シャイアン、大規模な米財務省小切手詐欺事件を摘発

ワイオミング州シャイアンで、新たに開設された銀行口座に約100万ドル相当の不正な米財務省小切手を入金しようとした女性が逮捕された。この事件は、女性の情報に矛盾があったことと、受取人の詳細を削除するために「洗浄」された小切手の不審な外観により、危険信号を提起した。銀行職員がさらなる調査のために小切手を保管したため、連邦捜査官が関与することになり、小切手が本物であることは確認されたが、女性の身元については疑問が持たれた。

U.S. Treasury Check Fraud Allegation: Woman Faces Federal Charges

米財務省小切手詐欺容疑：女性が連邦告発に直面

Cheyenne, Wyoming - WyHy Federal Credit Union in Cheyenne has reportedly uncovered and thwarted the largest alleged case of check fraud in its history, involving an attempt to deposit a nearly $1 million U.S. Treasury check using someone else's name.

ワイオミング州シャイアン - シャイアンのワイハイ連邦信用組合は、他人の名前を使って100万ドル近くの米財務省小切手を預け入れようとしたという、同組合史上最大規模の小切手詐欺容疑事件を摘発し、阻止したと伝えられている。

On Monday, a woman identified as Pamela Kubesh, 55, of Wisconsin, entered a Cheyenne bank and opened an account under the name "NJR," a resident of Los Angeles, California. Initially, the process proceeded smoothly, with Kubesh presenting a California driver's license and claiming to have moved to Wyoming for work.

月曜日、ウィスコンシン州のパメラ・クベシュさん（55）と名乗る女性がシャイアン銀行に入り、カリフォルニア州ロサンゼルス在住の「NJR」という名前で口座を開設した。当初、手続きは順調に進み、クベシュはカリフォルニア州の運転免許証を提示し、仕事のためにワイオミング州に移住したと主張した。

However, when asked for her Social Security number, Kubesh hesitated and referred to a document. The fact that her Social Security number was issued in 2011 further aroused the suspicion of bank employees.

しかし、社会保障番号を尋ねられると、クベシュさんは躊躇し、ある文書を参照した。彼女の社会保障番号が 2011 年に発行されたという事実は、銀行員の疑惑をさらに引き起こしました。

Following the account opening, Kubesh presented a Treasury check for $985,020, payable to "NJR." While the check appeared genuine, an investigation by Federal Treasury Special Agent Bradley Peters revealed that part of the payee information had been removed, indicating that the check had been "washed."

口座開設後、クベシュ氏は「NJR」に支払われる98万5,020ドルの国庫小切手を提示した。小切手は本物に見えたが、連邦財務省特別捜査官ブラッドリー・ピーターズによる調査で、受取人情報の一部が削除されており、小切手が「洗浄された」ことが判明したことが明らかになった。

Kubesh successfully deposited the check, but the bank extended the usual 30-hour hold on cashing funds from a new account to nine business days due to the questionable circumstances.

クベシュ氏は小切手の入金に成功したが、銀行は問題のある状況を理由に、新規口座からの資金の現金化を通常30時間保留していた期間を9営業日に延長した。

Later, Kubesh returned to the bank with a man she identified as her nephew, attempting to add him to the account. Bank employees noticed irregularities with the nephew's Social Security number and felt uneasy about his brand-new driver's license, prompting them to contact the branch manager.

その後、クベシュさんは甥と特定した男性を連れて銀行に戻り、その男性を口座に追加しようとした。銀行員は甥の社会保障番号の不正に気づき、彼の真新しい運転免許証に不安を感じ、支店長に連絡するよう促した。

With mounting concerns, bank officials reached out to Special Agent Peters and checked a shared banking database, which revealed that Kubesh had attempted to open an account at another Cheyenne credit union shortly before coming to WyHy.

懸念が高まる中、銀行関係者らはピーターズ特別捜査官に連絡し、共有銀行データベースを調べたところ、クベシュがワイハイに来る直前に別のシャイアン信用組合で口座開設を試みていたことが判明した。

During a subsequent visit to the bank, Kubesh inquired about access to her online bank account, which was not functioning. Bank personnel contacted the police, who approached the bank while an employee stalled Kubesh, feigning issues with the account system.

その後銀行を訪問した際、クベシュさんはオンライン銀行口座へのアクセスについて尋ねましたが、その口座は機能していませんでした。銀行職員が警察に通報したところ、行員が口座システムに問題があると偽ってクベシュを失速させている間に警察が銀行に近づいた。

Check fraud in the United States has surged in recent years, with reports nearly doubling from 2021 to 2022. Fraudsters commonly target the U.S. Mail system to steal checks, particularly those related to COVID-19 stimulus and benefit payouts.

米国における小切手詐欺は近年急増しており、報告数は2021年から2022年にかけてほぼ倍増している。詐欺師は通常、米国の郵便システムを標的にして小切手、特に新型コロナウイルス感染症対策や給付金の支払いに関連した小切手を盗む。

WyHy Federal Credit Union officials emphasized the seriousness of check fraud and commended their staff for their vigilance in preventing such attempts. They noted that WyHy's maximum daily cash-out limit of $5,000 would have prevented Kubesh from cashing the entire $985,020 check, even if she had succeeded in depositing it without detection.

ワイハイ連邦信用組合の職員らは、小切手詐欺の深刻さを強調し、そのような試みを阻止するための職員の警戒心を称賛した。彼らは、WyHy の 1 日の最大現金引き出し限度額が 5,000 ドルであるため、たとえ検出されずに入金できたとしても、Kubesh が 985,020 ドルの小切手全額を現金化することはできなかったであろうと指摘しました。

Pamela Kubesh is currently facing federal charges for defrauding the United States government. The case highlights the importance of financial institutions exercising vigilance and the ongoing threat of check fraud in the digital age.

パメラ・クベシュは現在、米国政府に対する詐欺の罪で連邦政府の起訴に直面している。この訴訟は、金融機関が警戒を払うことの重要性と、デジタル時代における小切手詐欺の継続的な脅威を浮き彫りにしています。