샤이엔, 대규모 미국 재무부 수표 사기 사건을 체포하다

와이오밍주 샤이엔에서 한 여성이 새로 개설된 은행 계좌에 약 100만 달러 상당의 사기성 미국 재무부 수표를 입금하려다 체포되었습니다. 이 사건은 여성 정보의 불일치와 수취인 세부 정보를 삭제하기 위해 '세척'된 수표의 의심스러운 모습으로 인해 위험 신호를 불러일으켰습니다. 은행 직원은 추가 조사를 위해 수표를 보관했고 연방 수사관이 개입해 수표의 진위를 확인했지만 여성의 신원에 의문을 제기했습니다.

U.S. Treasury Check Fraud Allegation: Woman Faces Federal Charges

미국 재무부 수표 사기 혐의: 여성이 연방 기소를 당하다

Cheyenne, Wyoming - WyHy Federal Credit Union in Cheyenne has reportedly uncovered and thwarted the largest alleged case of check fraud in its history, involving an attempt to deposit a nearly $1 million U.S. Treasury check using someone else's name.

와이오밍주 샤이엔 - 샤이엔에 있는 WyHy Federal Credit Union이 다른 사람의 이름을 사용하여 거의 100만 달러에 달하는 미국 재무부 수표를 입금하려는 시도와 관련된 역사상 최대 규모의 수표 사기 사건을 적발하고 저지한 것으로 알려졌습니다.

On Monday, a woman identified as Pamela Kubesh, 55, of Wisconsin, entered a Cheyenne bank and opened an account under the name "NJR," a resident of Los Angeles, California. Initially, the process proceeded smoothly, with Kubesh presenting a California driver's license and claiming to have moved to Wyoming for work.

월요일 위스콘신 출신의 파멜라 쿠베시(55)라는 여성이 샤이엔 은행에 들어가 캘리포니아주 로스앤젤레스에 거주하는 'NJR'이라는 이름으로 계좌를 개설했다. 처음에는 Kubesh가 캘리포니아 운전면허증을 제시하고 일을 위해 와이오밍으로 이주했다고 주장하는 등 절차가 순조롭게 진행되었습니다.

However, when asked for her Social Security number, Kubesh hesitated and referred to a document. The fact that her Social Security number was issued in 2011 further aroused the suspicion of bank employees.

그러나 쿠베시는 사회보장번호를 묻는 질문에 머뭇거리다가 문서를 참고했다. 그녀의 사회보장번호가 2011년에 발급되었다는 사실은 은행 직원들의 의혹을 더욱 불러일으켰습니다.

Following the account opening, Kubesh presented a Treasury check for $985,020, payable to "NJR." While the check appeared genuine, an investigation by Federal Treasury Special Agent Bradley Peters revealed that part of the payee information had been removed, indicating that the check had been "washed."

계좌 개설 후 Kubesh는 "NJR"을 수취인으로 하는 985,020달러의 재무부 수표를 제시했습니다. 수표는 진짜인 것처럼 보였지만, 연방 재무부 특수요원 브래들리 피터스(Bradley Peters)의 조사에 따르면 수취인 정보의 일부가 제거되어 수표가 "세탁"되었음을 나타냅니다.

Kubesh successfully deposited the check, but the bank extended the usual 30-hour hold on cashing funds from a new account to nine business days due to the questionable circumstances.

Kubesh는 수표를 성공적으로 입금했지만 은행은 의심스러운 상황으로 인해 새 계좌에서 자금을 현금화하는 데 필요한 일반적인 30시간 보류 기간을 영업일 기준 9일로 연장했습니다.

Later, Kubesh returned to the bank with a man she identified as her nephew, attempting to add him to the account. Bank employees noticed irregularities with the nephew's Social Security number and felt uneasy about his brand-new driver's license, prompting them to contact the branch manager.

나중에 Kubesh는 조카라고 밝힌 남자와 함께 은행으로 돌아와 그를 계좌에 추가하려고 시도했습니다. 은행 직원은 조카의 사회보장번호가 부정확하다는 사실을 발견하고 조카의 새 운전면허증에 대해 불안감을 느껴 지점장에게 연락했습니다.

With mounting concerns, bank officials reached out to Special Agent Peters and checked a shared banking database, which revealed that Kubesh had attempted to open an account at another Cheyenne credit union shortly before coming to WyHy.

우려가 커지자 은행 관계자는 Peters 특수 요원에게 연락하여 공유 은행 데이터베이스를 확인한 결과 Kubesh가 WyHy에 오기 직전에 다른 Cheyenne 신용 조합에서 계좌 개설을 시도한 것으로 나타났습니다.

During a subsequent visit to the bank, Kubesh inquired about access to her online bank account, which was not functioning. Bank personnel contacted the police, who approached the bank while an employee stalled Kubesh, feigning issues with the account system.

이후 은행을 방문하는 동안 Kubesh는 작동하지 않는 온라인 은행 계좌에 대한 액세스에 대해 문의했습니다. 은행 직원은 직원이 계좌 시스템에 문제가 있는 척하면서 Kubesh를 지연시키는 동안 은행에 접근한 경찰에 연락했습니다.

Check fraud in the United States has surged in recent years, with reports nearly doubling from 2021 to 2022. Fraudsters commonly target the U.S. Mail system to steal checks, particularly those related to COVID-19 stimulus and benefit payouts.

미국에서 수표 사기는 최근 몇 년간 급증했으며 보고는 2021년부터 2022년까지 거의 두 배로 늘어났습니다. 사기꾼은 일반적으로 미국 우편 시스템을 표적으로 삼아 수표, 특히 코로나19 부양책 및 혜택 지급과 관련된 수표를 훔칩니다.

WyHy Federal Credit Union officials emphasized the seriousness of check fraud and commended their staff for their vigilance in preventing such attempts. They noted that WyHy's maximum daily cash-out limit of $5,000 would have prevented Kubesh from cashing the entire $985,020 check, even if she had succeeded in depositing it without detection.

WyHy 연방신용협동조합 관계자들은 수표 사기의 심각성을 강조하고 그러한 시도를 예방하기 위해 주의를 기울이는 직원들을 칭찬했습니다. 그들은 WyHy의 일일 최대 현금 인출 한도인 $5,000로 인해 Kubesh가 발각되지 않고 입금에 성공하더라도 $985,020 수표 전체를 현금화하지 못했을 것이라고 지적했습니다.

Pamela Kubesh is currently facing federal charges for defrauding the United States government. The case highlights the importance of financial institutions exercising vigilance and the ongoing threat of check fraud in the digital age.

Pamela Kubesh는 현재 미국 정부를 속인 혐의로 연방 기소를 받고 있습니다. 이 사례는 디지털 시대에 금융 기관의 경계심과 지속적인 수표 사기 위협의 중요성을 강조합니다.