SAFEが厳しい新規制を導入、中国が仮想通貨取引の取り締まりを強化

中国国家外為管理局（SAFE）は最近、銀行にリスクのある取引の特定と報告を義務付ける厳しい新たな規制を導入した。

China has introduced new regulations that require banks to identify and report risky transactions, including those involving cryptocurrencies, as part of a broader effort to reduce financial activities and tighten its grip on cryptocurrency trading.

中国は、金融活動を削減し、仮想通貨取引の管理を強化する広範な取り組みの一環として、銀行に仮想通貨を含むリスクのある取引を特定して報告することを義務付ける新たな規制を導入した。

The directive, issued by the State Administration of Foreign Exchange (SAFE) last week, mandates local banks to monitor and flag “risky foreign exchange trading behaviors,” such as underground banking, cross-border gambling, and illegal cross-border financial transactions involving cryptocurrencies.

国家外為管理局（SAFE）が先週発令したこの指令は、地方銀行に対し、アンダーグラウンドバンキング、国境を越えたギャンブル、違法な国境を越えた金融取引などの「危険な外国為替取引行為」を監視し、警告することを義務付けている。暗号通貨。

Banks are now required to track these activities based on factors including the identity of the individuals and institutions involved, the source of funds, and the frequency of transactions. They must also implement risk-control measures and restrict specific services for flagged entities.

銀行は現在、関係する個人や機関の身元、資金源、取引頻度などの要素に基づいてこれらの活動を追跡することが求められている。また、リスク管理措置を導入し、報告された事業体に対して特定のサービスを制限する必要もあります。

The move is expected to significantly hinder mainland Chinese investors seeking to trade Bitcoin and other digital assets.

この動きは、ビットコインやその他のデジタル資産の取引を求める中国本土の投資家を大幅に妨げると予想される。

According to Liu Zhengyao, a lawyer at ZhiHeng Law Firm in Shanghai, the new regulations provide a stronger legal basis for penalizing crypto-related activities.

上海のZhiHeng法律事務所の弁護士、Liu Zhengyao氏によると、新しい規制は仮想通貨関連の活動を処罰するためのより強力な法的根拠を提供するという。

“The regulatory attitude towards cryptocurrencies in mainland China is likely to continue to tighten in the future,” said Liu.

「中国本土における仮想通貨に対する規制姿勢は、今後もさらに強化される可能性が高い」とリュー氏は述べた。

He added that using yuan to purchase cryptocurrencies and then exchanging them for foreign fiat currencies could now be classified as “cross-border financial activities involving cryptocurrencies,” especially if the amounts exceed legal limits.

同氏は、人民元を使用して仮想通貨を購入し、それを外国の法定通貨に交換する行為は、特に金額が法定限度額を超えた場合、「仮想通貨を伴う国境を越えた金融活動」として分類される可能性があると付け加えた。

China's crackdown on cryptocurrency activities began in 2017, when it banned initial coin offerings and shut down crypto exchanges. In May 2021, the People's Bank of China (PBOC) declared all crypto-related businesses illegal, including Bitcoin mining and trading.

中国による仮想通貨活動に対する取り締まりは2017年に始まり、新規コインの提供を禁止し、仮想通貨取引所を閉鎖した。 2021年5月、中国人民銀行（PBOC）はビットコインのマイニングや取引を含むすべての暗号関連事業を違法と宣言した。

Despite these strict measures, China has not indicated any intention to relax its policies on digital assets. In fact, the Supreme People's Court recently ruled that using cryptocurrency to transfer or convert criminal proceeds violates China's criminal law, further heightening legal risks for traders.

こうした厳格な措置にもかかわらず、中国はデジタル資産に関する政策を緩和する意向を示していない。実際、最高人民法院は最近、犯罪収益の送金または換金に暗号通貨を使用することは中国の刑法に違反するという判決を下し、トレーダーの法的リスクがさらに高まっています。

Interestingly, China itself holds a significant amount of Bitcoin, with estimates suggesting it has over 190,000 BTC, making it the second-largest government holder of Bitcoin after the United States. These assets were acquired primarily through the confiscation of illegal trade activities.

興味深いことに、中国自体が大量のビットコインを保有しており、推定では19万BTC以上を保有しており、米国に次ぐ政府によるビットコイン保有国となっている。これらの資産は主に違法貿易活動の没収によって取得されました。

In contrast to China's strict stance, there are calls for a more forward-looking approach to cryptocurrency policy. Justin Sun, the founder of the Tron blockchain, urged China to make further progress in this area in July 2024, suggesting that competition between China and the US in Bitcoin policy could benefit the entire industry.

中国の厳格な姿勢とは対照的に、仮想通貨政策に対するより前向きなアプローチを求める声もある。トロンブロックチェーンの創始者ジャスティン・サン氏は、2024年7月に中国にこの分野でさらなる進歩を促すよう促し、ビットコイン政策における中国と米国の競争が業界全体に利益をもたらす可能性があることを示唆した。

However, the legal status of cryptocurrencies in China remains complex. While a Chinese court has ruled that crypto-assets have “property qualities” and are not prohibited under Chinese law as commodities, this protection does not extend to their use as currencies or business instruments. This nuanced approach reflects the ongoing tension between regulatory oversight and the potential benefits of cryptocurrency in China.

しかし、中国における仮想通貨の法的地位は依然として複雑です。中国の裁判所は、暗号資産には「財産的性質」があり、商品として中国の法律で禁止されていないとの判決を下したが、この保護は通貨やビジネス手段としての使用には及ばない。この微妙なアプローチは、中国における規制監視と仮想通貨の潜在的な利点との間で継続している緊張を反映しています。