Cheyenne deckt massiven Scheckbetrugsfall des US-Finanzministeriums auf

Eine Frau wurde in Cheyenne, Wyoming, verhaftet, nachdem sie versucht hatte, einen betrügerischen US-Schatzscheck im Wert von fast 1 Million US-Dollar auf ein neu eröffnetes Bankkonto einzuzahlen. Der Vorfall sorgte für Aufsehen, da die Angaben der Frau widersprüchlich waren und der Scheck verdächtig aussah, da der Scheck „gewaschen“ worden war, um Angaben zum Zahlungsempfänger zu entfernen. Das Bankpersonal hielt den Scheck zur weiteren Untersuchung zurück, was zur Einschaltung von Bundesbeamten führte, die die Echtheit des Schecks bestätigten, aber die Identität der Frau in Frage stellten.

U.S. Treasury Check Fraud Allegation: Woman Faces Federal Charges

Vorwurf des Scheckbetrugs des US-Finanzministeriums: Frau muss sich einer Bundesklage stellen

Cheyenne, Wyoming - WyHy Federal Credit Union in Cheyenne has reportedly uncovered and thwarted the largest alleged case of check fraud in its history, involving an attempt to deposit a nearly $1 million U.S. Treasury check using someone else's name.

Cheyenne, Wyoming – Die WyHy Federal Credit Union in Cheyenne hat Berichten zufolge den größten mutmaßlichen Fall von Scheckbetrug in ihrer Geschichte aufgedeckt und vereitelt. Dabei ging es um den Versuch, einen US-Schatzscheck im Wert von fast 1 Million US-Dollar unter dem Namen einer anderen Person einzuzahlen.

On Monday, a woman identified as Pamela Kubesh, 55, of Wisconsin, entered a Cheyenne bank and opened an account under the name "NJR," a resident of Los Angeles, California. Initially, the process proceeded smoothly, with Kubesh presenting a California driver's license and claiming to have moved to Wyoming for work.

Am Montag betrat eine Frau namens Pamela Kubesh, 55, aus Wisconsin, eine Bank in Cheyenne und eröffnete ein Konto unter dem Namen „NJR“, einer Einwohnerin von Los Angeles, Kalifornien. Der Prozess verlief zunächst reibungslos, Kubesh legte einen kalifornischen Führerschein vor und behauptete, zur Arbeit nach Wyoming gezogen zu sein.

However, when asked for her Social Security number, Kubesh hesitated and referred to a document. The fact that her Social Security number was issued in 2011 further aroused the suspicion of bank employees.

Als Kubesh jedoch nach ihrer Sozialversicherungsnummer gefragt wurde, zögerte sie und verwies auf ein Dokument. Die Tatsache, dass ihre Sozialversicherungsnummer im Jahr 2011 ausgestellt wurde, weckte das Misstrauen der Bankangestellten zusätzlich.

Following the account opening, Kubesh presented a Treasury check for $985,020, payable to "NJR." While the check appeared genuine, an investigation by Federal Treasury Special Agent Bradley Peters revealed that part of the payee information had been removed, indicating that the check had been "washed."

Nach der Kontoeröffnung legte Kubesh einen Schatzscheck über 985.020 US-Dollar vor, zahlbar an „NJR“. Obwohl der Scheck echt zu sein schien, ergab eine Untersuchung durch Bradley Peters, Spezialagent des Bundesfinanzministeriums, dass ein Teil der Informationen zum Zahlungsempfänger entfernt worden war, was darauf hindeutet, dass der Scheck „gewaschen“ worden war.

Kubesh successfully deposited the check, but the bank extended the usual 30-hour hold on cashing funds from a new account to nine business days due to the questionable circumstances.

Kubesh hat den Scheck erfolgreich eingezahlt, aber die Bank verlängerte aufgrund der fragwürdigen Umstände die übliche 30-Stunden-Aufbewahrungsfrist für die Auszahlung von Geldern von einem neuen Konto auf neun Werktage.

Later, Kubesh returned to the bank with a man she identified as her nephew, attempting to add him to the account. Bank employees noticed irregularities with the nephew's Social Security number and felt uneasy about his brand-new driver's license, prompting them to contact the branch manager.

Später kehrte Kubesh mit einem Mann, den sie als ihren Neffen identifizierte, zur Bank zurück und versuchte, ihn dem Konto hinzuzufügen. Bankangestellte bemerkten Unregelmäßigkeiten bei der Sozialversicherungsnummer des Neffen und fühlten sich wegen seines brandneuen Führerscheins unwohl, was sie dazu veranlasste, den Filialleiter zu kontaktieren.

With mounting concerns, bank officials reached out to Special Agent Peters and checked a shared banking database, which revealed that Kubesh had attempted to open an account at another Cheyenne credit union shortly before coming to WyHy.

Mit zunehmender Besorgnis wandten sich Bankbeamte an Special Agent Peters und überprüften eine gemeinsame Bankendatenbank, die ergab, dass Kubesh kurz vor seiner Ankunft bei WyHy versucht hatte, ein Konto bei einer anderen Kreditgenossenschaft in Cheyenne zu eröffnen.

During a subsequent visit to the bank, Kubesh inquired about access to her online bank account, which was not functioning. Bank personnel contacted the police, who approached the bank while an employee stalled Kubesh, feigning issues with the account system.

Bei einem anschließenden Besuch bei der Bank erkundigte sich Kubesh nach dem Zugriff auf ihr Online-Bankkonto, das jedoch nicht funktionierte. Mitarbeiter der Bank kontaktierten die Polizei, die sich der Bank näherte, während ein Mitarbeiter Kubesh aufhielt und Probleme mit dem Kontosystem vortäuschte.

Check fraud in the United States has surged in recent years, with reports nearly doubling from 2021 to 2022. Fraudsters commonly target the U.S. Mail system to steal checks, particularly those related to COVID-19 stimulus and benefit payouts.

Der Scheckbetrug in den Vereinigten Staaten hat in den letzten Jahren stark zugenommen, wobei sich die Meldungen von 2021 bis 2022 nahezu verdoppelt haben. Betrüger greifen häufig auf das US-Postsystem zurück, um Schecks zu stehlen, insbesondere solche im Zusammenhang mit COVID-19-Konjunkturprogrammen und der Auszahlung von Sozialleistungen.

WyHy Federal Credit Union officials emphasized the seriousness of check fraud and commended their staff for their vigilance in preventing such attempts. They noted that WyHy's maximum daily cash-out limit of $5,000 would have prevented Kubesh from cashing the entire $985,020 check, even if she had succeeded in depositing it without detection.

Beamte der WyHy Federal Credit Union betonten die Schwere des Scheckbetrugs und lobten ihre Mitarbeiter für ihre Wachsamkeit bei der Verhinderung solcher Versuche. Sie stellten fest, dass WyHys maximales tägliches Auszahlungslimit von 5.000 US-Dollar Kubesh daran gehindert hätte, den gesamten Scheck über 985.020 US-Dollar einzulösen, selbst wenn es ihr gelungen wäre, ihn unbemerkt einzuzahlen.

Pamela Kubesh is currently facing federal charges for defrauding the United States government. The case highlights the importance of financial institutions exercising vigilance and the ongoing threat of check fraud in the digital age.

Pamela Kubesh wird derzeit wegen Betrugs an der US-Regierung angeklagt. Der Fall verdeutlicht die Bedeutung der Wachsamkeit von Finanzinstituten und die anhaltende Gefahr von Scheckbetrug im digitalen Zeitalter.