. Any vulnerabilities can lead to significant losses, as seen in high-profile hacks and the closure of DeFi lending services. For example, THORChain's lending service became insolvent due to how it designed its risk management system and the internal token economics used to incentivize cooperation in its system. This ultimately impacted over $200 million in user funds.

스마트 계약은 그들이 구축 한 코드만큼 안전합니다. 모든 취약점은 유명한 해킹과 결함 대출 서비스 폐쇄에서 볼 수 있듯이 상당한 손실을 초래할 수 있습니다. 예를 들어, Thorchain의 대출 서비스는 위험 관리 시스템을 설계하는 방법과 시스템의 협력을 장려하는 데 사용되는 내부 토큰 경제로 인해 파산되었습니다. 이는 궁극적으로 2 억 달러가 넘는 사용자 자금에 영향을 미쳤습니다.

Finally, there's the consideration of wrapping your bitcoin to access DeFi protocols: the process of bringing your bitcoin onto platforms that allow for decentralized finance smart contracts. While the key advantage of lending is to avoid potential taxable events and maintain your bitcoin holdings, users need to give up control of their bitcoin in order to have it "wrapped," and they receive a bitcoin "IOU" on a different chain. As a result, this process can introduce tax complications and additional risks.

마지막으로, 비트 코인을 Defi 프로토콜에 액세스하기 위해 비트 코인을 포장하는 것을 고려할 수 있습니다 : 비트 코인을 분산 금융 스마트 계약을 허용하는 플랫폼으로 비트 코인을 가져 오는 과정. 대출의 주요 장점은 잠재적 인 과세 행사를 피하고 비트 코인 보유를 유지하는 것입니다. 사용자는 비트 코인을 "포장"하려면 비트 코인을 제어해야하며 다른 체인에서 비트 코인 "iou"를받습니다. 결과적 으로이 과정은 세금 합병증과 추가 위험을 도입 할 수 있습니다.

Centralized platforms like Ledn offer a simpler, regulated approach to bitcoin-backed lending when compared to DeFi. CeFi platforms are often easier to navigate, with

LEDN과 같은 중앙 집중식 플랫폼은 Defi와 비교할 때 비트 코인 지원 대출에 대한 간단하고 규제 된 접근 방식을 제공합니다. CEFI 플랫폼은 종종 탐색하기가 더 쉽습니다